op Vilnius gebaseerd Zachte leningen, een fintech startup gespecialiseerd in embedded krediettechnologie voor bedrijfsgroei, heeft €1 miljoen binnengehaald in een pre-seed financieringsronde gericht op het transformeren van kredietverlening aan kleine bedrijven.
De investering werd geleid door venture capital fonds Eerste keuze, naast strategische bijdragen van business angels.
Technologie lenen om bedrijven te helpen groeien
Softloans, opgericht door Audrius Griškevičius, Edmundas Kevisas en Aleksandras Kunickas, biedt ingebedde, op inkomsten gebaseerde krediettechnologie voor het MKB in de e-commerce sector.
De oplossing van het bedrijf helpt kleinere bedrijven toegang te krijgen tot kapitaal en te concurreren met grotere bedrijven e-commerce spelers door kredietdiensten te integreren in digitale platforms zoals marktplaatsen en betalingsproviders.
Mede-oprichter Griškevičius zegt: “Het embedded financieringsinstrument dat we hebben ontwikkeld, werkt zo dat de lening gemakkelijk kan worden verkregen door kleine en middelgrote bedrijven op andere digitale platforms die zij voor hun activiteiten gebruiken.”
“De Softloans-oplossing beoordeelt de risico's en kredietwaardigheid van elke e-shop uiterst snel en nauwkeurig. Nadat de lening is verstrekt, monitort de oplossing voortdurend de inkomstenstromen en houdt automatisch het afgesproken percentage in voor de terugbetaling van de lening.”
“De technologische oplossing biedt de mogelijkheid om financiering te verstrekken zonder onderpand en zonder vast aflossingsschema. Rente wordt vervangen door een eenmalige leenvergoeding.”
In de twee jaar dat het bedrijf actief was, concentreerde Softloans zich op het ontwikkelen en testen van zijn geïntegreerde, op inkomsten gebaseerde kredietverleningsoplossing. Deze oplossing, die gegevensverzameling, analyse, risicobeoordeling en leningbeheer omvat, wordt nu door tien partners ingezet.
Met behulp van zijn analysetool heeft Softloans gegevens verwerkt van bijna 1,000 zakelijke klanten in meerdere landen, waaronder Litouwen, Letland, Estland, Nederland, Finland en Polen.
Fondsen voor uitbreiding
Mede-oprichter Griškevičius zegt: “De pre-seed-financiering biedt nog meer vertrouwen en een kans om de technologische oplossing verder te ontwikkelen, zodat deze gemakkelijk en soepel kan worden toegepast, niet alleen op e-commerce bedrijven, maar ook voor bedrijven die gebruik maken van betaalautomaten.”
“Ik twijfel er niet aan dat de op inkomsten gebaseerde financieringsoplossing van Softloans veruit het beste kredietproduct voor kleine en middelgrote bedrijven is dat we momenteel op de markt hebben.”
“Zoals bij alle innovaties heeft het enige tijd geduurd voordat deze werd geaccepteerd door partners en klanten in de regio, maar we zien nu al uitstekende resultaten en zijn blij om deel uit te maken van de groei van bedrijven. We plannen uitbreiding in Litouwen en daarbuiten.”