Las plataformas de banca abierta están preparadas para cambiar por completo la forma de los servicios financieros.
La plataforma está preparada para transformar no solo la forma en que funcionan los bancos, sino también cómo e incluso por qué los consumidores y las empresas eligen sus servicios, acelerando así la innovación en los servicios.
Según muchos expertos, las soluciones API empaquetadas son el camino a seguir para cualquier institución financiera que busque tomar el camino de la banca abierta.
Con sede en Londres, Yapily proporciona la capa de infraestructura que tiene como objetivo impulsar la próxima ola de innovación financiera a través de Open Banking.
Recaudado $ 51 millones
Recientemente, la empresa británica recaudó una ronda de financiación de Serie B de 51 millones de dólares (aproximadamente 43.3 millones de euros) (segundo cierre sujeto a aprobaciones regulatorias), lo que eleva su inversión total hasta la fecha a 69 millones de dólares (aproximadamente 58.6 millones de euros).
La inversión está dirigida por Sapphire Ventures junto con la participación de inversores existentes, incluidos Lakestar, HV Capital y Latitude.
La ronda de financiación de la Serie B llega un año después recaudando $ 13 millones (aproximadamente € 12 millones) en fondos de la Serie A de Lakestar.
Sapphire Ventures es una venture capital empresa que se asocia con visionarios teams y fondos de riesgo para construir empresas de importancia.
Utilización de fondos
En conversación exclusiva con Silicon Canals, Stefano Vaccino, fundador de Yapily, dice: “Nos expandiremos a nuevos mercados, incluidos Francia y España, mientras continuamos invirtiendo en los mercados existentes (Reino Unido, Italia y Alemania) donde ya hemos establecido una fuerte presencia con una base de clientes que crece rápidamente. Con la entrada en vigencia de más marcos en todo el mundo, planeamos monitorear e ingresar a los mercados controlados por la regulación el próximo año”.
Además, Yapily también utilizará los fondos para invertir en productos y personas en los próximos meses. En este momento, la empresa emplea a unas 100 personas en la oficina de Londres.
Y agrega: “Planeamos hacer crecer la empresa de manera significativa, especialmente para nuestra ingeniería, producto y éxito del cliente. teams. Nuestro objetivo es duplicar el tamaño de la ingeniería. team a finales de año. Ya tenemos presencia establecida en Italia y Alemania, y estaremos contratando team miembros en Francia y España para apoyar nuestros ambiciosos planes de expansión”.
¿Cómo nació Yapily?
Durante muchos años, las instituciones financieras han construido una barrera en torno a los datos de los consumidores y la forma en que el dinero se mueve a nivel mundial. Fundada por Stefano Vaccino, Yapily se conecta a miles de bancos mediante una API abierta y segura, lo que elimina la complejidad y permite un acceso fluido a la información financiera y la infraestructura de pago.
Vaccino comparte: “Antes de fundar Yapily, Stefano era comerciante en el piso de Goldman Sachs durante la crisis financiera de 2008. Experimentó de primera mano lo que puede pasar cuando el sistema financiero es cerrado e injusto. Avance rápido hasta 2017, y después de asistir a un seminario de Banca Abierta, fundó Yapily con la creencia simple pero firme de que el acceso a datos abiertos es la respuesta para crear transparencia que conducirá a servicios financieros más justos para todos”.
Esto incluye mejorar las experiencias de pago de los clientes y ahorrar dinero en las tarifas de pago; acceder de forma segura a saldos, identidad y datos de transacciones; y agilizar las recargas de cuentas y monederos digitales con pagos instantáneos.
En términos de modelo comercial, Vaccino comparte: “Nuestro modelo comercial se basa en el consumo: los clientes pagan por cuánto usan nuestra infraestructura bancaria abierta. También contamos con varias herramientas que incluyen enriquecimiento y monitoreo de datos, para que nuestros clientes puedan maximizar el valor de los datos bancarios abiertos”.
Desafios
Europa lidera el mundo en finanzas abiertas, y los consumidores y las empresas comenzarán a ver más innovación de industrias como hipotecas, pensiones y seguros, con un acceso más fácil a los datos financieros y la infraestructura de pagos.
Desde el lanzamiento de PSD2 en 2018, la adopción de la banca abierta ha aumentado significativamente. Según el OBIE, casi 3 millones de adultos del Reino Unido ahora usan servicios bancarios abiertos. En los últimos tres años, los volúmenes de API aumentaron 850 veces, con más de 7 mil millones entre 2018 y 2020.
“Sin embargo, no ha sido el viaje más fácil: la banca abierta solía ser el secreto mejor guardado y el mercado todavía está fragmentado en toda Europa. Como empresa nacida de la regulación PSD2, somos API primero y único, y hemos trabajado arduamente para desarrollar la infraestructura y las herramientas que permitirán la próxima ola de innovación y crearán inclusión financiera para todos. Hemos trabajado muy de cerca con los reguladores de toda Europa para ayudar a dar forma al panorama regulatorio para respaldar el crecimiento continuo de la adopción de la banca abierta y la más amplia ecosystem”, dice Vaccino.
3.5x crecimiento de clientes
Durante la pandemia, la compañía ha sido testigo de un crecimiento de clientes de 3.5 veces a medida que el comercio global se desplazó rápidamente hacia las compras en línea.
Vaccino comparte, "Covid-19 ha acelerado la digitalización de servicios con industrias como pagos y préstamos, servicios de contabilidad avanzando 5-10 veces en cuestión de 18 meses".
Con sede en Londres, Yapily proporciona infraestructura para líderes de la industria, incluidos American Express, Intuit Quickbooks, Moneyfarm, Volt, Vivid y BUX.