München gevestigd Havik AI, een leverancier van anti-witwassen van geld (AML) en fraudepreventietechnologie voor banken en betalingsbedrijven, kondigde op donderdag 26 januari aan dat het $ 17 miljoen (ongeveer € 15.6 miljoen) heeft opgehaald in een serie B-financieringsronde.
Het bedrijf zegt dat het de fondsen zal gebruiken om zijn productontwikkeling te versnellen en zijn diensten wereldwijd uit te breiden.
Beleggers in deze ronde
De investering werd geleid door Sands Capital uit Washington DC, met deelname van nieuwe en bestaande investeerders, waaronder DN Capital, Coalition, BlackFin Capital Partners en Picus Capital.
Chris Eng, directeur bij Sands Capital, zegt: “Financiële criminaliteit is van oudsher moeilijk te identificeren vanwege de complexiteit van financiële structuren en regelgeving. De technologie van Hawk AI en het gebruik van verklaarbare AI bieden dringend noodzakelijke oplossingen voor instellingen in het hele betalingslandschap. Hawk AI creëert een veiliger financiële situatie ecosystem, en we zijn verheugd om samen te werken met hun team terwijl ze hun platform wereldwijd blijven uitbreiden.”
Hawk AI lost een branchebreed probleem op
Volgens Hawk AI zijn witwassen en fraude grote economische en maatschappelijke problemen. Momenteel wordt er jaarlijks meer dan 2 biljoen dollar witgewassen en in 2022 leden de VS fraudeverliezen van meer dan 41 miljard dollar. In de afgelopen 12 maanden is fraude in snelgroeiende markten met meer dan 37 procent gestegen.
Om hun bedrijfsvoering veilig te stellen, staan financiële instellingen voortdurend onder druk om hun transactiemonitoring, screening en cliëntenonderzoeksprogramma's te versterken.
De huidige oplossingen voor de bestrijding van witwassen/terrorismefinanciering (AML/CFT) signaleren of blokkeren transacties vaak onnodig. Dit is waar Hawk AI een verschil wil maken.
Het Duitse bedrijf elimineert valse waarschuwingen door volledig transparante en controleerbare machine learning toe te passen om aanzienlijke procesefficiëntie te leveren. Zijn software identificeert patronen van verdachte activiteiten in financiële transacties via AI en biedt AML-experts relevante en bruikbare waarschuwingen.
“Beëindig financiële criminaliteit”
Het bedrijf is in 2018 opgericht door ervaren fintech veteranen Tobias Schweiger en Wolfgang Berner, die beiden senior leidinggevende functies bekleedden bij PAY.ON (verkocht voor $ 200 miljoen) en ACI Worldwide, het wereldwijde bedrijf voor betalingssystemen.
Hawk AI biedt een cloudgebaseerd software oplossing voor de geautomatiseerde detectie van vermoedelijke gevallen van financiële criminaliteit. De software helpt financiële instellingen om hun transactietoezicht efficiënter te maken en te zorgen voor naleving van de regelgeving.
Het bedrijf beweert dat zijn oplossing het percentage valse positieven drastisch vermindert met meer dan 70 procent in vergelijking met oudere AML/CFT-oplossingen.
Momenteel zegt Hawk AI miljarden transacties te verwerken in 60 landen en samen te werken met toonaangevende financiële instellingen en partners zoals North American Bancard, Ratepay en Modularbank. Gebaseerd op het principe van het delen van informatie, wil het bedrijf het leidende compliance-platform voor transactiebewaking worden.
Tobias Schweiger zegt: “Mijn mede-oprichter Wolfgang Berner en ik zijn dit bedrijf begonnen vanuit de sterke overtuiging dat alleen geavanceerde, real-time bewakingstechnologie de verandering kan brengen die nodig is om financiële criminaliteit te bestrijden. Dit staat in contrast met de overduidelijke, drastische tekortkomingen in verouderde technologie.”
“De groei van Hawk AI zal blijven worden gevoed door de sectorbrede vraag naar AI, cloud-outsourcing en convergentie van fraude- en AML-technologie. Met deze financiering kunnen we onze ambitie om het leidende wereldwijde bewakingsplatform te worden sneller waarmaken”, voegt Schweiger toe.
Het bedrijf zegt dat het in 298 een omzetgroei van 2022 procent op jaarbasis heeft gezien en Singapore heeft toegevoegd aan zijn wereldwijde aanwezigheid in München, Londen, New York, San Francisco en Parijs.
Hawk AI is actief in meer dan 60 landen in Europa, Noord-Amerika, Azië en Latijns-Amerika. Het werkt samen met toonaangevende bedrijven, waaronder VISA en Diebold Nixdorf, en meer dan 40 procent van de inkomsten van Hawk AI is afkomstig uit de VS.