Londres Pagos B4B, una empresa que se especializa en pagos corporativos inteligentes y soluciones de tarjetas para empresas, se ha asociado con AmsterdamSupervisión de transacciones basada en IA startup Centinelas.
Con esta asociación, B4B Payments respaldará el cumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales (AML) en los mercados europeos.
Proveedor de soluciones de emisión de tarjetas para empresas
Fundada en 2006 por Paul Swinton y Rob Anderson, B4B Payments es una fintech empresa que ofrece soluciones de procesamiento de pagos para que las empresas administren gastos, simplifiquen la nómina, los reembolsos y ofrezcan recompensas e incentivos a los empleados.
B4B Payments es una institución de dinero electrónico en el Reino Unido y Lituania regulada por la FCA y el Banco de Lituania respectivamente, además de miembro principal de Mastercard Europa y socio de VISA Inc en EE. UU. Con más de 1,000 clientes y creciendo, B4B Payments continúa ofreciendo soluciones flexibles y que ahorran tiempo que eliminan los procesos financieros y contables anticuados.
La empresa ha aumentado su alcance en toda Europa. B4B Payments Europe es miembro de la Federación de Pequeñas Empresas, PIF (Foro Internacional Prepago), Innovate Finance y el Programa de Negocios Internacionales del Alcalde de Londres.
Anteriormente conocido como Payment Card Solutions, B4B Payments también administra y opera la solución de pago de depósito de chatarra recargable. Pan4Scrap.
Esto es lo que ofrece Sentinels
Fundada en 2019 por Joost van Houten, Sentinels se separó de Slimmer AI, un estudio de riesgo B2B AI con sede en Groningen. Usando IA y aprendizaje automático, Sentinels ayuda a crecer rápidamente fintechLos proveedores de servicios de pago, las empresas de remesas y los bancos (desafiantes) gestionan el riesgo y cumplen con sus obligaciones de cumplimiento.
La plataforma supervisa las transacciones, crea perfiles de comportamiento enriquecidos, detecta una amplia gama de actividades sospechosas y genera automáticamente los próximos pasos recomendados, lo que ahorra tiempo y esfuerzo para el cumplimiento. teams.
Joost van Houten dice: “Nunca ha habido un momento más crítico para que las empresas refuercen sus sistemas de monitoreo de transacciones. Prevemos una mayor demanda de servicios de gestión de riesgos impulsados por IA a medida que los pagos digitales aumentan rápidamente y los reguladores intensifican su enfoque en la prevención de delitos financieros”.
Sentinels cuenta con la certificación ISO 27001 y fue diseñado y desarrollado para cumplir con los requisitos normativos más estrictos de Europa. La compañía presta servicios a una variedad de clientes, incluidos Mollie, Terrapay, Online Payment Platform, Ginger Payments y ManoBank entre su lista de clientes.
¿Cómo ayudará esta asociación a los pagos B4B?
B4B Payments requiere una solución AML flexible que cumpla con los requisitos de monitoreo de la diversa gama de productos y clientes de la empresa, que incluye tanto cuentas corporativas como titulares de tarjetas individuales. La solución también debe ser escalable para admitir su creciente número de transacciones a medida que amplía su cartera de soluciones de pago para empresas.
Sentinels fue elegido debido a su capacidad para monitorear transacciones a nivel mundial, junto con el enfoque altamente adaptable basado en el riesgo de la plataforma, que afirma que da como resultado una identificación más rápida y precisa de transacciones fraudulentas.
Utilizando información basada en datos, Sentinels optimiza los procesos de monitoreo de transacciones y AML, y genera información en tiempo real para agilizar los flujos de trabajo y el cumplimiento. La configuración de alertas basada en reglas reduce la cantidad de falsos positivos y proporciona una visión más clara y completa del entorno de transacciones.
La plataforma combina información de diferentes silos de datos con fuentes externas para alimentar su motor de información. Los datos históricos y los comentarios de los clientes dan forma a las recomendaciones para los próximos pasos, de modo que los conocimientos de la plataforma mejoren continuamente y se vuelvan más sofisticados.
Paul Swinton, de B4B Payments, dice: "A medida que los requisitos de cumplimiento se vuelven más estrictos en toda Europa, asociarnos con Sentinels garantiza que estemos en la posición más sólida para cumplir con estas obligaciones y brindar a nuestras partes interesadas la máxima seguridad de que estamos comprometidos con la lucha contra el lavado de dinero". esfuerzos en todos los ámbitos”.
Desarrollos recientes de Sentinels
En octubre de 2021, YouWorld, con sede en California, fintech solución que permite el pago nativo y la moneda a través de tarjetas de regalo, se asoció con Centinelas. En ese momento, YouWorld estaba agregando nuevas funcionalidades de pago y estaba cumpliendo con mayores obligaciones de cumplimiento de AML. Con la plataforma Sentinels, YouWorld pudo combinar información de diferentes silos de datos y tomar decisiones más rápidas y mejor informadas sobre transacciones sospechosas.
Antes de eso, en septiembre de 2021, con sede en Londres PPRO, fintech empresa que ofrece infraestructura de pagos locales a instituciones financieras, asociada con la Amsterdam-Basado startup. Las empresas afirmaron que la asociación mejorará los controles contra el lavado de dinero para PPRO y sus clientes al permitir un tiempo de respuesta más rápido a las transacciones sospechosas. Además, PPRO también invirtió una cantidad no revelada en la empresa holandesa.
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