Con sede a Dublino fenergo, un fornitore di soluzioni digitali per Know your Customer (KYC) e la gestione del ciclo di vita del cliente (CLM), ha annunciato lunedì di aver acquisito Amsterdam'S Sentinelle, una transazione antiriciclaggio (AML) che monitora i nuovi entranti nel mercato con una tecnologia basata sull'intelligenza artificiale. Il valore dell'acquisizione non è stato reso noto.
Fenergo ora cerca di rafforzare la sua capacità di consegna end-to-end Software come servizio CLM basato su (SaaS) con monitoraggio intelligente delle transazioni verso gli istituti finanziari.
Un monitoraggio delle transazioni basato sull'intelligenza artificiale startup
Fondata nel 2019 da Joost van Houten, Sentinels è nata da Slimmer AI, uno studio di venture capital B2B con sede a Groningen. Utilizzando l'intelligenza artificiale e l'apprendimento automatico, Sentinels aiuta la crescita rapida fintechs, fornitori di servizi di pagamento, società di rimesse e banche (sfidanti) gestiscono il rischio e adempiono ai propri obblighi di conformità.
La piattaforma monitora le transazioni, crea ricchi profili comportamentali, rileva un'ampia gamma di attività sospette e genera automaticamente i passaggi successivi consigliati, risparmiando tempo e fatica per la conformità teams.
Joost van Houten afferma: “Non c'è mai stato un momento più critico per le aziende per rafforzare i propri sistemi di monitoraggio delle transazioni. Prevediamo un aumento della domanda di servizi di gestione del rischio guidati dall'IA man mano che i pagamenti digitali aumentano rapidamente e le autorità di regolamentazione intensificano la loro attenzione sulla prevenzione della criminalità finanziaria".
L'azienda è certificata ISO 27001 ed è stata progettata e sviluppata per soddisfare i requisiti normativi più severi in Europa. Conta Mollie, Terrapay, Online Payment Platform, Ginger Payments e ManoBank tra i suoi clienti.
Scopo di questa acquisizione
L'accordo arriva mentre il settore continua a essere messo alla prova dall'aumento della criminalità finanziaria, dall'evoluzione delle normative, dalle inefficienze operative e dalla pressione per offrire una migliore esperienza al cliente. Secondo una ricerca di Celent, il 63% delle istituzioni finanziarie prevede un aumento dei budget per i reati finanziari e le frodi, con il 17% che prevede un aumento di oltre il 5%. La spesa complessiva per la tecnologia AML e KYC è aumentata del 13% dal 2020 a 10.7 miliardi di dollari.
Fenergo consente alle istituzioni finanziarie di aderire alle normative KYC e AML mentre i clienti vengono inseriti in modo sicuro ed efficiente, accelerando la prontezza a fare affari. Le soluzioni di monitoraggio delle transazioni di Sentinels sono progettate appositamente per rilevare ed eliminare le transazioni criminali in modo rapido e su larga scala.
Come risultato dell'accordo, i clienti e gli istituti finanziari di Fenergo saranno ora in grado di combinare ricchi profili KYC con dati comportamentali dei clienti per un monitoraggio KYC continuo e granulare. Ciò assicurerà che venga esercitata un'adeguata due diligence. Inoltre, l'acquisizione consentirà anche a Sentinels di scalare rapidamente, aumentare la sua presenza globale e rafforzare la sua capacità di soddisfare le esigenze delle istituzioni finanziarie più grandi.
Marc Murphy, CEO di Fenergo, afferma: “Il nostro obiettivo condiviso di mirare a risolvere le crescenti sfide operative e di conformità che le istituzioni finanziarie devono affrontare ha reso Sentinels la soluzione ideale. Aggiungendo la conformità delle transazioni alle nostre attuali soluzioni di onboarding dei clienti e di origine dei prodotti, gli istituti finanziari possono monitorare e rivedere il comportamento dei clienti e identificare i rischi su base continuativa. Questo approccio misto alla criminalità finanziaria ci rende perfettamente posizionati per affrontare le crescenti sfide di conformità affrontate dalle istituzioni finanziarie in modo più efficiente".
Joost van Houten aggiunge: “Con i costi di conformità che salgono a livelli insostenibili, essere accecati da attività criminali sempre più sofisticate non è semplicemente un'opzione. È quindi imperativo per le istituzioni finanziarie rompere i silos di dati e iniziare a valutare il rischio del cliente in modo olistico attraverso KYC e monitoraggio delle transazioni. La forza combinata di Fenergo e Sentinels garantirà primarie istituzioni finanziarie e il fintech i disgregatori sono meglio attrezzati per navigare nel complesso contesto normativo e combattere la criminalità finanziaria”.
A proposito di Fenergo
Fondata nel 2009 da Marc Murphy, Fenergo è un fornitore di soluzioni digitali per istituzioni finanziarie, tra cui servizi bancari aziendali e istituzionali, servizi bancari commerciali e al dettaglio, gestione patrimoniale, private banking e gestione patrimoniale.
Contando 70 istituzioni finanziarie globali come clienti, l'azienda software trasforma digitalmente e semplifica i processi CLM end-to-end, dall'onboarding normativo, all'integrazione dei dati, alla gestione dei dati dei clienti e delle controparti, alle revisioni del ciclo di vita dei clienti e al risanamento, fino all'offboarding dei clienti.
A maggio 2021, gli irlandesi fintech venduto la maggioranza delle sue azioni per $ 600 milioni (quindi, circa € 500 milioni), valutando la società a $ 1.165 miliardi (quindi, circa € 966 milioni) e ottenendo lo status di unicorno. Bridgepoint, con sede a Londra, insieme al gruppo di private equity francese Astorg, ha acquistato congiuntamente le quote da Insight Venture Partners e DXC. Insight deteneva una partecipazione del 55% in Fenergo, mentre DXC possedeva una quota del 10%.
Con sede a Dublino, in Irlanda, Fenergo ha uffici in Nord America, Regno Unito, Polonia, Spagna, Sud Africa, Asia Pacifico e Emirati Arabi Uniti.
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