De Nederlandsche Bank (DNB) maakte op donderdag 26 januari bekend dat zij een bestuurlijke boete van € 3,325,000 heeft opgelegd aan Coinbase Europe Limited (Coinbase).
DNB zegt dat de boete is opgelegd omdat het in de VS gevestigde crypto-uitwisselingsplatform in het verleden cryptodiensten in Nederland heeft geleverd zonder registratie bij DNB, wat in strijd is met de wet.
De boete is op 18 januari opgelegd.
“Bedrijven die in Nederland cryptodiensten willen aanbieden, moeten zich op grond van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme bij DNB registreren”, zegt DNB.
In april 2020, er werd een wet aangenomen waaronder aanbieders van cryptodiensten vallen onder het integriteitstoezicht van De Nederlandsche Bank. Bijgevolg kreeg elke crypto-serviceprovider vóór 21 mei 2020 een tijdlijn om registratie aan te vragen.
De Uitvoeringswet tot wijziging van de Vierde antiwitwasrichtlijn verplicht cryptodienstverleners, naast registratie, tot naleving van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme en de Sanctiewet.
Boete onder categorie 3
Op het niet naleven van de richtlijnen door Coinbase staat volgens DNB een boete categorie 3.
DNB legt uit dat het basisbedrag in deze boetecategorie € 2 miljoen is, met een minimumbedrag van € 0 en een maximumbedrag van € 4 miljoen. Daarom heeft DNB haar Algemeen boeteberekeningsbeleid toegepast om de hoogte van de bestuurlijke boete vast te stellen.
"Het basisbedrag is verhoogd vanwege de ernst en mate van verwijtbaarheid van de overtreding", zegt DNB.
DNB verlaagde de boete echter met 5 procent, omdat Coinbase altijd al de bedoeling had om registratie bij DNB te verkrijgen, stelt de Nederlandse bank.
Coinbase heeft zijn registratie verkregen op 22 september 2022.
Het is niet de eerste keer dat DNB een boete oplegt aan een cryptobeurs. In juli 2022, DNB legde Binance een boete van € 3.3 miljoen op, 's werelds grootste cryptocurrency exchange, voor het aanbieden van cryptodiensten in Nederland zonder wettelijke registratie bij DNB.
De aankondiging komt omdat Coinbase verschillende problemen bestrijdt, waaronder sluiting winkel in Japan en 25 procent van het personeelsbestand ontslaan.
Coinbase: wat u moet weten
Opgericht in 2012 door Brian Armstrong en Fred Ehrsam, stelt Coinbase gebruikers in staat hun portemonnee aan te maken en bitcoins te kopen of verkopen door verbinding te maken met hun bankrekeningen.
Het biedt ook een reeks betalingsverwerkingssystemen en hulpmiddelen voor verkopers die veel drukbezochte websites op internet ondersteunen.
Ongeveer 98 miljoen geverifieerde gebruikers, 13,000 instellingen en 230,000 ecosystem partners in meer dan 100 landen gebruiken Coinbase om crypto te investeren, uit te geven, te sparen, te verdienen en te gebruiken.