Kun jij een positieve impact hebben op het milieu en tegelijkertijd investeren in bedrijven? Welnu, deze vraag is in de hoofden van een aantal mensen geweest en er is nu een antwoord op deze vraag in de echte wereld.
Oneplanetcrowd is duurzaam crowdfunding platform gevestigd in Amsterdam. Het is een suborganisatie van StartGreen Capital, een early stage investor en een van de grootste fondsbeheerders in het Nederlandse cleantech-segment. StartGreen Capital streeft naar het realiseren van duurzame oplossingen voor maatschappelijke uitdagingen en haar crowdfunding platform heeft bijgedragen aan de ontwikkeling van een meer duurzame of sociale wereld. Hier is hoe Oneplanetcrowd uitgroeide tot een impactvolle scaleup in Europa.
Kracht van de menigte
Hoewel iPhone en iPod altijd het meest succesvolle consumentenapparaat ooit worden genoemd, noemen mensen die de technologie op de voet volgen ook Pebble. Pebble debuteerde als 's werelds eerste smartwatch en kreeg niet de steun van een groot technologiebedrijf, maar het bedrijf crowdfundde zijn weg naar succes.
“Met een doel van slechts $ 100,000, deze 2012 crowdfunding van Pebble op Kickstarter haalde $10 miljoen op en creëerde een nieuwe, krachtige manier om innovatie rechtstreeks door de mensen te financieren”, zegt Maarten de Jong, mede-oprichter en algemeen directeur van Oneplanetcrowd.
Voor De Jong, dit crowdfunding gebeurtenis was ook een democratisering van het kapitaal. StartGroen Kapitaal, dat via zijn fondsen veel duurzame innovaties heeft gefinancierd, besloot een investeringsplatform op te zetten om consumentenbeleggers te ondersteunen die "rechtstreeks willen investeren in innovatieve ondernemers en duurzame energieprojecten".
Banken: concurrentie of samenwerking?
Crowdfunding platforms hebben een cruciale rol gespeeld bij het verstrekken van de nodige financiering ter ondersteuning van duurzame bedrijven en projecten. Ze hebben projecten gestapt en ondersteund die banken niet financieel konden ondersteunen.
“Mogelijkheden om financiering te krijgen van banken zijn beperkter geworden en aan bankleningen zijn ook bepaalde voorwaarden en kosten verbonden. Crowdfunding is de afgelopen jaren een populair alternatief geworden voor bankfinanciering. Uit onderzoek blijkt dat de verwachting is dat het mkb gefinancierd door alternatieve financiers in 2023 de bancaire financiering zal overtreffen”, aldus De Jong.
“Het grootste voordeel over crowdfunding is het feit dat bedrijven niet alleen de nodige financiering krijgen, maar ook bekendheid krijgen en de steun krijgen van honderden toegewijde investeerders die optreden als ambassadeurs en zorgen voor publiciteit en marketingwaarde”, voegt hij eraan toe.
Voor duurzame en sociale ondernemers, Een planeetmenigte biedt converteerbare leningen aan en uit onderzoek blijkt dat mkb-financiering door alternatieve financiers bankfinanciering in 2023 zal overtreffen. Door een oplossing op maat te bieden voor de behoeften van deze duurzame bedrijven, crowdfunding is niet alleen een alternatief voor bankleningen, maar ook een betere optie.
Terwijl crowdfunding leidt banken op het gebied van duurzaam beleggen, banken hebben ook een hoek omgeslagen door samen te werken met platforms zoals Oneplanetcrowd. In het geval van Oneplanetcrowd werkt het platform nauw samen met Rabobank en ASN Bank en financiert het vaak samen projecten.
De Jong vult aan: “Het voordeel voor de crowd bij het doen van een cofinanciering met een bank is dat de crowd er zeker van kan zijn dat de bank het project grondig heeft gescreend, naast de screening die we zelf hebben gedaan.”
Als het om risicovolle projecten gaat, nemen banken echter vaak een voorzichtige houding aan crowdfunding blijkt dus de juiste weg te zijn. De Jong geeft voorbeelden van wind- en zonneparken, die vaak burgerparticipatie vereisen die banken niet kunnen bieden. Daarbij komt volgens hem de ervaring en het trackrecord van Oneplanetcrowd voor het organiseren van lokale crowdfundcampagnes goed van pas, om ervoor te zorgen dat aan de eisen voor lokale participatie wordt voldaan.
