Finance Navigator is de eerste corporate startup spin-out van adviesbureau EY. De oprichters, Alex Matthiessen, Lars Vereijken en Wout Bobbink, proberen een complexe situatie op te lossen tussen collega's startupS; hoe creëer je een ijzersterke financiële structuur voor je nieuw opgerichte bedrijf als je als oprichters (misschien) geen financiële expertise hebt? In deze gastpost gaan ze in op de vier belangrijkste redenen waarom het cruciaal is om een goede voorspelling voor je te hebben startup vanaf het begin.
In gesprek gaan met investeerders
Gebaseerd op eigen onderzoek startup klantenbestand kunnen we concluderen dat ongeveer 70% van de startupBetrokkenen zijn getriggerd om aan een financieel plan te gaan werken omdat ze in gesprek gingen met investeerders of zich daarop voorbereidden. Dit is echter relatief laat. Natuurlijk is het cruciaal om het financiële plan van uw bedrijf in topvorm te hebben wanneer u investeerders gaat aanspreken, maar uw prognose dient een groter doel dan alleen dat. Het zou de basis moeten zijn waarop u uw bedrijf leidt, omdat het de inzichten geeft of u uw bedrijf überhaupt moet starten of dat u zelfs kapitaal moet aantrekken.
Gebrek aan tijd en kennis
We zien er zoveel startupMensen worden getriggerd om aan een financieel plan te gaan werken door een externe gebeurtenis, in plaats van door intrinsieke motivatie, om twee redenen: gebrek aan tijd en gebrek aan financiële kennis. Het opstellen van een goede financiële prognose is een uitdagende taak. Het is niet eenvoudig te berekenen wanneer uw bedrijf winstgevend zal zijn, of u investeringen nodig heeft en hoeveel precies, en hoe uw cashflow zich de komende jaren zal ontwikkelen; vooral als je helemaal geen financiële achtergrond hebt.
Niet het meest sexy onderwerp ooit
En laten we eerlijk zijn: financiën is niet het meest sexy onderwerp ooit. Veel ondernemers werken liever aan product- en klantontwikkeling dan aan het bouwen van Excel-modellen. U kunt echter niet vroeg genoeg beginnen met voorspellen en daarom presenteren we de vier belangrijkste redenen waarom elk startup moet zich bekommeren om financiële planning en advies geven over hoe te beginnen. Geloof ons, dit zal u meer vertellen dan hoe rijk u zult worden als uw bedrijf slaagt!
1. Om te bepalen of uw idee niet alleen een idee is, maar ook een bedrijf
Een goed idee is niet noodzakelijk een gezond bedrijf! Laten we zeggen dat u net een nieuwe onderneming bent begonnen en u heeft gevalideerd in de mate dat u er vrij zeker van bent dat er vraag is naar uw branche-ontwrichtende idee. In die situatie is het uiterst nuttig om een prognose op hoog niveau te maken met behulp van gegevens op marktformaat, uw inkomstenstromen, de belangrijkste kostenfactoren en kapitaalinvesteringen. Nog geen enorme spreadsheets nodig, hou het simpel en gebruik bijvoorbeeld het proces dat we beschrijven in een van onze blogs waar eigenlijk alles wat je nodig hebt een Business Model Canvas is.
Misschien komt u erachter dat uw idee weliswaar geweldig is, maar dat uw bedrijfsmodel waardeloos is of dat uw kosten zo hoog zijn dat het idee nooit commercieel levensvatbaar zal zijn, wat betekent dat u uw bedrijfsmodel moet heroverwegen of kosten moet besparen.
2. Om anderen te overtuigen van het potentieel van uw bedrijf
Een van de dingen die u zou kunnen ontdekken door oefening 1 te doen, is dat uw idee kan worden omgezet in een bedrijf, maar dat u hiervoor investeringen moet aantrekken. U kunt geld inzamelen met familie, vrienden en dwazen via crowdfunding, angel investors, een VC, of misschien zelfs van de bank. Maar hoe verder u van links naar rechts gaat in deze lijst, hoe meer risicomijdend de belegger zal worden en hoe gedetailleerder uw financiële structuur moet zijn.
