Finance Navigator es la primera empresa startup a la escisión de la consultora EY. Sus fundadores, Alex Matthiessen, Lars Vereijken y Wout Bobbink, tienen como objetivo resolver una situación compleja entre sus compañeros. startups; ¿Cómo crear una estructura financiera sólida como una roca para su empresa recién fundada cuando ustedes, como fundadores (podrían) carecer de experiencia financiera? En esta publicación de invitado, abordan las cuatro razones principales por las que es crucial contar con un pronóstico adecuado para su startup desde el principio.
Comprometerse con los inversores
Basado en investigaciones entre nosotros startup base de clientes podemos concluir que alrededor del 70% de la startupLos involucrados se vieron impulsados a comenzar a trabajar en un plan financiero porque comenzaron a comprometerse con los inversores o se estaban preparando para eso. Sin embargo, esto es relativamente tarde. Por supuesto, es crucial tener el plan financiero de su empresa en plena forma cuando comienza a relacionarse con los inversores, pero su pronóstico tiene un propósito mayor que eso. Debe ser la base sobre la que dirige su empresa, ya que proporciona información sobre si debe iniciar su empresa o si necesita reunir capital.
Falta de tiempo y conocimiento.
Vemos que muchos startupLos s son impulsados a comenzar a trabajar en un plan financiero por un evento externo, en lugar de una motivación intrínseca, debido a dos razones: falta de tiempo y falta de conocimiento financiero. Construir un pronóstico financiero adecuado es una tarea desafiante. No es fácil calcular cuándo su empresa será rentable, si necesita inversión y cuánto exactamente, y cómo se desarrollará su flujo de efectivo en los próximos años; especialmente cuando no tienes experiencia financiera alguna.
No es el tema más sexy de la historia.
Y seamos justos: las finanzas no son el tema más sexy de la historia. Muchos empresarios prefieren trabajar en el desarrollo de productos y clientes, en lugar de construir modelos de Excel. Sin embargo, no se puede comenzar a pronosticar con la suficiente antelación y, para ello, presentamos las cuatro razones principales por las que cada startup debe preocuparse por la planificación financiera y brindar orientación sobre cómo comenzar. Créanos, hacerlo le dirá más que cuán rico se volverá cuando su negocio tenga éxito.
1. Determinar si tu idea no es solo una idea, sino también un negocio
¡Una buena idea no es necesariamente un negocio saludable! Digamos que acaba de comenzar una nueva empresa y ha validado hasta el punto de que está bastante convencido de que hay demanda para su idea disruptiva de la industria. En esa situación, es extremadamente útil crear un pronóstico de alto nivel utilizando datos del tamaño del mercado, sus flujos de ingresos, los principales impulsores de costos y las inversiones de capital. No necesita grandes hojas de cálculo todavía, manténgalo simple y use, por ejemplo, el proceso que describimos en uno de nuestros blogs donde básicamente todo lo que necesita es un Business Model Canvas.
Es posible que descubra que, aunque su idea sea excelente, su modelo de negocio apesta o que sus costos pueden ser tan altos que la idea nunca será comercialmente viable, lo que significa que debe reconsiderar su modelo de negocio o reducir costos.
2. Para convencer a otros del potencial de tu negocio
Una de las cosas que podría descubrir al hacer el ejercicio 1 es que su idea puede convertirse en un negocio, pero necesita aumentar la inversión para hacerlo. Puede recaudar fondos usando familiares, amigos y tontos, a través de crowdfunding, angel investors, un VC, o tal vez incluso del banco. Pero cuanto más avance de izquierda a derecha en esta lista, más aversión al riesgo tendrá el inversor y más detallada deberá ser su estructura financiera.
Cuando interactúe con un inversionista, no comparta su modelo financiero completo por adelantado, sino que comience con algunos aspectos destacados, incluido un pronóstico de ganancias y pérdidas para los primeros 3 a 5 años, precios, objetivos de ventas y márgenes de sus diferentes ofertas de ventas. team desarrollo de tamaño, grandes inversiones esperadas (de capital) y, por supuesto, la financiación que necesita, incluidos los principales costos que impulsan la financiación necesaria. En función de estos aspectos destacados, es posible que los inversores deseen solicitar información más detallada, como un estado de flujo de efectivo previsto, un balance e indicadores clave de rendimiento (KPI) específicos de la empresa y/o del sector.
