Pas op, hypotheekverstrekkers: er is een nieuwe concurrent in huis. Het is geen grote bank of bedrijf, maar het publiek zelf, die straks via hypotheken kan beleggen Jungo, een online hypotheek crowdfunding platform opgericht door twee jongens met grote ideeën.
Collaboratieve economie
Hoewel mensen nog steeds de daadwerkelijke bank of hypotheekmakelaar nodig hebben om de daadwerkelijke deal af te sluiten, maakt Jungo het voor iedereen mogelijk om in de hypotheken te investeren via crowdfunding. Deze zogenaamde people-to-people hypotheek is de volgende stap in de deeleconomie, waarbij online platformen als AirBnB of Uber zowel de aanbiedende als de vragende kant in staat stellen om (financieel) voordeel te halen uit de deals die ze met elkaar sluiten.
Jungo wil dat specifieke platform zijn voor de hypotheeksector. Volgens mede-oprichter Vincent van den Noort creëert Jungo een win-win situatie voor investeerders en investeerders home kopers: mensen kunnen hun droomhuis kopen bij de nieuwe groep potentiële investeerders, terwijl de investeerders een mooi rendement op hun investering ontvangen.
Veiligheid
Financiering door de massa betekent niet dat mensen meer geld kunnen lenen dan de bank hen zal bieden. Met andere woorden; meer geld dat ze zich eigenlijk kunnen veroorloven. “Het is niet ons doel om mensen met hogere schulden op te zadelen”, zegt Van den Noort. “Ons doel is dat mensen op een veilige manier een goedkopere hypotheek kunnen krijgen.”
Veiligheid en zekerheid zijn belangrijke zaken als het om hypotheken gaat. Het is goed news voor Jungo dus dat ze deze week officieel groen licht hebben gekregen van de AFM, de toezichthouder op financiële dienstverlening in Nederland. Het is een cruciaal moment voor de startup, omdat de vergunning van de AFM nodig is om beleggen in hypotheken mogelijk te maken. “We hebben een volledige vergunning om hypotheken aan te bieden en te bemiddelen”, zegt Gerard Looijen, directeur van de afdeling Finance, Risk & Operations van Jungo.