Carding Action 2020 is een operatie geleid door wetshandhavingsinstanties uit Italië en Hongarije en ondersteund door het VK en Europol. Het richt zich op fraudeurs die gecompromitteerde kaartgegevens verkopen en kopen op websites die gestolen creditcardgegevens verkopen, ook wel kaartwinkels genoemd, en darkweb-marktplaatsen. Volgens een persbericht uitgegeven door Europol, werden tijdens de drie maanden durende operatie 90 kaartgegevens geanalyseerd en werd een verlies van ongeveer 000 miljoen euro voorkomen.
Bankfraude is alomtegenwoordig en op de rise. De evoluerende technologie helpt zowel de partijen – het slachtoffer als de fraudeur – gelijk. Dat blijkt uit de Global Banking Fraud Survey uitgevoerd door KPMG: “Meer dan de helft van de respondenten van de enquête ervoer wereldwijd een toename in zowel de totale waarde als het volume van externe fraude. Wereldwijd toenemende fraudetypologieën van 2015 tot 2018 omvatten identiteitsdiefstal en accountovername, cyberaanval, kaart niet-aanwezige fraude en autorisatierised push-betalingen oplichting.
Het rapport suggereert ook dat “fraudeurs steeds geavanceerder worden en hun aanpak snel kunnen veranderen en aanpassen. Banken moeten flexibel zijn om op nieuwe bedreigingen te reageren en nieuwe benaderingen en technologieën omarmen om fraude te voorspellen en te voorkomen.”
Dit is precies wat Zwitsers fintech NetGuardians staat bekend om. De startup staat bekend om zijn slimmere op AI gebaseerde enterprise risicoplatform voor bestrijding bank fraude. In een recente ontwikkeling heeft het bedrijf aangekondigd dat het CHF 17 miljoen (bijna € 15.7 miljoen) heeft opgehaald in een nieuwe financieringsronde.
Fondsen om fraude te voorkomen
Volgens het bedrijf is het nieuwe kapitaal meer dan het dubbele van elk van de voorgaande ronden. Tot de leidende investeerders behoren de Pictet Group, een klant van NetGuardians, evenals de particuliere investeringsgroep ACE & Company, met hoofdkantoor in Genève en kantoren in Londen, Caïro, Hong Kong en New York.
De startup beweert dat de nieuwe fondsen zullen worden ingezet om te voldoen aan de stijgende vraag naar fraudebestrijding software. “NetGuardians gaat dit doen door haar positie in bestaande markten te versterken en verder te ontwikkelen software-as-a-service (SaaS) abonnementsmodel”, zegt het bedrijf.
Raffael Maio, Chief Strategy Officer van NetGuardians, zegt: “NetGuardians is verheugd om aan te kondigen dat ze blijven investeren in het bedrijf. Sinds onze eerste financieringsronde hebben we ons fraudebestrijdingsplatform wereldwijd kunnen laten groeien en versterken, waarbij we instellingen in meer dan 30 landen bedienen. Deze laatste financieringsronde zal ons helpen meer klanten te bereiken en nieuwe markten te verkennen met onze Collective AI-technologie die wordt geleverd als software-als-een-service.”
Modus Operandi
Volgens het bedrijf heeft de op een pandemie gebaseerde digitale transformatie van de banksector weliswaar nieuwe wegen geopend voor het bedienen van zijn klanten, maar heeft het de fraudeurs ook geholpen om op nieuwe manieren toe te slaan. De toename van mensen die werken van home heeft ook niet geholpen. Beide ontwikkelingen hebben geleid tot een toename van gevallen van bankfraude. Het bedrijf verwijst naar een rapport dat suggereert dat het aantal oplichtingspraktijken in de eerste zes maanden van dit jaar met 66 procent is gestegen, vergeleken met de laatste helft van 2019.
NetGuardians bieden technologie voor fraudepreventie voor grote banken software bedrijven. Het beweert een snelle implementatie mogelijk te maken, zodat banken zichzelf en hun klanten kunnen beschermen tegen oplichting en social engineering bedrog, accountovernamefraude, cyberfraude, interne fraude en meer. Het beweert dat zijn op AI gebaseerde oplossing frauduleuze betalingen in realtime voorkomt.
“De managed learning-technologie van NetGuardians leert niet eindeloos over een bepaalde vorm van fraude. Het voorkomt dat AI voortdurend maar een paar wegen induikt. Dit voorkomt overfitting en maakt het slimmer en dynamischer, in staat om nieuwe vormen van fraude op te sporen”, beweert het bedrijf.
Dit is hoe het bedrijf beweert anders te zijn: “We stoppen fraude niet door ons te concentreren op de fraudeurs. We stoppen het door de gewoonten en het gedrag van de klanten en het personeel van banken te leren kennen, zodat we ongewone financiële transacties kunnen opsporen. Terwijl fraudeurs voortdurend hun gedrag veranderen om detectie te voorkomen, vormen echte klanten gewoontes. Door deze gewoonten te leren en klant- en personeelsprofielen op te bouwen, kunnen we verdachte activiteiten nauwkeurig opsporen en stoppen – voordat er geld de bank heeft verlaten.”
Het hoofdkantoor is gevestigd in Zwitserland en er zijn kantoren in Singapore, Kenia en Polen. NetGuardians heeft meer dan 90 medewerkers in dienst. Het beweert dat meer dan 60 banken, waaronder UOB en Pictet & Cie, vertrouwen op zijn oplossing.