Qui dirige le monde ? Les tableurs. Bien que ce soit une réalité dans de nombreux secteurs, le secteur des investissements alternatifs n’est pas éloigné du monde des tableurs. Ankur Agarwal, co-fondateur et CTO de PE Front Office déclare avant software et la technologie est devenue omniprésente, les professionnels de l'investissement dépendaient de feuilles de calcul, de pilotes partagés isolés et de systèmes développés en interne pour gérer les investissements.
« À l’époque, la gestion des investissements était un véritable casse-tête », dit-il avant d’ajouter : « Cela rendait la diligence raisonnable et l’établissement de rapports très chronophages. »
Cette dépendance aux feuilles de calcul signifiait que les données étaient souvent cloisonnées entre différentes sources et obtenir une vue unifiée du portefeuille devenait une corvée. Cela a également entraîné une augmentation des coûts opérationnels en raison du travail manuel impliqué dans la saisie, la réconciliation et la création de rapports des données. Alors que les VC, PE et LP travaillaient avec ce système obsolète, Agarwal affirme que cela paralysait la prise de décision, les décisions étant réactives plutôt que proactives.
Aujourd'hui encore, les VC et les PE avec de petites teamLes entreprises commencent avec des feuilles de calcul, mais elles atteignent rapidement un plafond où la conformité réglementaire devient difficile, la communication avec les partenaires externes est fastidieuse et la recherche et la diligence raisonnable nécessitent beaucoup de travail. Cela a ouvert la voie à des outils systématiques tels que Front Office PE qui a transformé la façon dont le secteur des investissements alternatifs gérait ses actifs.
Transformé grâce à la technologie
Agarwal, qui a plus de vingt ans d'expérience dans la mise en œuvre de systèmes informatiques d'entreprise complexes et de grande envergure dans différents secteurs, a pu constater de visu à quel point il est difficile de gérer un portefeuille d'investissement. Il explique que la gestion des données impliquait de nombreuses saisies et rapprochements manuels dans des feuilles de calcul, ce qui était non seulement répétitif, mais également sujet aux erreurs. Cela signifiait que les vérifications préalables étaient lentes, car les investisseurs devaient s'appuyer sur des documents physiques et des contrôles manuels.
Cela a conduit Ankur à s'associer à Anup Kumar Adlakha et lancez PE Front Office, une suite complète et intégrée de produits conçus pour aider à la gestion des investissements alternatifs. Software des plateformes comme PE Front Office automatisent une grande partie du travail manuel et rationalisent les tâches de gestion des données, de reporting et de conformité, réduisant ainsi considérablement le temps et les efforts requis.
« Cela permet aux professionnels de se concentrer davantage sur la stratégie et moins sur les tâches répétitives. Ils peuvent désormais se concentrer sur la prise de décisions éclairées, l’optimisation des portefeuilles et la croissance », explique-t-il.
Bien qu'il puisse sembler software Si la technologie est aujourd'hui à la tête du secteur de l'investissement alternatif, la réalité est que la technologie n'a transformé la manière dont les investisseurs investissent dans les classes d'actifs alternatives qu'au cours de la dernière décennie. L'investissement en tant que processus a toujours été complexe, mais la technologie a permis d'améliorer considérablement l'échelle et l'efficacité.
Agarwal ajoute : « Grâce aux plateformes et outils avancés, le paysage est révolutionné et nous pouvons traiter et analyser des quantités massives de données en temps réel. Cela signifie une diligence raisonnable plus efficace, une prise de décision plus rapide et une meilleure gestion des risques. »
Impact de la technologie
Les avancées technologiques, la concurrence accrue et l’évolution des attentes des investisseurs sont à l’origine d’une transformation majeure du paysage de l’investissement alternatif. Tout commence par l’automatisation, qui a rationalisé tout, de la saisie des données aux contrôles de conformité. La technologie permet non seulement de réduire les erreurs, mais aussi de libérer du temps pour des tâches plus stratégiques.