Banken zijn belachelijk gemaakt vanwege de manier waarop ze financieren startups maar de rise of crowdfunding platforms en de manier waarop banken ermee samenwerken, laat zien dat er verandering is. Deze verandering kan de weg vrijmaken voor meer duurzame projecten om financiering te krijgen en maatschappelijke verandering te ondersteunen.
Moeilijk om een investeerdersbasis op te bouwen
Toen Oneplanetcrowd debuteerde, liet het tien klanten op zijn platform duurzame producten en proposities voor het publiek lanceren. Deze klanten moesten tussen de € 5,000 en € 20,000 inzamelen, maar slechts twee van hen bereikten het doel. de Jong zegt dat ze "onmiddellijk leerden dat het niet zo eenvoudig was om een investeerdersbasis op te bouwen."
Tegenwoordig financiert Oneplanetcrowd gemakkelijk gemiddeld € 1 miljoen per bedrijf met zijn investeerders. De Jong zegt dat het investeringslandschap zo is geëvolueerd dat ze weten "nieuwe investeerders te vinden en te behouden". De uitdaging is er echter nog steeds en dat komt vooral door het competitieve investeringslandschap.
Groei en mijlpalen
Oneplanetcrowd is zo succesvol dat het een trouwe schare van meer dan 43,000 investeerders heeft weten te verzamelen en is gegroeid van vier projecten met in totaal € 225,000 in 2012 naar 24 projecten en meer dan € 20 miljoen in 2022. In september is de scaleup kondigde aan dat het de mijlpaal van € 100 miljoen aan opgehaald kapitaal heeft overschreden.
Het heeft enkele van de bekende namen in de branche geholpen, waaronder VanMoof, Fairphone en Seepje, om kapitaal op te halen op zijn platform en deze bedrijven waren verantwoordelijk voor het helpen van Oneplanetcrowd om de mijlpaal te bereiken.
Op het moment van schrijven helpt Oneplanetcrowd mee met de financiering Volgende nier, een innovatieve medtech die een revolutionaire oplossing biedt voor home dialysebehandeling voor nierpatiënten. Nextkidney heeft binnen twee weken bijna 2 miljoen euro opgehaald.
Voor de team bij Oneplanetcrowd is het volgende doel simpel: transformeren van een onderdaan crowdfunding platform naar een Europees platform. Om dat doel te bereiken, ontving Oneplanetcrowd onlangs de nieuwe Europeaan Crowdfunding Service Provider vergunning (ECSP) van de AFM, waarmee zij de status heeft van een professioneel beleggingsplatform.
"De ECSP stelt ons in staat om diensten te verlenen in de hele EU als een interne markt", zegt De Jong. “Dit zal de pool van potentiële investeerders voor projecten op het gebied van hernieuwbare energie, kmo's en scale-ups en zorgen ervoor dat investeerders een ruimere keuze aan projecten en betere bescherming hebben.”
Omgaan met energiecrisis
Vorige maand heeft Ard van de Kreeke, de oprichter van Growy, uitgelegd aan Silicon Canals de uitdaging die gepaard gaat met het inzamelen van fondsen voor een duurzame technologie startup. Voor De Jong wil Oneplanetcrowd de oplossing zijn voor deze uitdaging, te beginnen met duurzame energie.
“Hernieuwbare energie is relevanter dan ooit. Om de energietransitie mogelijk te maken, hebben we veel meer slagkracht nodig. Daarom bieden we steeds meer zon-, wind- en bio-energieprojecten aan op ons platform”, zegt De Jong.
Omdat zonne-, wind- en groengasprojecten meestal met leningen worden gefinancierd, zegt De Jong dat een aantal investeerders wil investeren in duurzame energieprojecten met een vast rendement. Hij zegt dat hun leningen voor duurzame energieprojecten een stabiel gemiddeld nettorendement van 5.5 procent opleveren.
