Londen B4B-betalingen, een bedrijf dat gespecialiseerd is in slimme zakelijke betalingen en kaartoplossingen voor bedrijven, is een partnerschap aangegaan met Amsterdam-gebaseerde AI-aangedreven transactiemonitoring startup Sentinels.
Met deze samenwerking ondersteunt B4B Payments de naleving van de anti-witwaspraktijken (AML) op de Europese markten.
Aanbieder van kaartuitgifteoplossingen voor bedrijven
B2006B Payments is in 4 opgericht door Paul Swinton en Rob Anderson fintech bedrijf dat betalingsverwerkingsoplossingen biedt voor bedrijven om onkosten te beheren, salarisadministratie en vergoedingen te vereenvoudigen en beloningen en incentives voor werknemers aan te bieden.
B4B Payments is een instelling voor elektronisch geld in het VK en Litouwen, gereguleerd door respectievelijk de FCA en de Bank of Lithuania, evenals een hoofdlid van Mastercard Europe en een partner van VISA Inc in de VS. Met meer dan 1,000 klanten en groeiend, blijft B4B Payments flexibele en tijdbesparende oplossingen bieden die verouderde financiรซle en boekhoudkundige processen elimineren.
Het bedrijf heeft zijn bereik in heel Europa vergroot. B4B Payments Europe is lid van de Federation of Small Businesses, PIF (Prepaid International Forum), Innovate Finance en het International Business Program van de burgemeester van Londen.
B4B Payments, voorheen bekend als Payment Card Solutions, beheert en exploiteert ook de herlaadbare uitbetalingsoplossing voor schroothopen Brood4Schroot.
Dit is wat Sentinels te bieden heeft
Sentinels, opgericht in 2019 door Joost van Houten, is een spin-off van Slimmer AI, een in Groningen gevestigde B2B AI-ondernemingsstudio. Met behulp van AI en machine learning helpt Sentinels snelgroeiend fintechs, betalingsdienstaanbieders, overmakingsbedrijven en (uitdagings)banken beheersen risico's en voldoen aan hun nalevingsverplichtingen.
Het platform monitort transacties, bouwt rijke gedragsprofielen op, detecteert een breed scala aan verdachte activiteiten en genereert automatisch aanbevolen volgende stappen - wat tijd en moeite bespaart voor naleving teams.
Joost van Houten zegt: โNooit is er een kritieker moment geweest voor bedrijven om hun transactiemonitoringsystemen te versterken. We voorspellen een grotere vraag naar AI-gestuurde risicobeheerdiensten, aangezien digitale betalingen snel toenemen en regelgevers hun focus op het voorkomen van financiรซle criminaliteit intensiveren.โ
Sentinels is ISO 27001 gecertificeerd en is ontworpen en ontwikkeld om te voldoen aan de strengste wettelijke vereisten in Europa. Het bedrijf bedient een reeks klanten, waaronder Mollie, Terrapay, Online Payment Platform, Ginger Payments en ManoBank.
Hoe zal deze samenwerking B4B Payments helpen?
B4B-betalingen hebben een flexibele AML-oplossing nodig die voldoet aan de monitoringvereisten van het gevarieerde product- en klantenaanbod van het bedrijf, dat zowel bedrijfsrekeningen als individuele kaarthouders omvat. De oplossing moet ook schaalbaar zijn om het toenemende aantal transacties te ondersteunen terwijl het zijn portfolio van betalingsoplossingen voor bedrijven uitbreidt.
Sentinels werd gekozen vanwege zijn vermogen om transacties wereldwijd te volgen, samen met de zeer aanpasbare risicogebaseerde benadering van het platform, die naar eigen zeggen resulteert in een snellere en nauwkeurige identificatie van frauduleuze transacties.
Met behulp van gegevensgestuurde inzichten optimaliseert Sentinels AML- en transactiebewakingsprocessen en genereert het realtime inzichten om workflows en compliance te stroomlijnen. Op regels gebaseerde waarschuwingsvorming vermindert het aantal fout-positieven en biedt een duidelijker, uitgebreider beeld van de transactieomgeving.
Het platform combineert informatie uit verschillende datasilo's met externe bronnen om de Insight Engine te voeden. Historische gegevens en klantfeedback vormen aanbevelingen voor volgende stappen, zodat de inzichten van het platform voortdurend verbeteren en geavanceerder worden.
Paul Swinton van B4B Payments zegt: โNaarmate de nalevingsvereisten in heel Europa strenger worden, zorgt de samenwerking met Sentinels ervoor dat we in de sterkste positie verkeren om aan deze verplichtingen te voldoen en bieden we onze belanghebbenden de grootste zekerheid dat we ons inzetten voor het ondersteunen van de strijd tegen het witwassen van geld. inspanningen over de hele linie.โ
De recente ontwikkelingen van Sentinels
In oktober 2021 heeft het in Californiรซ gevestigde YouWorld, een fintech oplossing die native betaling en valuta mogelijk maakt via cadeaubonnen, samen met Sentinels. Op dat moment voegde YouWorld nieuwe betalingsfunctionaliteiten toe en kreeg het te maken met verhoogde AML-nalevingsverplichtingen. Met behulp van het Sentinels-platform kon YouWorld informatie uit verschillende datasilo's combineren en snellere en beter geรฏnformeerde beslissingen nemen over verdachte transacties.
Daarvoor, in september 2021, gevestigd in Londen PPRO, een fintech bedrijf dat lokale betalingsinfrastructuur aanbiedt aan financiรซle instellingen, samen met de AmsterdamGebaseerde startup. De bedrijven beweerden dat het partnerschap de anti-witwascontroles voor PPRO en zijn klanten zal verbeteren door een snellere reactietijd op verdachte transacties mogelijk te maken. Daarnaast investeerde PPRO ook een onbekend bedrag in het Nederlandse bedrijf.
Fintech Files Mogelijk gemaakt door AWS
In het nieuwe gedeelte Fintech Files, in samenwerking met AWS houden we (woordspeling bedoeld) de bloei bij fintech industrie in de Benelux. Wilt u meer weten over de voordelen van de cloud of met een van hun experts praten? Bezoek AWS Startup Loft om u te registreren voor de nieuwste evenementen, gratis 1:1 ondersteuning van AWS-experts te krijgen en meer bronnen te ontdekken. Bouw en schaal uw (fintech) startup met $ 1,000 aan AWS Activeer credits, gratis tools, technische ondersteuning en training om snel aan de slag te gaan met AWS. Meer informatie over AWS Startup zolder.