Berlijn gevestigde fintech stevig Handelsrepubliek, een makelaar voor investeringen die alleen mobiel en commissievrij is, heeft aangekondigd dat het $ 900 miljoen (ongeveer € 736.8 miljoen) heeft opgehaald in zijn Series C-financieringsronde onder leiding van Sequoia Capital. Deze investering markeert een van Sequoia's grootste initiële investeringen ooit in Europa.
De huidige ronde waardeert Trade Republic op meer dan $ 5 miljard (ongeveer € 4.09 miljard), waarmee het een van de grootste van Duitsland is fintech bedrijven op waardering.
Beleggers in deze ronde
Naast Sequoia zag de ronde ook investeringen van nieuwe investeerders, waaronder TCV, dat tot hun IPO's en daarna heeft geïnvesteerd in consumentenmerken zoals Netflix, Spotify en Peloton, evenals door Thrive Capital, investeerders in Nubank en Oscar Health.
Daarnaast investeerden ook bestaande investeerders Accel, Peter Thiel's Founders Fund, Creandum en Project A in deze ronde.
Fondsen om de pensioenkloof in Europa te dichten
Trade Republic meldt dat Europeanen momenteel worden geconfronteerd met uitdagingen zoals demografische veranderingen, negatieve rentetarieven en inflatie in vergelijking met andere geïndustrialiseerde landen. Waardoor Europese landen geconfronteerd worden met een enorme pensioenkloof.
Het bedrijf wil hen helpen geld te investeren in kapitaalmarkten met een gebruiksvriendelijk en commissievrij aanbod. Door dit te doen, gelooft het bedrijf dat het kansen biedt aan veel mensen die in het verleden deelname aan economische groei hebben gemist.
Mede-oprichter Thomas Pischke zegt: “Vijftig procent van de klanten van Trade Republic, meer dan 500 mensen, heeft nog nooit in hun leven geïnvesteerd in kapitaalmarkten. We stellen mensen in staat om te beginnen met het creëren van rijkdom, die te lang zijn verwaarloosd door grote banken, met hoge vergoedingen en ondoorzichtige producten. Met meer dan € 6 miljard aan beheerd vermogen zijn wij de belangrijkste spaarrekening voor onze klanten.”
Daarom zal de opbrengst van deze ronde door het bedrijf worden gebruikt om miljoenen Europeanen te helpen bij het creëren van rijkdom met veilige, gemakkelijke en vrije toegang tot kapitaalmarkten. En dit zal uiteindelijk de financiële markten openen om de enorme pensioenkloof te helpen dichten.
Over hoe de fondsen zullen worden gebruikt, zegt mede-oprichter Christian Hecker: “We zullen deze financiering gebruiken om de meest innovatieve beleggingsproducten voor onze klanten te creëren, uit te breiden in heel Europa en het beste internationale talent aan te trekken. We verwachten dat dit onze groei zal versnellen, zodat we miljoenen Europeanen kunnen bereiken en ervoor kunnen zorgen dat iedereen toegang heeft tot de eenvoudigste, krachtigste financiële diensten, ongeacht wie ze zijn, waar ze zich bevinden in hun financiële leven en hoeveel ze verdienen.”
Investeer commissievrij in aandelen, ETF's en meer
Trade Republic, opgericht in 2015 door Christian Hecker, Marco Cancellieri en Thomas Pischke, is een mobiele en provisievrije makelaar die de mogelijkheid biedt om gemakkelijk te beleggen. Het bedrijf biedt een ETF of fractioneel aandelenspaarplan aan, waarmee mensen regelmatig gratis kunnen beleggen. Het bedrijf beweert de grootste aanbieder van Duitsland te zijn voor deze langetermijninvesteringsstrategieën.
Mede-oprichter Christian Hecker zegt: “Bij Trade Republic vinden we dat iedereen het recht moet hebben om deel te nemen aan economische groei. Dat vraagt om een gebruiksvriendelijk, toegankelijk en betaalbaar spaarplatform dat voor iedereen toegankelijk is. Binnen slechts 24 maanden hebben we meer dan een miljoen mensen in staat gesteld hun geld aan het werk te zetten. Voor veel Duitsers, Fransen en Oostenrijkers is de Handelsrepubliek dé home scherm-app om hun vermogen te beheren.”
Het bedrijf heeft momenteel een team van ruim 400 medewerkers.
Recente ontwikkeling
Naast commissievrij beleggen in aandelen, lanceerde Trade Republic eerder in april 2021 commissievrije handel in cryptocurrencies, zodat mensen hun portefeuille kunnen aanpassen aan inflatie en negatieve rentetarieven. In eerste instantie zijn Bitcoin, Ethereum, Litecoin en Bitcoin Cash beschikbaar om te verhandelen. Het aanbod wordt uitgerold naar meer gebruikers in Duitsland.
