Het in Stockholm gevestigde Scayl, een platform voor schuldfinanciering, kondigde woensdag aan dat het uit de stealth-wereld komt. Het heeft €100 miljoen opgehaald om kredietverstrekkers toegang te geven tot flexibele en transparante financieringsstructuren.
De startup werd in 2023 opgericht door Medjit Yalmaz (CEO), Patrik Blomdahl (COO) en Jatin Goyal (CTO), samen met een team van ex-VC (Swedbank), ex-Private Credit (Credo Capital Partners), ex-Fintech kredietverstrekker (Anyfin), ex-hedge fund (IPM) en ex-bankprofessionals (SEB).
De oprichters richtten Scayl op nadat ze getuige waren geweest van de uitdagingen Fintech kredietverstrekkers waarmee zij te maken krijgen bij het aangaan van schulden.
“Toen ik als schuldinvesteerder werkte, stuurde ik termsheets naar Fintech kredietverstrekkers die warrants eisen die overeenkomen met meer dan 10 procent van de bedrijven. Ik zag uit de eerste hand de eindeloze verborgen kosten en de tijdlijnen van zes tot twaalf maanden die nodig waren om over schulden te onderhandelen en deze te structureren voordat de oprichters het kapitaal kregen dat ze nodig hadden. Het proces was niet erg vriendelijk, maar het blijft marktstandaard”, zegt Medjit.
Wat doet Scay?
Genaamd een "Fintech For Fintech Kredietverstrekkers”, aldus het Zweedse bedrijf Fintechs die kredietproducten creëren met transparante financieringsstructuren.
Hierdoor kunnen ze hun kredietportefeuilles met meer flexibiliteit en tien keer sneller financieren dan wanneer ze rechtstreeks met banken en kredietfondsen zouden onderhandelen.
“Met Scayl hebben we geluisterd naar wat Fintech kredietverstrekkers zeiden dat ze een platform nodig hadden en bouwden dat ons in staat stelt hen efficiënter, tegen lagere kosten en tegen oprichtervriendelijke voorwaarden van vreemd kapitaal te voorzien – we beschouwen onszelf als een Fintech For Fintech kredietverstrekkers. Wij zijn er om hen in staat te stellen zich te concentreren op datgene waar ze het beste in zijn: het Europese MKB en consumenten voorzien van innovatieve financiële producten”, vervolgt Medjit.
Door een financieringsproduct- en technologieplatform te creëren dat exclusief is gebouwd voor Fintech kredietverstrekkers is Scayl zeer gefocust op het aanpakken van het gebrek aan flexibele en kostenefficiënte schuldfinanciering die momenteel beschikbaar is voor deze bedrijven.
scayl is uit stealth gekomen tijdens een uitdagende tijd voor Fintech kredietverstrekkers in Europa als gevolg van een moeilijk macro-economisch klimaat, hogere basisrentes en een toenemend risico op wanbetalingen.
"Er is een 400 miljard euro financieringstekort alleen al in Europa, en dat zal zo blijven Fintechs, en niet banken, profiteren van de mogelijkheid. Door deze te ondersteunen FintechDoor hen te helpen deze leemte op te vullen, verwachten we de groei van veel eenhoorns de komende jaren te faciliteren, en daar zijn we enorm enthousiast over”, aldus Medjit.
Scay staat het toe fintech kredietverstrekkers gemakkelijk verbinding kunnen maken met banken en andere kredietinstellingen. Het ontvangt financiering van deze instellingen, terwijl het ook alle noodzakelijke gegevens invoert en ophaalt om kredietnemers te beoordelen en de financiering van leningen te vergemakkelijken.
Het bedrijf heeft technologie ontwikkeld die real-time monitoring van 10,000x meer datapunten mogelijk maakt en maakt gebruik van AI-gebaseerde risicomodellering.
Deze technologie helpt Scayl om een groeiend aantal te koppelen Fintech kredietverstrekkers met financieringspartners die geïnteresseerd zijn in blootstelling aan MKB- en consumentenkredieten.
Gebaseerd op de team's bestaande netwerk van banken en FintechSinds kort heeft het bedrijf al interesse van bijna 100 kredietverstrekkers in heel Europa, met een totale vraag van meer dan 1 miljard euro.
Het bedrijf heeft ook een partnerschap gesloten met een Noord-Europese bank om financiering voor te gaan verstrekken Fintech kredietverstrekkers. Scayl zal deze fondsen via haar platform beschikbaar stellen aan kredietverstrekkers.