Cuidado, prestamistas hipotecarios: un nuevo competidor está en la casa. No es un gran banco o empresa, sino la multitud misma, que pronto podrá invertir en hipotecas a través de Jungo, una hipoteca en línea crowdfunding plataforma fundada por dos chicos con grandes ideas.
economía colaborativa
Aunque la gente seguirá necesitando el banco real o el corredor de hipotecas para sellar el trato real, Jungo hace posible que todos inviertan en las hipotecas a través de crowdfunding. Esta llamada hipoteca de persona a persona es el siguiente paso en la economía colaborativa, donde las plataformas en línea como AirBnB o Uber permiten que tanto el lado de la oferta como el de la demanda obtengan una ventaja (financiera) con los tratos que hacen entre sí.
Jungo pretende ser esa plataforma específica del sector hipotecario. Según el cofundador Vincent van den Noort, Jungo crea una situación beneficiosa para todos para los inversores y home compradores: las personas pueden comprar la casa de sus sueños con el nuevo grupo de inversionistas potenciales, mientras que los inversionistas reciben un buen retorno de su inversión.
Safety
La financiación de la multitud no significa que las personas puedan prestar más dinero del que les ofrece el banco. En otras palabras; más dinero del que realmente pueden permitirse. “No es nuestro objetivo cargar a la gente con deudas más altas”, dice Van den Noort. “Nuestro objetivo es que las personas puedan recibir una hipoteca más asequible de una manera segura”.
La seguridad y la protección son cuestiones importantes cuando se trata de hipotecas. Es bueno news para Jungo, entonces, que recibieron el visto bueno oficial esta semana de la AFM, la autoridad reguladora de servicios financieros de los Países Bajos. Es un momento crucial para el startup, porque la licencia de la AFM es necesaria para poder invertir en hipotecas. “Tenemos una licencia completa para ofrecer y mediar préstamos hipotecarios”, dice Gerard Looijen, director del departamento de Finanzas, Riesgos y Operaciones de Jungo.