Aujourd’hui, les décisions d’investissement ne reposent plus uniquement sur l’intuition et l’expérience. Les investisseurs s’appuient de plus en plus sur des analyses avancées et l’IA pour acquérir des connaissances plus approfondies et prendre des décisions basées sur des données. Avec la technologie, l’accent est de plus en plus mis sur la transparence et la communication d’informations, ce qui pousse les investisseurs à rechercher des informations plus détaillées et en temps réel sur leurs investissements. Selon Agarwal, cela pousse les entreprises à adopter des solutions technologiques plus avancées.
« La technologie permet de prendre des décisions plus éclairées, d’améliorer la transparence et de favoriser l’innovation dans le domaine des investissements alternatifs », ajoute-t-il.
Pour le crédit/la dette privée, le capital-investissement, venture capital, fonds de fonds, fonds immobiliers, LP et administrateurs de fonds, l'IA est une force indiscutable qui les aide à passer rapidement au crible d'énormes quantités d'informations, découvrant des modèles et des informations qui étaient auparavant difficiles à trouver.
AI L'IA les aide bien sûr à rationaliser leurs opérations en automatisant de nombreuses tâches répétitives et joue désormais un rôle crucial dans le processus de due diligence. « L'IA est un outil puissant qui remodèle notre approche de la gestion des investissements alternatifs et fait avancer le secteur », ironise Agarwal.
L’avenir de l’investissement alternatif
Si la technologie est le premier acte de la transformation du secteur de l’investissement alternatif, l’IA en sera le deuxième. L’utilisation de l’IA suscite également un sentiment positif chez les investisseurs privés qui la voient comme un outil capable de fournir des avantages tangibles comme des analyses plus rapides, des prévisions plus précises et une efficacité opérationnelle améliorée.
Ils considèrent également que l’adoption de l’IA est cruciale pour obtenir un avantage concurrentiel, même si son utilisation se limite actuellement à des tâches telles que la saisie de données, la réconciliation et les contrôles de conformité. utilisation de l'IA analyser de grands ensembles de données et obtenir des prévisions plus précises est considéré comme un enjeu de taille, mais les investisseurs privés se préparent déjà à un avenir où l'IA pourra faire beaucoup plus.
Selon Agarwal, le rôle de l’IA évoluera vers des fonctions plus stratégiques au cours des cinq prochaines années. « Cette évolution se traduira probablement par des outils d’IA plus sophistiqués, capables de gérer des scénarios complexes, de soutenir des stratégies d’investissement personnalisées et d’améliorer la gestion globale du portefeuille », prédit-il.
Il voit l’IA devenir une partie intégrante des stratégies d’investissement, favorisant l’innovation et offrant encore plus de valeur. Au cours de la dernière décennie, le secteur de l’investissement privé a cherché à intégrer en profondeur les technologies de pointe et cette tendance atteindra son apogée lorsque l’IA sera pleinement intégrée à l’ensemble du processus de prise de décision.
Selon Agarwal, l’avenir de l’investissement alternatif est celui où les outils deviennent plus sophistiqués, l’analyse prédictive et la prise de décision automatisée aident les investisseurs à garder une longueur d’avance sur les tendances et à gérer les risques plus efficacement.
Il ajoute qu'un grand changement se produira sous la forme d'une plus grande poussée vers la personnalisation avec des stratégies d'investissement hautement personnalisées basées sur les préférences individuelles tandis que blockchain et d’autres technologies émergentes jouent un rôle dans l’amélioration de la transparence et de la sécurité.
« L’avenir sera probablement caractérisérise« Nous sommes en train de révolutionner le secteur en proposant des outils plus avancés et intuitifs qui offrent des informations plus approfondies, une plus grande efficacité et des expériences d’investissement plus personnalisées », observe Agarwal.
01
Du code à l'IA : comment Le Wagon forme des concepteurs de produits capables de s'adapter à un paysage technologique en constante évolution