De Nederlandsche Bank (DNB), anunció el jueves 26 de enero que impuso una multa administrativa de 3,325,000 € a Coinbase Europe Limited (Coinbase).
DNB dice que la multa se impuso porque la plataforma de intercambio de cifrado con sede en EE. UU. proporcionó servicios de cifrado en los Países Bajos en el pasado sin registrarse con DNB, lo que no cumple con la ley.
La multa fue impuesta el 18 de enero.
"Las empresas que deseen proporcionar servicios criptográficos en los Países Bajos deben registrarse en DNB en virtud de la Ley holandesa contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo", dice DNB.
En abril 2020, se aprobó una ley bajo el cual los proveedores de servicios criptográficos están sujetos a la supervisión de integridad de De Nederlandsche Bank. En consecuencia, a todos los proveedores de servicios de cifrado se les dio un plazo antes del 21 de mayo de 2020 para solicitar el registro.
Además de registrarse, la Ley de implementación que modifica la Cuarta Directiva contra el lavado de dinero requiere que los proveedores de servicios criptográficos cumplan con la Ley contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo y la Ley de sanciones.
Multa en categoría 3
Según DNB, el incumplimiento de Coinbase con las pautas se castiga con una multa de categoría 3.
DNB explica que el importe base en esta categoría de multa es de 2 M€, con un importe mínimo de 0 € y un importe máximo de 4 M€. Por lo tanto, DNB aplicó su política general de cálculo de multas para fijar el monto de la multa administrativa.
“Se ha incrementado el monto base debido a la gravedad y grado de culpabilidad del incumplimiento”, dice DNB.
Sin embargo, DNB redujo la multa en un 5 por ciento ya que Coinbase siempre tuvo la intención de obtener el registro con DNB, afirma el banco holandés.
Coinbase obtuvo su registro el 22 de septiembre de 2022.
Esta no es la primera vez que DNB impone una multa a un intercambio de criptomonedas. En julio de 2022, DNB impuso una multa de 3.3 millones de euros a Binance, el intercambio de criptomonedas más grande del mundo, por ofrecer servicios de criptomonedas en los Países Bajos sin un registro legal con DNB.
El anuncio se produce cuando Coinbase combate varios problemas, que incluyen cierre de tienda en Japón y despedir al 25 por ciento de su fuerza laboral, entre otros.
Coinbase: lo que necesitas saber
Fundada en 2012 por Brian Armstrong y Fred Ehrsam, Coinbase permite a los usuarios crear sus billeteras y comenzar a comprar o vender bitcoins conectándose con sus cuentas bancarias.
También proporciona una serie de sistemas y herramientas de procesamiento de pagos comerciales que admiten muchos sitios web de alto tráfico en Internet.
Aproximadamente 98 millones de usuarios verificados, 13,000 instituciones y 230,000 ecosystem socios en más de 100 países usan Coinbase para invertir, gastar, ahorrar, ganar y usar criptomonedas.