Ping betalingen, een Zweedse betalingsdienstaanbieder, maakt bekend dat het heeft gekozen Sentinelseen Amsterdam-gebaseerd AI-aangedreven platform voor transactiemonitoring, om de controles tegen het witwassen van geld (AML) te stroomlijnen.
Ping Payments (voorheen Youcal) was in oktober 2020 een samenwerking in een vroeg stadium aangegaan met Sentinels, toen het Nederlandse bedrijf aan het incuberen was als onderdeel van Slimmer AI.
In januari bracht Ping Payments een bijgewerkte versie van zijn betalingsplatform uit, die meer efficiëntie en gemakkelijk aanpasbare betalings-, factuur- en rekeningafhandelingsdiensten biedt voor handelaars en marktplaatsklanten.
De AI-gestuurde oplossing van het Nederlandse bedrijf test nieuwe monitoringregels in een no-code sandbox en implementeert die geteste en gekalibreerde nieuwe regels vervolgens in realtime.
Het verzamelt ook alle klantinformatie in één eenvoudig profiel dat onmiddellijk toegankelijk is met minimale training.
Ping-betalingen: wat u moet weten
Ping Payments, opgericht in 2017, is de belangrijkste betalingsdienstaanbieder van Scandinavië voor modern e-commerce, met een bijzondere focus op marktplaatsen en platforms.
Het is een volledig PSD2-gelicentieerde betalingsinstelling onder toezicht van de Zweedse financiële toezichthoudende autoriteit (FI) en is gereguleerd om haar diensten in de EU/EER aan te bieden.
"Omdat naleving in nieuwe gebieden en branches een vereiste was, in combinatie met de realiteit dat we verder waren gegroeid dan onze interne monitoringoplossingen, was de beslissing om voor Sentinels te kiezen gemakkelijk te nemen", zegt Petter Sehlin, CEO van Ping Payments.
"De machine learning-benadering van Sentinels voor het monitoren van transacties stelt ons in staat om ons bedrijf op te schalen zonder te worden gehinderd door inefficiënties", voegt hij eraan toe.
Schildwachten: wat u moet weten
Sentinels, opgericht in 2019 door Joost van Houten, is een spin-off van Slimmer AI, een in Groningen gevestigde B2B AI-ondernemingsstudio.
Met behulp van AI en machine learning helpt Sentinels fintechs, betalingsdienstaanbieders, overmakingsbedrijven en (uitdagings)banken beheersen risico's en voldoen aan hun nalevingsverplichtingen.
Het platform monitort transacties, bouwt rijke gedragsprofielen op, detecteert een breed scala aan verdachte activiteiten en genereert automatisch aanbevolen volgende stappen - wat tijd en moeite bespaart voor naleving teams.
Het bedrijf bedient een scala aan klanten, waaronder Mollie, Terrapay, Online Payment Platform, Ginger Payments en ManoBank.
Joost van Houten, CEO van Sentinels, zegt: “De financiële dienstverlening is de afgelopen jaren steeds uitdagender geworden, waardoor het monitoren van transacties veel gecompliceerder is geworden. De operationele efficiëntie die wordt geëist op online marktplaatsen is essentieel voor de activiteiten van Ping Payments. Sentinels zijn verheugd om zo'n cruciale vereiste te ondersteunen en ervoor te zorgen dat het bedrijf voortdurend voldoet aan de AML-regelgeving. Ping Payments is ook onze eerste Scandinavische partner, een nieuwe trotse mijlpaal voor Sentinels.”
Een paar dagen geleden, Sentinels partnered met de Spaanse neobank Rebellion Pay om zijn anti-witwaspraktijken (AML) compliance monitoring en risicoprofileringsfuncties te verbeteren en te stroomlijnen.
In 2022 werkte Sentinels samen met het Londense B4B Payments, een bedrijf dat gespecialiseerd is in slimme zakelijke betalingen en kaartoplossingen voor bedrijven, en het in Californië gevestigde YouWorld, een fintech oplossing die native betaling en valuta via cadeaubonnen mogelijk maakt.
Fintech Files Mogelijk gemaakt door AWS
In het nieuwe gedeelte Fintech Files, in samenwerking met AWS houden we (woordspeling bedoeld) de bloei bij fintech industrie in de Benelux. Wilt u meer weten over de voordelen van de cloud of met een van hun experts praten? Bezoek AWS Startup Loft om u te registreren voor de nieuwste evenementen, gratis 1:1 ondersteuning van AWS-experts te krijgen en meer bronnen te ontdekken. Bouw en schaal uw (fintech) startup met $ 1,000 aan AWS Activeer credits, gratis tools, technische ondersteuning en training om snel aan de slag te gaan met AWS. Meer informatie over AWS Startup zolder.