Auxgeld is een online peer-to-peer digitaal uitleenplatform voor consumentenkrediet in Europa. Het platform stelt particuliere consumenten in staat om van particuliere investeerders te lenen voor persoonlijke leningen, waardoor leners een bankvrij leensysteem en een rendement op investering voor geldschieters krijgen.
Auxamoney werft financiering
In een recente ontwikkeling, de in Duitsland gevestigde fintech bedrijf heeft € 250 miljoen opgehaald in een nieuwe financieringsronde voor zijn marktplaatsleningen van Citigroup en Chenavari Investment Managers.
Nadat Auxmoney in november 2020 had aangekondigd te investeren in leningen op zijn eigen marktplaats, heeft de fintech bedrijf co-investeert nu voor het eerst samen met partners als onderdeel van deze transactie.
Dan Zakowski, SVP Marketplace Funding bij Auxmoney, leidt de deal team voor de huidige transactie.
Fondsen voor de Europese markt
Het opgehaalde kapitaal van de schuldinvesteerders versterkt de positie van Auxmoney verder, aangezien het beweert een toonaangevende aanbieder te zijn van door technologie ondersteunde toegang tot krediet in Europa. Daniel Drummer, CFO bij Auxmoney, zegt: “We zien een enorm momentum voor technologiegedreven kredietaanbiedingen in de markt. Nieuwe samenwerkingen zijn in de maak.”
Hubert Tissier de Mallerais, Senior Portfolio Manager bij Chenavari, zei: “We zijn verheugd dat onze samenwerking met Auxmoney ons in staat zal stellen om voor het eerst te investeren in digitale originatie van consumentenleningen in Duitsland. Het segment is gedeeltelijk onderbediend door traditionele kredietverstrekkers. Door gebruik te maken van geavanceerde digitale technologie, biedt Auxmoney meer leners toegang tot krediet, terwijl investeerders hun portefeuilles kunnen diversifiëren in een aantrekkelijke activaklasse.”
Chenavari is een op krediet gerichte vermogensbeheerder, opgericht in 2008, met kernexpertise in Europese markten.
Een uitleenplatform voor persoonlijke leningen
Tijdens een weekend in 2006 reden twee studievrienden Raffael Johnen en Philip Kamp door het bankdistrict van Frankfurt. Kijkend naar de machtige, gespiegelde banktorens, vroegen ze zich af: waarom hebben we eigenlijk banken nodig om geld van persoon tot persoon te lenen? Waarom kunnen we leners en investeerders niet rechtstreeks via een digitale marktplaats bij elkaar brengen? En zo werd het idee voor Auxmoney geboren. Sindsdien zijn ze bezig om mensen onafhankelijk te maken van banken.
Auxmoney, opgericht in Düsseldorf in 2007, is een online P2P-leenplatform voor persoonlijke leningen. Het stelt particuliere consumenten in staat om persoonlijke leningen te lenen door meerdere particuliere investeerders aan te sluiten.
Via het platform investeren particuliere en institutionele beleggers rechtstreeks in vooraf goedgekeurde leners van verschillende scoreklassen. Auxmoney beweert dat zijn investeerders een gemiddeld rendement van 5 procent op hun investering behalen.
De investeringstak biedt investeerders voordeelprocessen, waaronder volledig geautomatiseerde onboarding, risicobeoordeling en rapportage aan investeerders. Met de nieuwste iteratie van zijn scorekaart, gebruikmakend van vooruitgang in Machine leren, Auxmoney vergemakkelijkt de toegang van investeerders tot een digitale activaklasse.
Sinds kort biedt Auxmoney ook leningen aan aan het midden- en kleinbedrijfriseS. Gerenommeerde investeerders zoals Index Ventures, Union Square Ventures en Foundation Capital worden geïnvesteerd in Auxmoney.
Raffael Johnen, CEO van Auxmoney, zegt: “Met ons investeringsplatform zijn we in staat om op grote schaal partnerschappen op te zetten, waardoor onze basis van institutionele investeerders verder wordt uitgebreid. Vandaag zijn we verheugd om weer een sterke reeks partners aan het Auxmoney-platform toe te voegen. Met deze aanzienlijke investering kan Auxmoney het voordeel van digitale leningen naar nog meer consumenten brengen.”
Auxgeld lasten leners een transactievergoeding voor gefinancierde leningaanvragen, maar geen noteringskosten meer. Kredietverstrekkers betalen 1 procent transactiekosten op succesvolle biedingen. De krediet-ervaren SWK-Bank neemt de leningverwerking voor de gebruikers over.
Recente groei en fondsenwerving
Terug in februari 2021, De Duitser fintech firma lanceerde een investeringstak in Dublin, Ierland, genaamd Auxmoney Investments. Boudewijn Dierick werd aangesteld als gedelegeerd bestuurder van het nieuwe bedrijf.
In november 2020, Auxmoney naar verluidt heeft een niet nader genoemd bedrag aan financiering verkregen van de Franse bank BNP Paribas. Het bedrijf heeft dit kapitaal opgehaald zodat het leningen kan gaan kopen op zijn eigen platform en wil tot € 500 miljoen investeren in leningen die op zijn platform zijn verstrekt.
Eerder in september 2020, het bedrijf € 150 miljoen opgehaald in een financieringsronde die volgens haar de grootste was fintech financieringsronde in de eurozone in 2020. De ronde werd gefinancierd door investeringsmaatschappij Centerbridge.
Daarvoor, in mei 2014, het bedrijf $ 16 miljoen opgehaald (ongeveer € 13.45 miljoen) in de serie B-financieringsronde onder leiding van Foundation Capital. De ronde zag ook deelname van Partech Ventures, Scott Bommer, naast bestaande geldschieters Index Ventures en Union Square Ventures.