Wanneer u met een investeerder in gesprek gaat, deel dan niet uw volledige financiële model vooraf, maar begin met enkele hoogtepunten, waaronder een winst- en verliesprognose voor de eerste 3-5 jaar, prijzen, verkoopdoelstellingen en marges van uw verschillende verkoopaanbiedingen. team grootte-ontwikkeling, grote verwachte (kapitaal)investeringen en natuurlijk de financiering die u nodig heeft, inclusief de grote kosten die de vereiste financiering aandrijven. Op basis van deze hoogtepunten willen beleggers mogelijk meer gedetailleerde informatie opvragen, zoals een voorspeld kasstroomoverzicht, een balans en bedrijfs- en/of sectorspecifieke key performance indicators (KPI's).
U moet uw beweringen in latere discussies kunnen onderbouwen met meer gedetailleerde informatie, dus zorg ervoor dat u de aannames achter de beweringen die u maakt vastlegt in uw prognose. De uitdaging van het opstellen van een overtuigend financieel plan is het vinden van die dunne lijn tussen realistisch en ambitieus zijn. U wilt de investeerder het gevoel geven dat u geen flauwekul verkoopt, terwijl u hem of haar ook wilt overtuigen van het potentieel van uw bedrijf.
Het bijhouden van uw aannames is de sleutel om dit laatste te bereiken, vooral wanneer u uw bedrijf net heeft opgericht en u nog geen financieel trackrecord heeft. Het helpt om een Google Drive-map te maken waarin u eenvoudig uw marktonderzoek, intentieverklaringen, stuklijsten, enz. opslaat, zodat u een back-up kunt maken van de cijfers die u in uw prognose presenteert.
3. Om te monitoren en te laten zien of uw bedrijf op schema ligt
Stel nu dat je stap 2 ook hebt doorlopen en erin geslaagd bent om geld op te halen. In dat geval wordt financiële planning nog belangrijker, omdat u nu de verantwoordelijkheid draagt voor het beheer van de gedekte fondsen tegenover uw investeerders, maar ook tegenover uzelf en uw medeoprichters.
Hoe weet je hoe je bedrijf presteert als je geen targets of stuurinformatie hebt? Hoe gaat u uw investeerders informeren over hoe u hun geld uitgeeft en of u presteert zoals beloofd, zonder enig financieel plan om mee te benchmarken? Hiervoor heb je een prognose nodig.
Een cashflowprognose is handig om met deze vragen om te gaan. Maak een prognose van de inkomende kasstromen (op welke manieren verdient u geld?), definieer de belangrijkste kosten die uw uitgaande kasstromen stimuleren (hoe geeft u geld uit?) en presenteer uw werkelijke in- en uitgaande kasstromen tegen deze doelen. Verklaar grote afwijkingen van de doelstellingen. Maak een maandelijks overzicht van de komende 12 maanden en, indien nodig, een jaarlijks overzicht voor de jaren daarna (bijvoorbeeld 3 of 5 jaar vooruit).
Als je een prognose toevoegt aan je winst- en verliesrekening en balans, je mijlpalen, het geld dat je nog over hebt, de burn rate en runway, en misschien enkele bedrijfsspecifieke KPI's, dan heb je voor jezelf een investeerdersbestendig aandeelhoudersrapport gemaakt. Als u meer wilt weten over aandeelhoudersrapportage, hier is een geweldig artikel meer uitleg geven over dit specifieke onderwerp.
4. Bereid je voor op scenario's waarin je startup presteert beter dan verwacht of, waarschijnlijker, slechter
Ondernemers kunnen overdreven optimistisch zijn, wat een goede eigenschap is om de energie vast te houden en door te zetten wanneer anderen zouden stoppen. Helaas valt het leven van een ondernemer in veel gevallen in de praktijk wat teleurstellender uit dan op papier (althans vanuit financieel oogpunt, raak nu niet te depressief).
Daarom is het verstandig dat u naast uw standaard financiële plan (uw 'basisscenario' genoemd) ook een scenario voorbereidt dat iets minder optimistisch is (uw 'worst case scenario'). Wat als u 6 maanden later start? Wat als de verkoop niet stijgt zoals verwacht? Wat als uw kosten het dubbele blijken te zijn van wat u had verwacht? Door dergelijke vragen te beantwoorden, kunt u anticiperen op hoe uw cashflow, winstgevendheid en financieringsbehoefte worden beïnvloed in een minder optimistisch scenario.
Oh en vergeet trouwens niet om ook een 'best case' scenario te maken. Waarom? U kunt potentiële investeerders een voorproefje geven van het opwaartse potentieel van uw bedrijf en vooral: het is leuk om de financiële impact te zien van mikken op de maan!
Gastpost door Finance Navigator, een bedrijf startup ander helpen startups met financiële planning software. Afbeelding financiële planning door Shutterstock.