De afgelopen jaren heeft de Europeaan fintech scene heeft een enorme groei doorgemaakt. Volgens de Staat van Europa Fintech 2019 verslag, fintech is Europa's grootste venture capital investering categorie. Het ontving 20% van alles venture capital in Europa – een hoger percentage dan in Azië en de VS.
En de COVID-19-crisis sloeg toe. De staat van Europa fintech verslag voor het lopende jaar (2020) stelt dat over het algemeen, fintech is voorlopig een veerkrachtige Europese motor voor technologische groei. Europese fintech financiering door VC's en PE-bedrijven in H1 2020 is naar verluidt met ongeveer 10% gedaald, maar gecorrigeerd voor overheidsfinanciering is het 20% hoger. De rapporten voorspellen ook dat het werven van fondsen selectiever zou kunnen worden en in Q4 en 2021 zou kunnen dalen.
€ 169.9 miljoen voor fintech startups
In een recente ontwikkeling, wereldwijde vermogensbeheerder UBS Groep heeft UBS Next gelanceerd, een sterke portefeuille van $ 200 miljoen (bijna € 170 miljoen) die gericht is op investeringen in de fintech en bredere technologie ecosystem.
UBS Next zal exclusief worden gefinancierd door UBS en zal worden beheerd door een toegewijde tech venture-investering team met in de markt bewezen kapitaalexpertise.
Strategische prioriteiten
Het nieuwe initiatief zal voornamelijk gericht zijn op directe investeringen in de beginfase fintechs en andere relevante technologiebedrijven. Naast directe investeringen gaat UBS strategische samenwerking aan met volkslied. Deze wereldwijde venture capital bedrijf heeft geïdentificeerd fintech bedrijven voor meer dan een decennium en zal helpen de identificatie van investeringsmogelijkheden en de dealflow voor UBS te versnellen.
Volgens UBS stelt UBS Next de bank door middel van aandeleninvesteringen in staat om de banden met de bank verder te versterken fintech ecosystem. Het zorgt voor een nauwere strategische afstemming met belangrijke partners en biedt een voordeel wanneer portefeuillebedrijven slagen.
UBS heeft zowel interne initiatieven als bestaande strategische partnerschappen en externe samenwerkingen met technologiebedrijven aangestuurd, startups, toezichthouders, peer-banken, andere marktdeelnemers, de academische wereld en opinieleiders uit de industrie om te helpen bij het identificeren van opkomende fintech startups en boost dealflow.
Mike Dargan, hoofd van Group Technology, zegt: “UBS Next is een volgende stap om onze innovatie-inspanningen te versnellen en om de nieuwste technologie voor onze klantbedrijven te identificeren en toe te passen. Met onze investeringen door nauwe samenwerking met Anthemis verbreden we onze toegang tot fintech startups. "
UBS Next is gericht op het mogelijk maken van de belangrijkste strategische prioriteiten van UBS, waaronder:
- Coderen van digitale innovatie en ecosystem via partnerschappen, beheer van onderzoeks- en innovatiepijplijnen, gefaciliteerd door centres of excellence;
- Modernisering en modularisering van technische domeinen, gebruikmakend van nieuwe technologieën, zoals public cloud, microservices-architectuur en AI
- Nieuwe en effectieve manieren vinden om met klanten in contact te komen en diensten te leveren, evenals bedrijfsmodellen te ontwikkelen om groei binnen UBS te stimuleren met geavanceerde technologieën en oplossingen
Voordien heeft UBS Next samengewerkt met andere bedrijven in plaats van erin te investeren voor technische oplossingen. Eerder in augustus, als leden van de Fintech Open Source Foundation (FINOS), UBS en GitLab Gesigneerd een meerjarig contract voor strategische samenwerking om gemeenschappelijke industriële uitdagingen aan te pakken en innovatie in de financiële sector te stimuleren.
Volgens de onlangs vrijgegeven resultaten van het derde kwartaal van 2020 van UBS boekte de bank in het derde kwartaal van 2.1 een nettowinst van $ 1.78 miljard (ongeveer € 3 miljard), een stijging van 2020% op jaarbasis.
Afbeelding tegoed: UBS