Met een looptijd tussen 1 en 15 jaar en een gematigd risicoprofiel ondersteunen deze duurzame projecten terugbetalingen per kwartaal, half jaar. Het hoogtepunt is dat Oneplanetcrowd tot nu toe geen enkel energieproject heeft afgeschreven.
Modus Operandi, inkomsten en financiering
Oneplanetcrowd genereert zijn inkomsten door middel van verschillende soorten vergoedingen. De scaleup rekent een beheervergoeding van 0.8 procent per jaar op de uitstaande hoofdsom van zijn investeerders voor het beheer van hun investeringen. De Jong zegt dat een aantal investeerders wil investeren in duurzame energieprojecten met een vast rendement.
Naast de beheervergoeding betalen ondernemers ook een beoordelingsvergoeding voor de financiële analyse die Oneplanetcrowd uitvoert. Het brengt ook publicatiekosten in rekening wanneer het project live gaat op zijn platform en ten slotte wordt er een succesvergoeding in rekening gebracht wanneer het doelbedrag is bereikt.
Naast inkomsten in de vorm van deze vergoedingen, wordt Oneplanetcrowd ook ondersteund door investeerders zoals Unknown Group, Oost NL, het Europees Investeringsfonds en Coenraad de Vries en Laura Rooseboom van Start Green Capital. Het telt ook meer dan 250 van zijn crowd-investeerders als aandeelhouders. De Jong zegt dat ze dit jaar € 25 miljoen op hun platform willen ophalen en ronden ook een financieringsronde af om hun Europese uitbreidingsplannen te ondersteunen.
Het succes van Oneplanetcrowd komt op de rug van een kleine team van 12 mensen die zeer nauw samenwerken met de team van StartGreen Capital nog eens 35 professionals De Jong zegt ook aan collega's te denken. “We zijn momenteel op zoek naar een extra vermogensbeheerder om ons te versterken team’, zegt De Jong.
Concurrentie
Voor Oneplanetcrowd komt de directe concurrentie van andere grote crowdfunding platformen, maar het daagt hen uit door zich te onderscheiden “door de kwaliteit van de analyse van de projecten die we op ons platform aanbieden.”
Op Oneplanetcrowd biedt het platform alleen mogelijkheden om projecten te crowdfunden die bijdragen aan een of meer van de Duurzame ontwikkelingsdoelen van de VN. Voordat een campagne wordt gelanceerd, maakt het platform een grondige beoordeling van het project en De Jong zegt dat slechts 5 procent van de ontvangen voorstellen het beoordelingsproces doorloopt en resulteert in een crowdfunding campagne.
Deze grondige beoordeling wordt uitgevoerd door professionele vermogensbeheerders en bedrijfsanalisten. Temidden van de concurrentie zegt De Jong dat hun publiek het platform vaak prijst vanwege het leningbeheer en de manier waarop ze communiceren met de investeerders over hun portefeuillebedrijven.
De juiste duurzame kiezen crowdfunding platform
Nu ECSP het voor beleggers gemakkelijker heeft gemaakt om platforms van goede kwaliteit te vinden, is het volgens De Jong gemakkelijker dan ooit om duurzame investeringsmogelijkheden te vinden.
"Als het op duurzaamheid aankomt, kan de investeerder controleren of de propositie duidelijke KPI's bevat met betrekking tot de impact die het belooft te maken en de rapportage die het platform vereist", voegt hij eraan toe.
Voor ondernemers, oprichters en mkb'ers heeft De Jong een eenvoudig advies. Hij wil dat ze kijken hoe actief de investeerdersbasis is van een crowdfunding platform. Zodra die duidelijkheid is verkregen, stelt hij voor om te focussen op "hoeveel kapitaal er zal komen van de huidige investeerdersbasis van het platform", voordat hij bevestigt dat het gemiddeld 70 procent is op Oneplanetcrowd.
Hij zegt ook dat investeerders kunnen controleren of het project duidelijke KPI's heeft bepaald wat betreft de impact en de rapportage die door het platform wordt vereist. “Duurzaamheid claimen is makkelijk, maar als er duidelijke en meetbare doelen worden gesteld en daarover wordt gerapporteerd, weet de belegger zeker dat er geen sprake is van 'greenwashing'”, zegt De Jong.