Christian Hecker, een van de oprichters van Trade Republic, zegt: “Naast spaarplannen zullen crypto-aandelen in de toekomst een belangrijke rol spelen. De cryptomarkt heeft zich de afgelopen jaren sterk ontwikkeld. Bij Trade Republic combineren we nu cryptohandel met de betrouwbaarheid als makelaar met een Duitse bankvergunning om meer mensen toegang te geven tot geavanceerde investeringsmogelijkheden.”
In april 2020 had het bedrijf € 62 miljoen opgehaald in zijn Series B-financieringsronde onder leiding van Accel en Founders Fund. Het was een van de grootste Series B-rondes voor een Europeaan fintech, die slechts negen maanden na de Series A-ronde kwam.
Waar zijn de concurrenten mee bezig?
Vorige maand nog, Amsterdam-gebaseerde neo-makelaar BUX $ 80 miljoen opgehaald (ongeveer € 66.47 miljoen) in een nieuwe financieringsronde. Naast de financiering had het bedrijf ook aangekondigd dat de oprichter en CEO Nick Bortot zijn functie neerlegde en dat de COO van het bedrijf, Yorick Naeff, werd aangesteld als de nieuwe CEO. Wat Bortot betreft, hij blijft betrokken bij BUX, maar dan als lid van de non-executive board.
En daarvoor was BUX in januari 2021 getuige van een explosieve groei in het aantal nieuwe aanmeldingen van gebruikers op zijn platform en weergalmde de populariteit van Bitcoin met een aanzienlijke toename van het aantal verhandelde Bitcoins. Het bedrijf zag in januari 500 een toename van 2021 procent in de gemiddelde dagelijkse transacties in vergelijking met december 2020. Daarnaast was er sinds 50 december 1 een toename van 2020 procent van het aantal nieuwe gebruikers op het platform.
BUX is een neobroker en maakt het sinds 2014 makkelijk en betaalbaar voor Europeanen om meer met hun geld te doen. Het bedrijf is opgericht door Egbert Pronk, Joost van de Wijgerd, Nick Bortot en Robbert Bos. In juli 2020 maakte het bedrijf bekend dat het de grootste neobroker van Europa is geworden.
Een andere concurrent, Bitpanda, een in Oostenrijk gevestigd fintech heeft onlangs ook geld ingezameld. In maart 2021 heeft het bedrijf $ 170 miljoen opgehaald (ongeveer € 142.56 miljoen) in de serie B-ronde met een waardering van $ 1.2 miljard (ongeveer € 1 miljard) - waarmee hij de eerste eenhoorn van Oostenrijk wordt. Het bracht toen een € 10 miljoen extra als een verlenging van de serie B-ronde eerder deze maand.
Het werd in 2014 opgericht door Christian Trummer, Eric Demuth en Paul Klanschek en biedt digitale activa aan gebruikers om het kopen en verkopen van cryptocurrencies te vergemakkelijken. Het platform claimt ingewikkelde financiële barrières weg te nemen door middel van gedigitaliseerde activa en blockchain technologie. Het biedt ook lage kosten, 24/7 handel en real-time afwikkelingen.
Daarvoor, in maart 2021, de in Israël gevestigde sociale handels- en investeringsmarktplaats, eTorohad kondigde zijn plannen aan om naar de beurs te gaan door een fusie met Special Purpose Acquisition Company (SPAC) FinTech Acquisition Corp. V. Met de ontwikkeling zal het bedrijf naar verwachting worden gewaardeerd op $ 10.4 miljard (ongeveer € 8.73 miljard). De eToro Group bestaat uit het eToro-platform, de handels- en investeringslocatie voor meerdere activa, de crypto-portemonnee en de on-chain crypto-uitwisseling. Het sociale investeringsnetwerk helpt gebruikers te kiezen in welke activa ze willen investeren, van commissievrije fractionele aandelen tot crypto-activa en een keuze hoe te beleggen.
Bovendien kunnen gebruikers ook zelf direct handelen, beleggen in een slimme portefeuille of de investeringsstrategie van succesvolle beleggers op het platform repliceren zonder extra kosten. In 2020 voegde eToro meer dan 5 miljoen nieuwe geregistreerde gebruikers toe en genereerde het een bruto-omzet van $ 605 miljoen (ongeveer € 508.4 miljoen), een stijging van 147 procent ten opzichte van een jaar eerder. Alleen al in januari 2021 zag het bedrijf meer dan 75 miljoen transacties op zijn platform worden uitgevoerd. Het bedrijf meldt dat het momenteel meer dan 20 miljoen geregistreerde gebruikers heeft en dat zijn sociale gemeenschap zich snel uitbreidt.