Con sede en Budapest SEON, una plataforma de prevención de fraudes en línea, anunció el lunes que ha adquirido su contraparte complytron, un cumplimiento y anti lavado de dinero (LMA) especialista.
SEON ahora agregará capacidades AML a su conjunto de herramientas de lucha contra el fraude. Esto ayudará a la empresa a ofrecer una fuente única de inteligencia FinCrime combinada con la funcionalidad de decisión para abordar los requisitos normativos en evolución.
El acuerdo, que finalizó en enero de 2023, representa el crecimiento de SEON desde su inversión récord de $ 94 millones en la Serie B a principios de 2022.
Complytron: Todo lo que necesitas saber
En 2019, Oliver Lebhardt, Abris Gryllus y Zoltan Varju fundaron Complytron. Como periodista de investigación de datos, el interés de Oliver en automatizar la investigación le dio rise a la misma.
La empresa comenzó a buscar aplicaciones comerciales para el programa después de recibir fondos de Google DNI en 2019 para el proyecto Source Code Leak. El proyecto empleó técnicas de toma de huellas dactilares digitales para exponer vínculos ocultos entre organizaciones aparentemente desconectadas.
Fue entonces cuando los fundadores se dieron cuenta de que los analistas de riesgos y los oficiales AML podían usar la herramienta durante la incorporación de KYC, los procesos ALD/CTF y todo tipo de aplicaciones de diligencia debida.
Las herramientas de Complytron son útiles para empresas de todos los tamaños, ya que se apresuran a asegurarse de que cumplen con los estándares regulatorios más recientes. Especialmente a la luz de la reciente decisión de 6AMLD de hacer que las verificaciones de antecedentes AML sean obligatorias para muchas más organizaciones en Europa.
La empresa apuesta por ofrecer una solución sencilla de utilizar, tanto si se necesita realizar 500 controles al mes como 50,000.
Objeto de esta adquisición
SEON tomó esta medida en reacción a la necesidad urgente de soluciones ALD confiables a medida que el mundo se prepara para un entorno político y humanitario que se vuelve cada vez más inestable. De acuerdo a FT, este cambio está subrayado por un aumento global en las multas ALD, que aumentaron en un 50 por ciento solo el año pasado.
SEON cree que se espera que la fusión de las tecnologías de fraude, AML y enriquecimiento de datos ayude a los gobiernos y empresasrises para superar los silos de información obstructivos. Las API antifraude existentes de SEON, junto con la nueva funcionalidad AML, proporcionan una plataforma potente.
Esto permitiría que los controles de incorporación funcionen discretamente en segundo plano, eliminando los falsos positivos y mejorando la experiencia de los transactores genuinos mientras monitorean las actividades financieras en tiempo real para detectar señales de fraude y lavado de dinero.
SEON dice que sus opciones de edición de reglas, junto con los datos de Complytron, también traerán una ventaja competitiva significativa en el mercado de prevención de lavado de dinero.
Al aprovechar el aprendizaje automático, la automatización de IA y las verificaciones en tiempo real, la empresa elimina la necesidad de realizar búsquedas separadas en diferentes bases de datos al combinar inteligencia de múltiples fuentes.
Esto incluye bases de datos de Personas Políticamente Expuestas (PEP), una compilación de sanciones globales y listas criminales, y listas de vigilancia compiladas por agencias de supervisión y fuerzas del orden nacionales de más de cien fuentes internacionales, incluido el FBI e Interpol.
Tamas Kadar, cofundador de SEON, dice: "En lugar de crear una solución AML desde cero, tenía mucho sentido para nosotros adquirir los extensos e innovadores algoritmos y las bases de datos mundiales de Complytron, así como la experiencia de sus talentosos team."
“Al completar esta adquisición, hemos aumentado nuestro mercado direccionable total en aproximadamente $ 6 mil millones. Esto significa que somos capaces de resolver instantáneamente los desafíos de la gestión de riesgos y cumplimiento para aún más empresas. En el panorama actual, tener esta vista de 360° de las personas y los socios comerciales no es una opción, es una obligación reglamentaria”, agrega Kadar.
Como parte del acuerdo, SEON recibirá la propiedad total de las tecnologías de Complytron, así como de su personal, incluido su AML especializado. team. Oliver Lebhardt, cofundador y director ejecutivo de Complytron, se unirá a SEON junto con Abris Gryllus, cofundador y líder de UX, y su team.
¿Qué sigue para SEON?
Con este acuerdo, la empresa afirma que ha introducido una nueva solución, que ya está en uso. La solución combina API para información crítica en tiempo real y envía notificaciones de inmediato si cambia el estado de riesgo de una persona.
Al evaluar no solo a los consumidores sino también a las personas con las que están relacionados, la tecnología de SEON, que ofrece una verificación de conocimiento de su cliente (KYC), ahora puede encontrar enlaces ocultos y peligrosos en nombre de los clientes.
SEON dice que ahora está posicionado para un mayor crecimiento en 2023, incluido su inicio en los EE. UU. y el refuerzo de su fuerte 300 team crecimiento.