in Boedapest gevestigd SEON, een online platform voor fraudepreventie, heeft maandag aangekondigd dat het zijn tegenhanger heeft overgenomen Complytron, een naleving en anti-witwassen van geld (AML)-specialist.
SEON voegt nu AML-mogelijkheden toe aan zijn toolkit voor fraudebestrijding. Dit zal het bedrijf helpen om รฉรฉn enkele bron voor FinCrime-informatie aan te bieden, gecombineerd met beslissingsfunctionaliteit om tegemoet te komen aan veranderende wettelijke vereisten.
De overeenkomst, die in januari 2023 definitief werd, vertegenwoordigt de groei van SEON sinds de recordbrekende Series B-investering van $ 94 miljoen begin 2022.
Complytron: alles wat u moet weten
In 2019 richtten Oliver Lebhardt, Abris Gryllus en Zoltan Varju Complytron op. Oliver's interesse in het automatiseren van onderzoek gaf als onderzoeksjournalist rise aan.
Het bedrijf ging op zoek naar commerciรซle toepassingen voor het programma nadat het in 2019 Google DNI-financiering had ontvangen voor het Source Code Leak-project. Het project maakte gebruik van digitale vingerafdruktechnieken om verborgen verbanden tussen ogenschijnlijk niet-verbonden organisaties bloot te leggen.
Toen beseften de oprichters dat risicoanalisten en AML-functionarissen de tool konden gebruiken tijdens KYC-onboarding, AML/CTF-processen en allerlei soorten due diligence-toepassingen.
De tools van Complytron zijn nuttig voor bedrijven van elke omvang, omdat ze zich haasten om ervoor te zorgen dat ze voldoen aan de meest recente wettelijke normen. Vooral in het licht van de recente beslissing van 6AMLD om AML-achtergrondcontroles verplicht te stellen voor veel meer organisaties in Europa.
Het bedrijf streeft ernaar een oplossing aan te bieden die eenvoudig te gebruiken is, of het nu gaat om het uitvoeren van 500 of 50,000 controles per maand.
Doel van deze overname
SEON heeft deze stap gezet als reactie op de dringende behoefte aan betrouwbare AML-oplossingen terwijl de wereld zich voorbereidt op een politieke en humanitaire omgeving die steeds onstabieler wordt. Volgens FT, wordt deze verschuiving onderstreept door een wereldwijde toename van AML-boetes, die alleen al in het afgelopen jaar met 50 procent zijn gestegen.
SEON is van mening dat de fusie van fraude-, AML- en gegevensverrijkingstechnologieรซn naar verwachting overheden en ondernemingen zal helpenrises in het overwinnen van belemmerende informatiesilo's. SEON's bestaande anti-fraude API's, samen met nieuwe AML-functionaliteit, bieden een krachtig platform.
Hierdoor zouden onboarding-controles discreet op de achtergrond kunnen werken, waardoor valse positieven worden geรซlimineerd en de ervaring van echte transacties wordt verbeterd, terwijl financiรซle activiteiten in realtime worden gevolgd om signalen van fraude en het witwassen van geld te detecteren.
SEON zegt dat de opties voor het bewerken van regels, samen met de gegevens van Complytron, ook een aanzienlijk concurrentievoordeel zullen opleveren op de markt voor het voorkomen van witwassen.
Door gebruik te maken van machine learning, AI-automatisering en real-time controles, elimineert het bedrijf de behoefte aan afzonderlijke zoekopdrachten in verschillende databases door intelligentie uit meerdere bronnen te combineren.
Dit omvat databases van Politically Exposed Persons (PEP's), een compilatie van wereldwijde sancties en straflijsten, en watchlists die zijn samengesteld door toezichthoudende instanties en nationale wetshandhavers uit meer dan honderd internationale bronnen, waaronder de FBI en Interpol.
Tamas Kadar, mede-oprichter van SEON, zegt: โIn plaats van een AML-oplossing vanaf de grond af op te bouwen, was het volkomen logisch voor ons om de uitgebreide en innovatieve algoritmen en wereldwijde databases van Complytron te verwerven โ evenals de expertise van zijn getalenteerde team. '
โDoor deze overname te voltooien, hebben we onze totale adresseerbare markt met ongeveer $ 6 miljard vergroot. Dit betekent dat we direct in staat zijn om de uitdagingen van risico- en compliancebeheer voor nog meer bedrijven op te lossen. In het huidige landschap is het hebben van dit 360ยฐ-beeld van individuen en zakenpartners geen optie, het is een regelgevende mustโ, voegt Kadar toe.
Als onderdeel van de deal krijgt SEON het volledige eigendom van de technologieรซn van Complytron en van zijn personeel, inclusief zijn gespecialiseerde AML team. Oliver Lebhardt, mede-oprichter en CEO van Complytron, zal zich bij SEON voegen samen met Abris Gryllus, mede-oprichter en UX-leider, en zijn team.
Wat biedt de toekomst voor SEON?
Met deze deal beweert het bedrijf een nieuwe oplossing te hebben geรฏntroduceerd, die al in gebruik is. De oplossing combineert API's voor kritieke real-time informatie en stuurt direct meldingen als de risicostatus van een persoon verandert.
Door niet alleen consumenten te evalueren, maar ook de mensen met wie ze verwant zijn, kan SEON's technologie, die een 'ken-uw-klant'-controle (KYC) biedt, nu namens klanten verborgen, gevaarlijke links vinden.
SEON zegt dat het nu gepositioneerd is voor verdere groei in 2023, inclusief de start in de VS en het versterken van zijn 300 man sterke team groei.