Carding Action 2020 es una operación dirigida por las fuerzas del orden de Italia y Hungría y apoyada por el Reino Unido y Europol. Se dirige a los estafadores que venden y compran detalles de tarjetas comprometidas en sitios web que venden datos de tarjetas de crédito robadas, conocidas como tiendas de tarjetas y mercados de la web oscura. De acuerdo a un comunicado de prensa emitida por Europol, durante la operación de tres meses, se analizaron 90 000 datos de tarjetas y se evitaron pérdidas de aproximadamente 40 millones de euros.
El fraude bancario es siempre frecuente y en el rise. La tecnología en evolución está ayudando a ambas partes, la víctima y el fraude, por igual. Según la Encuesta Global de Fraude Bancario llevado a cabo por KPMG, “Más de la mitad de los encuestados a nivel mundial experimentaron aumentos tanto en el valor total como en el volumen del fraude externo. El aumento de las tipologías de fraude en todo el mundo entre 2015 y 2018 incluye el robo de identidad y la apropiación de cuentas, los ataques cibernéticos, el fraude con la tarjeta sin presentar y el fraude automático.rised estafas de pagos push.”
El informe también sugiere que “los estafadores se están volviendo más sofisticados y pueden cambiar y adaptar rápidamente sus enfoques. Los bancos deben ser ágiles para responder a las nuevas amenazas y adoptar nuevos enfoques y tecnologías para predecir y prevenir el fraude”.
Esto es exactamente lo que suizo fintech NetGuardianos es conocido por. El startup es reconocida por su empresa más inteligente basada en IArise plataforma de riesgo para combatir bancario fraude. Recientemente, la empresa anunció que ha recaudado CHF 17 millones (casi 15.7 millones de euros) en una nueva ronda de financiación.
Fondos para prevenir el fraude
Según la empresa, el nuevo capital es más del doble de cada una de las rondas anteriores. Los principales inversores incluyen Pictet Group, un cliente de NetGuardians, así como el grupo de inversión privado ACE & Company, con sede en Ginebra y oficinas en Londres, El Cairo, Hong Kong y Nueva York.
El startup afirma que los nuevos fondos se desplegarán para ayudar a satisfacer la creciente demanda de su mitigación del fraude software. “NetGuardians hará esto fortaleciendo su posición en los mercados existentes y desarrollando aún más su software-como un modelo de suscripción de servicio (SaaS)”, dice la compañía.
Raffael Maio, director de estrategia de NetGuardians, dice: “NetGuardians se complace en anunciar la inversión continua en la empresa. Desde nuestra primera ronda de financiación, hemos podido hacer crecer y fortalecer nuestra plataforma de mitigación de fraude en todo el mundo, sirviendo a instituciones en más de 30 países. Esta última ronda de financiación nos ayudará a llegar a más clientes y explorar nuevos mercados con nuestra tecnología de inteligencia artificial colectiva proporcionada como software-como-un-servicio.”
modus operandi
Según la compañía, aunque la transformación digital del sector bancario basada en la pandemia ha abierto nuevas vías para atender a sus clientes, también ha ayudado a los estafadores a atacar de nuevas maneras. El aumento de personas que trabajan desde home tampoco ha ayudado. Ambos desarrollos han llevado a un aumento en los casos de fraude bancario. La compañía hace referencia a un informe que sugiere que ha habido un aumento del 66 % en las estafas en los primeros seis meses de este año, en comparación con la última mitad de 2019.
NetGuardians proporciona tecnología de prevención de fraude para los principales bancos software compañías. Afirma permitir una implementación rápida para que los bancos puedan protegerse a sí mismos y a sus clientes de estafas, ingeniería social fraude, fraude de apropiación de cuenta, fraude cibernético, fraude interno y más. Afirma que su solución basada en IA evita pagos fraudulentos en tiempo real.
“La tecnología de aprendizaje administrado de NetGuardians no aprende constantemente sobre cualquier tipo de fraude. Evita que la IA se sumerja continuamente en unas pocas avenidas. Esto evita el sobreajuste y lo hace más inteligente y dinámico, capaz de detectar nuevos tipos de fraude”, afirma la compañía.
Así es como la empresa afirma ser diferente: “No detenemos el fraude enfocándonos en los estafadores. Lo detenemos al conocer los hábitos y comportamientos de los clientes y el personal de los bancos para que podamos detectar transacciones financieras fuera de lugar. Mientras que los estafadores cambian constantemente su comportamiento para evitar ser detectados, los clientes reales forman hábitos. Al aprender estos hábitos y crear perfiles de clientes y empleados, podemos detectar con precisión actividades sospechosas y detenerlas, antes de que el dinero haya salido del banco”.
Con sede en Suiza y oficinas en Singapur, Kenia y Polonia, NetGuardians emplea a más de 90 personas. Afirma que más de 60 bancos, incluidos UOB y Pictet & Cie, confían en su solución.