AmsterdamCuarta línea basada en (previamente protegido), La startup que proporciona soluciones KYC y AML compatibles con inteligencia artificial, anunció el lunes que ha recaudado 50 millones de euros de Finch Capital y otros inversores nuevos y existentes.
Fourthline dice que utilizará los fondos para convertirse en la "plataforma tecnológica preferida indiscutible" para aliviar la carga de cumplimiento de las instituciones reguladas por Europa.
Krik Gunning, cofundador y director ejecutivo, dice: “Tenemos la misión de ayudar a las entidades reguladas a combatir los delitos financieros cada vez más complejos. Los grandes avances tecnológicos durante la última década han sido un arma de doble filo: mientras que los consumidores se benefician de un acceso más fácil y rápido a los productos bancarios, los infames actores han aprovechado tecnologías como las falsificaciones profundas y la ingeniería social, como las mulas de dinero, para aumentar la sofisticación de su fraude.”
Cuarta línea: combate los delitos financieros
Fundada por Krik Gunning y Chris van Straeten en 2018, Cuarta línea ayuda a los bancos y fintechs verificando la identidad de miles de nuevos clientes.
La empresa ofrece un conjunto completo de productos tecnológicos patentados que se adhieren a los requisitos locales de KYC, AML y GDPR en Europa y más allá.
Las soluciones de cumplimiento de Fourthline, impulsadas por IA, permiten a las empresas cumplir con los requisitos reglamentarios a lo largo de todo su ciclo de vida, desde la incorporación, la verificación y el análisis, hasta las investigaciones y el KYC continuo en todas las etapas del crecimiento empresarial.
Desde sus inicios, la empresa afirma haber crecido más del 80 por ciento anual.
Gunning continúa: “Para contener la ola de delitos financieros, se ha desarrollado una gran cantidad de tecnologías KYC, AML y antifraude. Simultáneamente, los legisladores han tratado de mantenerse al día, lo que ha aumentado la carga regulatoria de las empresas”.
“Sin embargo, muchas soluciones puntuales de RegTech no alivian realmente la carga de cumplimiento de las entidades reguladas, como lo demuestran los miles de empleados que realizan verificaciones manuales en los bancos que han implementado soluciones puntuales. En Fourthline, brindamos a las instituciones financieras una solución única de grado bancario para el cumplimiento financiero continuo y de por vida. Esto es lo que hacemos”, dice Gunning.
Fourthline emplea a más de 270 personas en los Países Bajos, Francia, España y el Reino Unido.
Funciona con europeos. fintech líderes como N26, Trade Republic, Qonto y Scalable Capital, y otras instituciones financieras reguladas como NN, Solaris y Western Union.
Fourthline dice que verifica millones de nuevos clientes anualmente, realizando alrededor de 200 controles que examinan automáticamente documentos de identificación, datos biométricos, residencia actual y listas de sanciones en todo el mundo, entre otros.
Con estos controles, Fourthline descubre un 60 por ciento más de fraude y logra una tasa de precisión del 99.98 por ciento, afirma el Amsterdam-empresa basada.
Radboud Vlaar, socio gerente de Finch Capital, comenta: "Creemos firmemente en abordar los desafíos de cumplimiento en esta industria a través de una estrategia de crecimiento enfocada que aprovecha un enfoque de plataforma utilizando tecnología patentada".