Tot het recente verleden werden cryptocurrencies afgeschilderd als rivalen van het huidige financiële systeem, dat belooft meer financiële insluitsels te creëren, een transparante economie te creëren en meer.
Het primaire doel achter cryptocurrency is decentralisatie. Dit betekent dat ze niet worden gecontroleerd door een centrale bank of de overheid.
Bijgevolg wonnen digitale valuta's enorme populariteit tussen economen, investeerders, banken en natuurlijk de overheid.
Dientengevolge, cryptocurrencies en blockchain technologie zijn wereldwijd onderworpen aan verschillende controverses en discussies.
Crypto hardhandig optreden
Een paar maanden geleden verbood Beijing banken en betalingsfirma's om diensten te verlenen met betrekking tot cryptocurrency-transacties, waardoor $ 400 miljard van de markt werd geveegd.
Vorige maand heeft de Britse Financial Conduct Authority (FCA) verboden 's werelds grootste cryptocurrency exchange Binance in het VK. Met name is Binance in verschillende landen onder de loep genomen, waaronder de VS, Japan, Canada en Duitsland.
Terwijl cryptocurrencies zich over de hele wereld verspreiden, worden er regels opgesteld om crypto-investeerders te beschermen en deze valuta's te beheren.
Voorstellen van de Europese Commissie
In de laatste ontwikkeling heeft de Europese Commissie (EC) een aantal voorstellen geschetst om de overdracht van cryptocurrency te reguleren en aan te scherpen met behulp van anti-witwaswetgeving (AML) en terrorismefinanciering (CTF).
“Het doel van dit pakket is om de detectie van verdachte transacties en activiteiten te verbeteren en om mazen in de wet te dichten die door criminelen worden gebruikt om illegale opbrengsten wit te wassen of terroristische activiteiten te financieren via het financiële systeem.” zegt de Commissie in een verklaring.
Om het witwassen van geld en andere financiële misdaden tegen te gaan, moeten cryptocurrency-uitwisselingen die Bitcoin en andere cryptocurrencies overdragen, de gegevens van zowel de afzender als de ontvangers verzamelen. De details omvatten naam, adres, officieel persoonlijk documentnummer en meer.
"De wijzigingen van vandaag zullen zorgen voor volledige traceerbaarheid van overdrachten van crypto-activa, zoals bitcoin, en zullen voorkomen en opsporen van hun mogelijke gebruik voor het witwassen van geld of terrorismefinanciering mogelijk maken", zegt de Commissie.
De nieuwste wet van de EG is vergelijkbaar met wat bekend staat als travel regels om de cryptotransactie traceerbaar te maken. De regel, die wordt aanbevolen door de intergouvernementele waakhond, de Financial Action Task Force (FATF), is al van toepassing op overschrijvingen.
Mairead McGuinness, de EU-commissaris voor financiële diensten, tweet: “Cryptovaluta is een van de nieuwste manieren om geld wit te wassen. Onze regels gelden nu voor de hele cryptosector. We zullen anonieme crypto-wallets verbieden en ervoor zorgen dat overdrachten van crypto-activa traceerbaar zijn.”
Opheldering hard nodig
En hier is waar de problemen begonnen! Deze aankondiging deed de cryptocurrencies tuimelen. Bitcoin ging bijvoorbeeld onder de $30K en andere cryptocurrencies waren getuige van een vrije val. De markt herstelde zich echter snel.
Volgens David Z Morris van Coindesk, had de EU de kwestie van de voorgestelde verordening verkeerd voorgesteld. Hij verduidelijkte door te zeggen: "In plaats van een verbod op crypto-wallets, zouden de EU-regels strengere maar verdedigbare regels opleggen aan gelddienstverleners, zoals uitwisselingen of bewaardiensten."
“Kortom, het verbod zou gevolgen hebben voor het crypto-equivalent van Zwitserse bankrekeningen, niet voor het gebruik van crypto als contant geld. Dus als je bereid en in staat bent tot zelfbewaring (wat je hoe dan ook zou moeten doen), kun je nog steeds anoniem crypto vasthouden en uitgeven (tenzij je een misdaad pleegt, dan zal die anonimiteit waarschijnlijk niet lang duren). zegt. Het is vermeldenswaard dat cryptocurrency-portefeuilles standaard anoniem zijn.
De nieuwe regels worden voorgesteld als een wijziging van de EU-verordening van 2015 over geldovermakingen (Verordening 2015/847). Met name wordt later dit jaar een stemming over de voorstellen verwacht, waarna het wet zou kunnen worden.
"Deze voorstellen zijn ontworpen om de juiste balans te vinden tussen het aanpakken van deze bedreigingen en het voldoen aan internationale normen zonder een buitensporige regeldruk voor de industrie te creëren", aldus de Europese Commissie. "Integendeel, deze voorstellen zullen de crypto-activa-industrie in de EU helpen zich te ontwikkelen, aangezien deze zal profiteren van een bijgewerkt, geharmoniseerd wettelijk kader in de hele EU."