Debe poder respaldar sus afirmaciones con información más detallada en discusiones posteriores, así que asegúrese de capturar las suposiciones detrás de las afirmaciones que hace en su pronóstico. El desafío de construir un plan financiero convincente es encontrar esa delgada línea entre ser realista y ambicioso. Usted quiere darle al inversionista la sensación de que no está vendiendo tonterías, mientras que también quiere convencerlo del potencial de su empresa.
Hacer un seguimiento de sus suposiciones es clave para lograr esto último, especialmente cuando acaba de establecer su empresa y aún no tiene un historial financiero. Es útil crear una carpeta de Google Drive donde simplemente guarde su investigación de mercado, cartas de intención, listas de materiales, etc. que ayudan a respaldar los números que presenta en su pronóstico.
3. Para monitorear y mostrar si su negocio va por buen camino
Ahora supongamos que usted también pasó por el paso 2 y logró recaudar fondos. En ese caso, la planificación financiera se vuelve aún más importante, porque ahora usted tiene la responsabilidad de administrar los fondos garantizados frente a sus inversores, pero también frente a usted y sus cofundadores.
¿Cómo sabe cómo se está desempeñando su empresa si no tiene objetivos o información de dirección? ¿Cómo actualizará a sus inversores sobre cómo está gastando su dinero y si se está desempeñando según lo prometido, sin ningún plan financiero con el que comparar? Necesitará un pronóstico para hacerlo.
Un pronóstico de flujo de efectivo es útil para hacer frente a estas preguntas. Cree un pronóstico de las entradas de efectivo (¿de qué manera está ganando dinero?), defina los costos principales que impulsan sus salidas de efectivo (¿cómo está gastando el dinero?) y presente sus entradas y salidas de efectivo reales contra estos objetivos. Explicar las grandes desviaciones de los objetivos. Cree un resumen mensual de los próximos 12 meses y, si es necesario, uno anual para los años siguientes (p. ej., 3 o 5 años).
Si agrega un pronóstico a su estado de pérdidas y ganancias y balance general, sus hitos, el efectivo que le queda, la tasa de consumo y la pista, y quizás algunos KPI específicos de la empresa, ha creado un informe de accionistas a prueba de inversores. Si desea obtener más información sobre los informes para accionistas, aquí hay un gran artículo explicando más sobre este tema específico.
4. Prepárese para escenarios en los que su startup funciona mejor de lo esperado o, más probablemente, peor
Los empresarios pueden ser demasiado optimistas, lo cual es una buena característica para tener que mantener la energía y seguir adelante cuando otros podrían renunciar. Desafortunadamente, en muchos casos, la vida de un emprendedor tiende a ser un poco más decepcionante en la práctica que en el papel (al menos desde una perspectiva financiera, no se deprima demasiado ahora).
Por lo tanto, es prudente que junto a su plan financiero predeterminado (llamado su 'escenario de caso base') también prepare un escenario que sea un poco menos optimista (su 'peor escenario'). ¿Qué pasa si lanzas 6 meses después? ¿Qué pasa si las ventas no aumentan como se esperaba? ¿Qué sucede si sus costos resultan ser el doble de lo que esperaba? Responder a estas preguntas lo ayuda a anticipar cómo su flujo de efectivo, rentabilidad y necesidad de financiamiento se verán afectados en un escenario menos optimista.
Ah, y por cierto, no te olvides de crear también un escenario del "mejor de los casos". ¿Por qué? Puede brindarles a los inversores potenciales un anticipo del potencial alcista de su empresa y, lo que es más importante: ¡es divertido ver el impacto financiero de apuntar a la luna!
Publicación invitada de Finance Navigator, una empresa startup ayudando a otros startups con planificación financiera software. Imagen de planificación financiera por Shutterstock.