Disruptie staat centraal in de ontwikkeling van elk idee of elke branche. Van Tesla's ontwrichting van de auto-industrie tot Facebook's ontwrichting van sociale media op mobiele apparaten, elke ontwrichtende technologische ontwikkeling begint met een idee. Werkelijk, een Nederlander startup gevestigd in Amsterdam, valt in hetzelfde domein met zijn ontwrichtende combinatie van technologie en boekhouding om bedrijven te helpen op het gebied van financiële kosten, audits, rapportage en databasepunten.
Accounting is een van de vele ouderwetse bedrijfstakken die de technologie niet bij kunnen houden. De vier grote accountantskantoren - PwC, KPMG, EY en Deloitte - bedienen hun klanten nu hoofdzakelijk door middel van consultancy. Voor Peter Lem, Peter Engel en Stefan de Kraker, de medeoprichters van actuals, was het duidelijk dat er een betere manier is om dit te doen. Ze leggen hun reis uit als ondernemers die technologie naar de boekhouding brengen.
Technologie om gegevens op schaal te analyseren
Het is van cruciaal belang om te begrijpen dat Actuals bedrijven helpt met het vermogen om verschillende vormen van gegevens op schaal te analyseren. Dit is mogelijk vanwege de reis van de individuele mede-oprichters van het bedrijf. Voordat ze met Actuals begonnen, werkten Peter Lem en Stefan de Kraker bij een digitaal adviesbureau. Door deze ervaring raakten ze vertrouwd met de technologieën die nodig zijn om verschillende vormen van gegevens op grote schaal te verwerken en te analyseren.
Peter Engel, mede-oprichter en algemeen directeur van Actuals, werkte toen bij een van de vier grote accountantskantoren en zocht naar manieren om het controleproces voor zijn klanten te moderniseren. Toen ze met z'n drieën via een onderlinge verbinding met elkaar in contact kwamen, leidde dat tot brainstormen en ze waren meteen enthousiast over het "idee om traditionele boekhoudconcepten te combineren met big data-oplossingen".
Engel legt uit dat de behoefte aan big data-oplossingen in traditionele boekhouding niet nodig is omdat de "accountantskantoren worstelen met het ontvangen, verwerken en beheren van de gegevensstroom van hun klanten." Hij zegt dat deze vier grote accountantskantoren hun klanten voornamelijk bedienen via consultancy, niet via technologie. Hij legt uit dat deze vier dominante spelers niet in staat zijn om “te bouwen, verkopen, onderhouden en ondersteunen software. '
Voor hem was er een duidelijk gat dat deze vier accountantskantoren niet konden vullen: de behoefte om gegevens te ontvangen door verbinding te maken met systemen van klanten. Een andere helpende factor was dat de klanten van deze vier grote bedrijven onafhankelijk van hen wilden zijn door eigenaar te zijn van de technologie en ervoor te zorgen dat deze gescheiden was van hun diensten. Dit alleen al was zakelijk gezien een minimaal levensvatbaar product.
Het probleem met de gegevensbron oplossen voor snelgroeiende bedrijven
Peter Lem, mede-oprichter en CTO, zegt dat Actuals het probleem oplost van het niet hebben van alle transactiegegevens op één plek door "een modern en holistisch platform voor gegevensafstemming aan te bieden". Dit platform is toegankelijk voor elke interne en externe belanghebbende en stelt de klanten in staat om te werken aan een volledige "multi-databron"-afstemming van transactiegegevens.
Actuals is van mening dat alle snelgroeiende bedrijven op een gegeven moment in control moeten zijn en het helpt deze bedrijven om op een gecontroleerde manier te groeien. Voor klanten is een van de echte uitdagingen echter altijd geweest om hun bestaande gegevens te verzamelen en op elkaar af te stemmen. Actuals heeft ervoor gezorgd dat haar platform dat voor haar klanten kan doen.
De startup biedt REST API-services, file drop-zones, veilige e-mailservice en native connectors voor een verscheidenheid aan oplossingen van derden. Lem legt uit dat het de bedoeling is om het je gemakkelijk te maken financiën en controleprofessionals om met Actuals te werken, zelfs als ze een beperkte technische achtergrond of IT-middelen hebben. "De gemiddelde tijd die nodig is om van nul naar inzicht te komen, ligt ergens tussen een paar uur en minder dan een week", voegt hij eraan toe.
Veelvoorkomend probleem met financiële gegevens
Voor Actuals is het de blootstelling aan gegevens van zijn klanten die helpt om alle ontslagen te elimineren en hen te laten focussen op hun groei. Na met klanten als HelloPrint, Takeaway, Vanmoof en anderen te hebben gewerkt, zeggen de medeoprichters dat een van de veel voorkomende problemen die ze zien de specifieke rol is van veel oplossingen van derden in het financiële landschap van een organisatie.
Peter Lem, CTO van Actuals, voegt eraan toe dat het gebruik van oplossingen van derden varieert van orderdatabases, boekhoudoplossingen tot betalingsdienstaanbieders, facturering en abonnementsapplicaties. Actualiteiten team is van mening dat dit het voor organisaties moeilijk maakt om "alle transacties te volgen en te traceren en te verzoenen zonder in elke applicatie te moeten gaan".
Actuals heeft zijn platform ontworpen om dit veelvoorkomende probleem op te lossen door een "single source of truth" te worden voor zijn klanten. Het zorgt ervoor dat alle transactiegegevens op één platform worden samengebracht, waardoor bestellingen en betalingen, betalingen en boekhouding kunnen worden gematcht en afgestemd.
