Auxmoney es una plataforma de préstamos digitales peer-to-peer en línea para crédito al consumo en Europa. La plataforma permite a los consumidores privados obtener préstamos de inversores privados para préstamos personales, proporcionando así a los prestatarios un sistema de préstamo sin bancos y un retorno de la inversión para los prestamistas.
Auxamoney recauda financiación
En un desarrollo reciente, la empresa con sede en Alemania fintech La empresa ha recaudado 250 millones de euros en una nueva ronda de financiación para sus préstamos de mercado de Citigroup y Chenavari Investment Managers.
Después de que Auxmoney anunciara invertir en préstamos en su propio mercado en noviembre de 2020, el fintech la compañía ahora está invirtiendo conjuntamente por primera vez junto con socios como parte de esta transacción.
Dan Zakowski, SVP Marketplace Funding en Auxmoney, encabeza el trato team para la transacción actual.
Fondos para el mercado europeo
El capital recaudado de los inversores de deuda fortalece aún más la posición de Auxmoney, ya que afirma ser un proveedor líder de acceso al crédito basado en la tecnología en Europa. Daniel Drummer, director financiero de Auxmoney, dice: “Vemos un enorme impulso para las ofertas de crédito impulsadas por la tecnología en el mercado. Se están gestando nuevas asociaciones”.
Hubert Tissier de Mallerais, gerente sénior de cartera de Chenavari, dijo: “Estamos entusiasmados de que nuestra asociación con Auxmoney nos permita invertir en la originación digital de préstamos de consumo en Alemania por primera vez. El segmento ha sido parcialmente desatendido por los prestamistas tradicionales. Al aprovechar la tecnología digital avanzada, Auxmoney brinda a más prestatarios acceso al crédito y permite a los inversores diversificar sus carteras en una clase de activos atractiva”.
Chenavari es un administrador de activos centrado en el crédito, fundado en 2008, con experiencia central en los mercados europeos.
Una plataforma de préstamos para préstamos personales.
Un fin de semana de 2006, dos amigos de la universidad, Raffael Johnen y Philip Kamp, conducían por el distrito bancario de Frankfurt. Mirando las poderosas torres de espejos de los bancos, se preguntaron: ¿Por qué necesitamos que los bancos presten dinero de persona a persona? ¿Por qué no podemos reunir a prestatarios e inversores directamente a través de un mercado digital? Y así nació la idea de Auxmoney. Desde entonces, han estado trabajando para independizar a las personas de los bancos.
Fundada en Düsseldorf en 2007, Auxmoney es una plataforma de préstamos P2P en línea para préstamos personales. Permite a los consumidores privados obtener préstamos personales conectando a múltiples inversores privados.
A través de su plataforma, los inversores privados e institucionales invierten directamente en prestatarios preaprobados de diferentes clases de puntaje. Auxmoney afirma que sus inversores obtienen un rendimiento medio del 5 por ciento de su inversión.
Su brazo de inversión ofrece a los inversores procesos de beneficios, incluida la incorporación totalmente automatizada, la evaluación de riesgos y la presentación de informes a los inversores. Con la última iteración de su cuadro de mando, aprovechando los avances en Aprendizaje automático (Machine learning & LLM), Auxmoney facilita el acceso de los inversores a una clase de activos digitales.
Recientemente, Auxmoney también comenzó a ofrecer préstamos a pequeñas y medianas empresas.rises. Inversores de renombre como Index Ventures, Union Square Ventures y Foundation Capital invierten en Auxmoney.
Raffael Johnen, CEO de Auxmoney, dice: “Con nuestra plataforma de inversión, podemos establecer asociaciones a escala, ampliando aún más nuestra base de inversores institucionales. Hoy, estamos encantados de agregar otro conjunto sólido de socios a la plataforma Auxmoney. Con esta importante inversión, Auxmoney puede llevar el beneficio de los préstamos digitales a más consumidores".
Auxmoney cargos los prestatarios una tarifa de transacción para las solicitudes de préstamos financiados, pero no más tarifas de cotización. Los prestamistas pagan una tarifa de transacción del 1 por ciento en las ofertas exitosas. El SWK-Bank, con experiencia crediticia, se hace cargo del procesamiento de préstamos para los usuarios.
Crecimiento reciente y recaudación de fondos
En febrero de 2021, The German fintech La firma lanzó un brazo de inversión en Dublín, Irlanda, llamado Auxmoney Investments. Boudewijn Dierick fue nombrado director general de la nueva empresa.
En noviembre de 2020, Auxmoney según se informa obtuvo una cantidad no revelada de financiación del banco francés BNP Paribas. La compañía levantó este capital para poder empezar a comprar préstamos en su propia plataforma y busca invertir hasta 500M€ en préstamos originados en su plataforma.
Previamente en septiembre de 2020, la empresa recaudado 150 M € en una ronda de financiación que afirmó que era la más grande fintech ronda de financiación en la eurozona en 2020. La ronda fue financiada por la firma de inversión Centerbridge.
Con anterioridad, en mayo de 2014, la empresa recaudó $ 16M (aprox. 13.45 M€) en su ronda de financiación Serie B liderada por Foundation Capital. La ronda también contó con la participación de Partech Ventures, Scott Bommer, junto con los patrocinadores existentes Index Ventures y Union Square Ventures.