Con sede en Dublín Fenergo, un proveedor de soluciones digitales para Know your Customer (KYC) y gestión del ciclo de vida del cliente (CLM), anunció el lunes que ha adquirido Amsterdam, Centinelas, una transacción contra el lavado de dinero (AML) que monitorea a los nuevos participantes en el mercado con tecnología basada en IA. El valor de la adquisición no ha sido revelado.
Fenergo ahora busca fortalecer su capacidad de entrega de extremo a extremo Software como servicio (SaaS) basado en CLM con monitoreo inteligente de transacciones para instituciones financieras.
Un monitoreo de transacciones impulsado por IA startup
Fundada en 2019 por Joost van Houten, Sentinels se separó de Slimmer AI, un estudio de riesgo B2B AI con sede en Groningen. Usando IA y aprendizaje automático, Sentinels ayuda a crecer rápidamente fintechLos proveedores de servicios de pago, las empresas de remesas y los bancos (desafiantes) gestionan el riesgo y cumplen con sus obligaciones de cumplimiento.
La plataforma monitorea las transacciones, crea perfiles de comportamiento enriquecidos, detecta una amplia gama de actividades sospechosas y genera automáticamente los siguientes pasos recomendados, lo que ahorra tiempo y esfuerzo para el cumplimiento. teams.
Joost van Houten dice: “Nunca ha habido un momento más crítico para que las empresas refuercen sus sistemas de monitoreo de transacciones. Prevemos una mayor demanda de servicios de gestión de riesgos impulsados por IA a medida que los pagos digitales aumentan rápidamente y los reguladores intensifican su enfoque en la prevención de delitos financieros”.
La empresa cuenta con la certificación ISO 27001 y fue diseñada y desarrollada para cumplir con los requisitos normativos más estrictos de Europa. Cuenta con Mollie, Terrapay, Online Payment Platform, Ginger Payments y ManoBank entre su lista de clientes.
Objeto de esta adquisición
El acuerdo se produce cuando la industria continúa enfrentando el desafío del aumento de los delitos financieros, la evolución de las regulaciones, las ineficiencias operativas y la presión para brindar una mejor experiencia al cliente. Según una investigación de Celent, el 63 % de las instituciones financieras espera que aumenten los presupuestos para delitos financieros y fraude, y el 17 % anticipa un aumento de más del 5 %. El gasto total en tecnología AML y KYC ha aumentado un 13 % desde 2020 hasta los 10.7 XNUMX millones de dólares.
Fenergo permite que las instituciones financieras se adhieran a las normas KYC y AML mientras incorporan clientes de manera segura y eficiente, acelerando la preparación para hacer negocios. Las soluciones de monitoreo de transacciones de Sentinels están diseñadas específicamente para detectar y eliminar transacciones delictivas de forma rápida y a gran escala.
Como resultado del acuerdo, los clientes y las instituciones financieras de Fenergo ahora podrán combinar perfiles KYC ricos con datos de comportamiento del cliente para un monitoreo KYC continuo y granular. Esto garantizará que se ejerza la debida diligencia adecuada. Además, la adquisición también permitirá a Sentinels escalar rápidamente, aumentar su presencia global y fortalecer su capacidad para atender las necesidades de las instituciones financieras más grandes.
Marc Murphy, CEO de Fenergo, dice: “Nuestro objetivo compartido de tratar de resolver los crecientes desafíos operativos y de cumplimiento que enfrentan las instituciones financieras hizo de Sentinels una opción ideal. Al agregar el cumplimiento de transacciones a nuestras soluciones existentes de incorporación de clientes y creación de productos, las instituciones financieras pueden monitorear y revisar el comportamiento del cliente e identificar riesgos de manera continua. Este enfoque combinado de los delitos financieros nos coloca en una posición perfecta para abordar los crecientes desafíos de cumplimiento que enfrentan las instituciones financieras de manera más eficiente”.
Joost van Houten agrega: “Con los costos de cumplimiento aumentando a niveles insostenibles, ser sorprendido por actividades delictivas cada vez más sofisticadas simplemente no es una opción. Por lo tanto, es imperativo que las instituciones financieras rompan los silos de datos y comiencen a evaluar el riesgo del cliente de manera integral a través de KYC y el monitoreo de transacciones. La fuerza combinada de Fenergo y Sentinels asegurará que las principales instituciones financieras y el fintech los disruptores están mejor equipados para navegar el complejo entorno regulatorio y luchar contra los delitos financieros”.
Sobre Fenergo
Fundada en 2009 por Marc Murphy, Fenergo es un proveedor de soluciones digitales para instituciones financieras, que incluye banca corporativa e institucional, banca comercial y minorista, gestión de activos y banca privada y gestión de patrimonio.
Con 70 instituciones financieras globales como clientes, la empresa software transforma y agiliza digitalmente los procesos CLM de extremo a extremo, desde la incorporación regulatoria, la integración de datos, la gestión de datos de clientes y contrapartes, las revisiones y remediación del ciclo de vida del cliente, hasta la eliminación de clientes.
En mayo de 2021, los irlandeses fintech vendió la mayoría de sus acciones por $600M (entonces, aprox. 500M€), valorando la empresa en $1.165B (entonces, aprox. 966M€) y alcanzando el estatus de unicornio. Bridgepoint, con sede en Londres, junto con el grupo francés de capital privado Astorg, compraron conjuntamente las participaciones de Insight Venture Partners y DXC. Insight tenía una participación del 55 por ciento en Fenergo, mientras que DXC poseía una participación del 10 por ciento.
Con sede en Dublín, Irlanda, Fenergo tiene oficinas en América del Norte, el Reino Unido, Polonia, España, Sudáfrica, Asia Pacífico y los Emiratos Árabes Unidos.
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