Afstemming is handmatig, maar Actuals automatiseert het
Voor financiën teams, worden hun mogelijkheden beperkt door het feit dat veel verzoeningsinspanningen handmatig zijn en meestal aan het einde van elke maand moeten worden gedaan. Deze inspanningen worden meestal handmatig uitgevoerd met enige mate van automatisering. Met Actuals wordt dit proces volledig geautomatiseerd en zijn de resultaten beschikbaar voor financiering teams op een dagelijkse basis.
"Dit omvat het periodiek verzamelen van gegevens van verschillende oplossingen, het verwerken en afstemmen van de transacties, het beheren van klantspecifieke uitzonderingen (bijvoorbeeld geannuleerde bestellingen of terugbetalingen) en het verstrekken van de resultaten zowel in onze rapportageomgevingen, mails of het ERP van de klant", legt Peter uit.
Actuals is ook in staat om zijn platform aan te passen aan verschillende klantbehoeften, aangezien zijn platform gericht is op verzoening. Het is in staat om dit te doen terwijl het nog steeds een volledig geautomatiseerd proces mogelijk maakt.
Gevraagd naar een voorbeeld zegt Peter dat de meeste van hun klanten een payment service provider (PSP) hebben, die het online betaalproces afhandelt. De klanten worstelen echter met de kosten die gepaard gaan met de uitbetaling aan de klant, aangezien ze de door de PSP verstrekte transactiegegevens handmatig vergelijken met de geregistreerde bedragen in het boekhoudsysteem. Actuals verzamelen en automatiseren dit proces bespaart een aanzienlijke hoeveelheid tijd voor de financiën team en hen te helpen de kosten per transactie te beheersen.
Peter zegt ook dat financiën teams boekhoudsystemen handmatig controleren of alle facturen correct zijn geregistreerd. Actuals heeft een manier gevonden om dit ook te automatiseren door gebruik te maken van AWS-services. “We hebben klanten van wie we meer dan 20,000 pdf-facturen hebben verwerkt, specifiek per leverancier hebben verwerkt en afgestemd met de boekhoudgegevens. Hierdoor weet de klant welke facturen hij moet betalen en welke hij moet aanvechten, wat verder geautomatiseerd wordt”, voegt hij eraan toe.
AWS om deze nieuwe manier van financieren mogelijk te maken
Actuals, zoals veel andere Europeanen fintech spelers, maakt gebruik van Amazon Web Services. Lem zegt dat ze AWS gebruiken voor gegevensopslag en dat de cloudservice kant-en-klare functionaliteit voor monitoring biedt. Hij voegt eraan toe dat Actuals enorme hoeveelheden gegevens opslaat, waaronder meer dan 1,000,000,000 rijen transactiegegevens.
Al deze gegevens worden dagelijks voor haar klanten verwerkt en krijgen automatisch een bericht als er een probleem is met een database, zodat ze direct kunnen handelen. Voor Actuals speelt AWS een cruciale rol in de vereisten voor gegevensopslag, terwijl monitoring een van de dingen is die ze daarna doen.
“Naast systeemmonitoring maken we ook gebruik van verschillende security-, risk- en compliancediensten van AWS zoals Config en Guard Duty om de toegang tot systemen en de configuratie van de systemen continu te monitoren. AWS faciliteert ook uitgebreide encryptie- en back-upfunctionaliteit, zodat we de veilige opslag van de gegevens van onze klanten kunnen garanderen”, vult Peter aan.
De startup in staat is om aan de eisen van haar eindklanten te voldoen AWS en is ook in staat om een ISAE 3402-conform bedrijf te zijn zonder zijn kleine te overbelasten team. Nu AWS de meeste van zijn kernfunctionaliteiten aandrijft, zegt Peter dat Actuals de mogelijkheid onderzoekt om zichzelf op AWS Marketplace te vermelden, als de logische volgende stap in zijn relatie met AWS.
Streven om de nummer 1 oplossing te worden voor geautomatiseerde reconciliatie
De mede-oprichters van Actuals zeggen in koor dat elk bedrijf "hun reconciliatie-inspanningen kan automatiseren en een volledig geautomatiseerde maandelijkse afsluiting kan hebben". Om elk bedrijf te helpen bij het automatiseren van hun reconciliatie-inspanningen, zal Actuals in de loop van 2022 serieus kijken naar financiering voor verdere groei. startup moet vroegrijp zijn omdat het moet voldoen aan de normen die vereist zijn voor een ISAE 3402 TYPE II gecertificeerd bedrijf.
Dit jaar zoekt Actuals ook naar versterking team op alle functies en plannen een aantal nieuwe mensen aannemen. Dit alles zal ertoe leiden dat Actuals zijn kerncapaciteiten voor het bedienen van alle financiële instellingen uitbreidt teams die de behoefte aan automatisering erkennen en de waarde die het voor elk bedrijf oplevert.
actuals team zegt dat werken met Microsoft Excel of Google Spreadsheets niet langer houdbaar of toekomstbestendig is. De financiën en controle team wordt al gedwongen om naar andere oplossingen te kijken en Actuals wil de nummer één oplossing zijn voor de financiën en controle team wanneer ze verder kijken dan hun bestaande workflow.
Fintech Files Mogelijk gemaakt door AWS
In het nieuwe gedeelte Fintech Files, in samenwerking met AWS houden we (woordspeling bedoeld) de bloei bij fintech industrie in de Benelux. Wilt u meer weten over de voordelen van de cloud of met een van hun experts praten? Bezoek AWS Startup Loft om u te registreren voor de nieuwste evenementen, gratis 1:1 ondersteuning van AWS-experts te krijgen en meer bronnen te ontdekken. Bouw en schaal uw (fintech) startup met $ 1,000 aan AWS Activeer credits, gratis tools, technische ondersteuning en training om snel aan de slag te gaan met AWS. Meer informatie over AWS Startup zolder.