Stenn, een wereldwijde niet-bancaire handelsfinancieringsverstrekker, heeft $ 50 miljoen (ongeveer € 46 miljoen) opgehaald tegen een waardering van $ 900 miljoen (ongeveer € 832 miljoen). Met globalisering als middelpunt van elke grote verandering in de economie, biedt Stenn een platform dat spelers in deze globalisering helpt toegang te krijgen tot financiering.
De afgelopen jaren heeft de globalisering een hoogtepunt bereikt waarbij elk bedrijf nu grensoverschrijdend opereert en om deze verandering bij te houden, is ook de productie- en logistieke sector geëvolueerd. Hoewel het voor productbedrijven gemakkelijker is om kapitaal aan te trekken, heeft Stenn een platform gebouwd dat spelers in de toeleveringsketen helpt toegang te krijgen tot kapitaal.
Stenn wil hét platform zijn voor MKB-ers die op zoek zijn naar kapitaal
Dat blijkt uit een onderzoek van Accenture MKB momenteel geconfronteerd met een wereldwijd financieringstekort van 3.6 biljoen dollar. Deze kloof zal naar verwachting rise naar $ 6.1 biljoen in de komende drie jaar. Met mkb's die verantwoordelijk zijn voor meer dan een kwart van de wereldhandel, toont het onderzoek aan dat deze bedrijven moeite hebben om toegang te krijgen tot financiering ondanks hun belangrijke rol in de wereldhandel.
Het gebrek aan toegang tot gemakkelijke financiering heeft het groeipotentieel van deze kleine en middelgrote ondernemingen beperktrises. stenn werd in 2015 opgericht om dit probleem op te lossen en heeft sinds de oprichting meer dan 6 miljard dollar aan financiering verstrekt aan kmo's in meer dan 70 landen. Het heeft mkb-bedrijven uit sectoren als de detailhandel en IT-diensten geholpen om toegang te krijgen tot financiering, en het platform heeft tot nu toe in 1 voor meer dan 2022 miljard dollar aan transacties gefinancierd.
“Een gebrek aan toegang tot financiering belemmert de groei van mkb's over de hele wereld die zich bezighouden met internationale handel. Bij Stenn is het altijd ons doel geweest om het speelveld voor wereldwijde MKB-bedrijven gelijk te trekken, door te helpen een financieringskloof van meerdere biljoenen dollars te dichten door deze bedrijven te verbinden met goedkoop institutioneel kapitaal”, zegt oprichter en CEO Greg Karpovsky.
Karpovsky schrijft deze kloof in financiering toe aan het feit dat het MKB voor financiering nog steeds afhankelijk is van traditionele banksystemen. Zijn observaties zijn in lijn met een Mambu-rapport van vorige maand, waaruit bleek dat 67 procent van het mkb niet in staat is om voldoende financiering rond te krijgen, wat heeft geleid tot minder banencreatie.
Een big data-platform om financieringskloof op te lossen
Met meer dan 20 jaar ervaring in digitale handelsfinanciering, vindt Karpovsky dat er niet genoeg wordt gedaan om technologie te gebruiken om financiering te faciliteren voor MKB-bedrijven die geen financiering kunnen krijgen via traditionele systemen. Stenn heeft een eigen technologieplatform gebouwd dat gebruikmaakt van big data-analyse en algoritmen die zijn toegesneden op het analyseren van krediet-, fraude- en compliancerisico's.
Volgens TechCrunch, kijkt Stenn in wezen naar datapunten zoals de inkomsten die door het bedrijf worden gegenereerd en uitgaven op basis van facturen. Het platform koppelt die gegevens aan 1,000 andere factoren om te bepalen of een MKB in aanmerking komt voor een lening van maximaal $ 10 miljoen en maakt ook gebruik van een netwerk van instellingen en grote geldschieters om het kapitaal voor de financiering te verstrekken.
Karpovsky voegt eraan toe: "Ons eigen platform en data-analyse verminderen het risico van het proces voor onze bankpartners en bieden een snelle, eenvoudige en goedkope oplossing voor het MKB."
Stenn is in staat om binnen 48 uur grensoverschrijdend kapitaal aan het MKB te verstrekken en kan een aantal van de grootste financiële instellingen ter wereld aanspreken voor financiering. De startup beheert ook de toewijzing van fondsen en is uitgeroepen tot een van Europa's top tien snelst groeiende fintech bedrijven met een omzet die de afgelopen jaren is verdubbeld.
Investeerders
De financiering is grotendeels afkomstig van een enkele Amerikaanse investeerder, de Amerikaanse private-equityfirma Centerbridge. De Amerikaanse investeerder waardeert de startup voor $ 900 miljoen en ter ondersteuning van het platform van Stenn om mkb's toegankelijk kapitaal te bieden terwijl ze gebruikmaken van de digitale economie om hun bedrijf te laten groeien. Stenn is van plan de financiering te gebruiken om marketing, productontwikkeling en het inhuren van wereldwijd talent te ondersteunen.
Er zijn een aantal fintech spelers die proberen tegemoet te komen aan de behoeften van kleine bedrijven die geen bank hebben. Er zijn zelfs leningplatforms en neobanken die zich richten op binnenlandse MKB-bedrijven, maar Stenn richt zich specifiek op bedrijven die activiteiten uitvoeren die de grotere toeleveringsketen ondersteunen ecosystem en Centerbridge ziet waarde in een dergelijke operatie.
Jed Hart, co-hoofd van Centerbridge's Europese activiteiten en Senior Managing Director, zegt: “We zijn onder de indruk van Stenns baanbrekende benadering van het aanpakken van de uitdagingen van de wereldwijde handelsfinanciering en geloven dat Stenn een zeer schaalbare propositie heeft. We zijn verheugd om samen te werken en de groei van Stenn te ondersteunen op een belangrijk moment in zijn evolutie en tijdens een periode van onzekerheid in de wereld.”
“We zijn verheugd om samen te werken met een investeerder met het kaliber en de visie van Centerbridge. Hun financiering zal ons volgende hoofdstuk van groei mogelijk maken, waardoor we kunnen profiteren van ons first-mover-voordeel en tegelijkertijd kunnen blijven voldoen aan de stijgende vraag van klanten terwijl we onze team en voorstel”, voegt Karpovsky eraan toe.