Berlijn gevestigde Opvesten, een fintech bedrijf, maakte op woensdag 11 oktober bekend waarmee het samenwerkt BlackRock, een mondiale vermogensbeheerder en technologieleverancier, om beleggen toegankelijker te maken voor Europeanen.
Naast het partnerschap heeft Upvest ook € 30 miljoen aan financiering opgehaald met deelname van BlackRock, naast bestaande investeerders Bessemer Venture Partners, HV Kapitaal, Vroege vogel, Notion Hoofdstad, ABN Amro Ventures en 10x Kapitaal.
Upvest zegt dat de financieringsronde een van de grootste in Duitsland is fintech industrie.
Wat biedt Upvest?
Upvest, opgericht in 2017 en gereguleerd door de Duitse toezichthoudende autoriteit, is een fintech bedrijf met als doel het beleggingsproces voor klanten te vereenvoudigen.
Het biedt een beleggings-API om financiële instellingen te helpen beleggingsproducten zoals aandelen en Exchange-Traded Funds (ETF's) aan te bieden in nominale, portefeuille- en fractionele vormen.
Upvest beweert een infrastructuur met lage wrijving te bieden voor nieuwe investeringsvoorstellen. Het op API's gebaseerde systeem maakt echte, fysieke fractionele beleggingen in activa zoals ETF's, aandelen en beleggingsfondsen mogelijk, waardoor de toegangsbarrières worden verlaagd tot slechts € 1.
De API-technologie van Upvest komt zowel gevestigde banken en makelaars als opkomende banken ten goede fintech spelers zoals neo-makelaars en neo-banken. Het heeft ook samengewerkt met distributeurs om de digitale investeringsinfrastructuur te verbeteren, met als doel de kosten en complexiteit te verminderen en geografisch uit te breiden.
In juni 2022 verschijnt Upvest sloot $ 42 miljoen in een Series B ronde onder leiding van Bessemer Venture Partners. Aan de ronde namen ook Earlybird, ABN AMRO Ventures, Notion Capital, Partech, 10x Group, Speedinvest en Maximilian Tayenthal (N26) deel.
Kapitaalgebruik
Upvest zegt dat het opgehaalde kapitaal zijn positie als leider in de categorie Investment API's zal versterken en de weg zal vrijmaken voor winstgevendheid.
Het bedrijf zal het geld gebruiken om zijn producten te verbeteren, regionale expansie te ondersteunen en samen te werken met vooraanstaande bedrijven fintech, bank- en vermogensbeheerpartners. Er is al samengewerkt met fintechs zoals Revolut en Raisin Bank en digitale vermogensbeheerders zoals Plum.
Martin Kassing, mede-oprichter en CEO van Upvest zegt: “Met deze financiering zullen we in staat zijn om onze missie voort te zetten om beleggen net zo eenvoudig te maken als het uitgeven van geld.”
“De financiering en samenwerking met BlackRock stellen ons in staat om onze bijdrage te leveren aan het opbouwen van de toonaangevende investeringsinfrastructuur en het versnellen van de adoptie van retailinvesteringen in Europa.”
Doel van de samenwerking
Volgens een verklaring hebben miljoenen Europeanen de afgelopen jaren beleggen omarmd, en er wordt in de toekomst een groeiende trend verwacht. Er zijn nieuwe investeringsvoorstellen ontstaan, die goedkope en gemakkelijke toegang bieden voor beginnende investeerders.
ETF's zijn populair vanwege hun transparantie en kostenefficiëntie, vooral in geautomatiseerde maandelijkse beleggingsplannen. Deze plannen zullen naar verwachting stijgen van 4.9 miljoen in 2021 naar ongeveer 20 miljoen in 2026 in Europa.
Timo Toenges, hoofd van iShares EMEA Digital Wealth business bij BlackRock zegt: “De samenwerking van BlackRock met Upvest zal innovatie stimuleren in de manier waarop Europeanen toegang krijgen tot markten en het goedkoper en eenvoudiger maken om te beginnen met beleggen.”
“In heel Europa vormen ETF’s de kern van deze nieuwe voorstellen en vaak de standaardkeuze voor beleggers, als een transparant, goedkoop en gemakkelijk te begrijpen startpunt voor een nieuwe generatie beleggers”, voegt Toenges toe.
Deze samenwerking zal meer mogelijk maken fintechs, banken en vermogensbeheerders om beleggen toegankelijk te maken voor hun klanten.
De samenwerking heeft tot doel handels-, afwikkelings- en bewaarinfrastructuur voor digitaal vermogensbeheer te bieden via één enkele Application Programming Interface (API).
Martin Kassing, mede-oprichter en CEO van Upvest, zegt: “Aangezien slechts een fractie van de Europese bevolking in aandelen en ETF’s belegt, voelen we de drang om bedrijven een betere investeringsinfrastructuur te bieden die gemakkelijke en betaalbare beleggingservaringen mogelijk maakt.”
“Samen met de beleggingsexpertise van BlackRock kunnen we nu elke financiële instelling helpen hun beleggingsaanbod te upgraden.”
Kort over BlackRock
De kernfilosofie van BlackRock, opgericht in 1988 door acht individuen in één kamer, is het prioriteren van de behoeften en belangen van klanten. Het bedrijf beweert een wereldleider te zijn op het gebied van beleggings-, advies- en risicobeheerdiensten, waarbij fiduciaire verantwoordelijkheid tegenover zijn klanten voorop staat.
Het doel van BlackRock is om miljoenen mensen te helpen hun hele leven betaalbare en toegankelijke spaargelden op te bouwen door het beleggingsproces te vereenvoudigen.
Het bedrijf zegt: “Ons doel is om steeds meer mensen te helpen financieel welzijn te ervaren. Samen met onze klanten dragen we bij aan een rechtvaardiger en veerkrachtiger wereld – vandaag en voor toekomstige generaties.”
De beleggingsaanpak van BlackRock draait om drie kernprincipes. Ten eerste: het grondig begrijpen van de beleggingsdoelstellingen van de klant. Ten tweede: het streven naar de beste risicogecorrigeerde rendementen binnen het gestelde mandaat. En ten derde: het ondersteunen van hun werk met uitgebreid onderzoek, data en analyses.
Deze principes worden volgens het bedrijf ook rigoureus toegepast op duurzaamheid en de transitie naar een koolstofarme economie.