Basado en Berlín fintech startup Banxware ha recaudado 4 millones de euros en su ronda de financiación semilla liderada por venture capital firmas Force over Mass y VR Ventures. Este es el primer capital externo que fintech ha incrementado.
Otros inversores en esta ronda
Además, varios fintech pioneros del espacio de pagos y préstamos a pymes también se han sumado a la iniciativa. Estos incluyen HTGF – un público-privado venture capital firma de inversión con sede en Bonn, JanKaniess y Carl Frederic Zitscher, los fundadores de Payone, Alex Urdea, Principalat Upper90, un fondo de deuda y capital con sede en la ciudad de Nueva York, así como PaulaBlazquez Solano, Principal en Innocells, el brazo de riesgo de Banco Sabadell en España.
uso de los fondos
La empresa utilizará el capital para desarrollar y hacer crecer su oferta integrada de servicios financieros de marca blanca y su team, así como expandir las ventas a plataformas digitales en toda Europa.
Banxware pronto ofrecerá productos basados en tarjetas y otros servicios financieros, complementando su solución de préstamo existente para clientes comerciales de plataformas.
Servicios prestados
La empresa fue fundada en septiembre de 2020 por Miriam Wohlfarth, Jens Röhrborn, Fabian Heiß y Nicolas Kipp. Banxware es un software proveedor de servicios financieros integrados que permite que plataformas digitales como mercados, proveedores de pagos y otros agregadores ofrezcan productos financieros de marca blanca, especialmente préstamos a comerciantes.
Según la empresa, el futuro de la banca está integrado: los servicios financieros integrados cierran la brecha entre los bancos tradicionales y las plataformas modernas impulsadas por la tecnología. La tecnología de Banxware permite que cualquier empresa pueda ofrecer préstamos y otros servicios bancarios a los clientes de las pymes.
Por lo tanto, Banxware crea el vínculo entre los bancos, las plataformas digitales y los comerciantes y permite que todas las partes se beneficien de la banca abierta:
- Para los bancos, la empresa proporciona acceso a un nuevo público objetivo, así como una evaluación de riesgos acelerada y digitalizada para digitalizar la originación de sus préstamos.
- Para las plataformas, ayuda a vender su oferta actual a los comerciantes con productos financieros para fortalecer tanto la retención de clientes como su propia posición competitiva en el mercado sin interrumpir la experiencia de usuario de su plataforma.
- Los comerciantes pueden beneficiarse del proceso de aprobación de crédito totalmente digital que les permite acceder a la financiación en 15 minutos, afirma la empresa.
Al ofrecer estos servicios, la empresa espera un rise en demanda de servicios financieros integrados de plataformas de todos los tamaños e industrias, así como de grandes empresas tecnológicas que quieren convertirse en el centro de los negocios de sus clientes.
Factor diferenciador
Con respecto a otras soluciones financieras en el mercado, Banxware se diferencia por su enfoque totalmente digital e integrado.
En diciembre de 2020, Banxware lanzó su primer producto integrado, una solución de préstamos para pymes de marca blanca que está completamente integrada en la plataforma y permite ofrecer préstamos de anticipo de efectivo basados en ingresos futuros a sus comerciantes.
La decisión de crédito ocurre en tiempo real y el pago se realiza de inmediato. Para este producto, Banxware obtuvo una primera línea de crédito de 100 millones de euros de Vereinigte Volksbank Raiffeisenbank eG.
Miriam Wohlfarth, fundadora de Banxware, dice: “Mientras que los préstamos bancarios tradicionales demoran hasta tres meses e incluso la financiación basada en productos más innovadores hasta cinco días, pudimos reducir drásticamente este tiempo gracias a las tecnologías más nuevas y artificial intelligence. Con nosotros, las plataformas pueden ofrecer préstamos y, en 15 minutos, el cliente tiene el dinero en el banco. Este es un nuevo tiempo récord que no existe en el mercado hasta ahora”.