Het in Londen gevestigde Fnality, een ontwikkelaar van op DLT gebaseerde (Distributed Ledger Technology) groothandelsbetalingssystemen, heeft dinsdag aangekondigd dat het een Serie B-financieringsronde van £ 77.7 miljoen (ongeveer € 89 miljoen) heeft veiliggesteld.
De ronde werd geleid door Goldman Sachs en BNP Paribas, met deelname van DTCC, Euroclear, Nomura en WisdomTree.
Er waren ook aanvullende investeringen van Serie A-investeerders Banco Santander, BNY Mellon, Barclays, CIBC, Commerzbank, ING, Lloyds Banking Group, Nasdaq Ventures, State Street, Sumitomo Mitsui Banking Corporation en UBS.
De laatste kapitaalinjectie brengt het totale opgehaalde kapitaal van Fnality op £ 132.7 miljoen (ongeveer € 152 miljoen).
Financiering gebruik
Het Britse bedrijf zal de fondsen gebruiken om een mondiaal liquiditeitsbeheer op te zetten ecosystem dat digitale betalingsmodellen mogelijk maakt in financiële en opkomende tokenized activamarkten.
Het omvat belangrijke mijlpalen zoals FnPS-lanceringen in belangrijke valuta, waaronder de sterke USD ecosystem en netwerkgroei, en een overtuigende reeks gebruiksscenario's die betalingen, afwikkeling en onderpandbeheer op de mondiale markten zullen transformeren.
Rhomaios Ram, CEO van Fnality International, zegt: “Onze Serie B-financieringsronde vertegenwoordigt het verlangen van de financiële sector naar een door geld gedekte centrale bank. blockchain-gebaseerde afwikkelingsoplossing die de kloof overbrugt tussen traditionele financiering (TradFi) en gedecentraliseerde financiering (DeFi) op groothandelsmarkten. Elk Fnality Payment System maakt gebruik van DLT om een 24/7 betalingsspoor te bieden met de mogelijkheid om afwikkelingscycli tot realtime terug te brengen, terwijl het intraday-liquiditeitsbeheer aanzienlijk wordt verbeterd en aanzienlijke innovatie wordt gemarkeerd in de snelheid, functionaliteit en veerkracht van wholesalebetalingen.
Fnaliteit: het overbruggen van de kloof tussen reguliere en digitale financiën
Opgericht in 2019, Fnality ontwikkelt gereguleerde wholesalebetalingssystemen op basis van DLT-technologie onder toezicht van centrale banken in belangrijke rechtsgebieden.
In elk Fnality Payment System (FnPS) gebruiken deelnemers verrekeningssaldi op een rekening rechtstreeks bij de centrale bank om in realtime groothandelsbetalingen uit te voeren.
Deze afwikkelingssaldi zijn niet failliet en worden één op één ondersteund door centralebankgeld in de relevante valuta.
FnPS biedt banken een sneller, veiliger en veerkrachtiger digitaal betalingsbeheersysteem dat de groeiende adoptie van tokenized assets en marktplaatsen ondersteunt.
De Sterling FnPS is eerder door HM Treasury erkend als een systeemrelevant betalingssysteem in het Verenigd Koninkrijk, waardoor het onder de toezichthoudende bevoegdheden van de Bank of England en de Payment Systems Regulator (PSR) valt.
Het maakte de Sterling FnPS tot het eerste gereguleerde, op DLT gebaseerde betalingssysteem ter wereld.
Fnality's netwerk van gedistribueerde financiële marktinfrastructuren (dFMI's) zal een samen te stellen, overtuigende reeks gebruiksscenario's bieden.
FnPS's zullen in andere kernjurisdicties worden gelanceerd. Het maakt 24/7 realtime betalingen in verschillende valuta mogelijk.
De onderliggende afwikkelingssaldi zullen de kredietkwaliteit van het geld van de centrale bank hebben, wat essentieel is voor nieuwe markten voor digitale activa. Het zal een cash asset van institutionele kwaliteit opleveren.
FnPS stelt deelnemers in staat hun contanten en onderpand te beheren vanuit één enkele, wereldwijde liquiditeitspool.
Dit wordt bereikt door real-time cross-currency payment versus payment (PvP)-mogelijkheden te koppelen aan de mogelijkheid om elke levering versus betaling (DvP)-transactie atomair en in realtime af te wikkelen.
Als gevolg hiervan hebben deelnemers de mogelijkheid om vrijwel al hun contanten en onderpand efficiënter te beheren.
DLT heeft zijn potentieel aangetoond om een snellere, veiligere en efficiëntere uitwisseling van waarde op de mondiale groothandelsmarkten mogelijk te maken door middel van realtime afwikkeling van tokenized effecten, realtime grensoverschrijdende FX-swaps en realtime repo-transacties.
Het Britse bedrijf heeft 17 grote instellingen als aandeelhouders, waaronder Banco Santander, BNY Mellon, Barclays, CIBC, Commerzbank, Credit Suisse, Euroclear, ING, KBC Group, Lloyds Banking Group, Mizuho Financial Group, MUFG Bank, Nasdaq, Nomura, Sumitomo Mitsui Banking Corporation, State Street Corporation en UBS.
Wat heeft de investeerder te zeggen?
Mathew McDermott, Global Head of Digital Assets bij Goldman Sachs zegt: “De oplossing van Fnality is een belangrijke factor voor de digitale activa ecosystem en het bedrijf is goed gepositioneerd om voorop te lopen op het gebied van betalingsinnovaties en institutionele adoptie van DLT. Fnality's toepassing van blockchain technologie biedt instellingen een veerkrachtige manier om middelen van centrale banken te gebruiken voor een breed scala aan mogelijke gebruiksscenario's, waaronder onmiddellijke, grensoverschrijdende betalingen in verschillende valuta's, onderpand mobilityen beveiligingstransacties.”
Olivier Osty, hoofd Corporate & Institutional Banking Global Markets bij BNP Paribas zegt: “Samenwerken met innovatieve bedrijven vormt de kern van de strategie van BNP Paribas Global Markets en is een belangrijke pijler om een betekenisvolle partner voor onze klanten te blijven. De investering van BNP Paribas in Fnality illustreert het voortdurende engagement van de bank om innovatieve oplossingen binnen de banksector te verkennen en te ondersteunen.”
Frank La Salla, president, CEO en directeur van DTCC, zegt: “Nu de werelden van TradFi en DeFi samenkomen, streeft DTCC ernaar samen te werken met deelnemers uit de sector, toezichthouders en andere belanghebbenden om de normen en het bestuur te helpen introduceren die nodig zijn om de ecosystem groei en tegelijkertijd de hoogste niveaus van marktveiligheid en stabiliteit garanderen. Onze investering in Fnality bouwt voort op onze overeenkomst om Securrency over te nemen en zal nieuwe digitale betalingsrails helpen bevorderen die essentieel zullen zijn voor het opzetten van een robuuste digitale infrastructuur, die interoperabiliteit mogelijk maakt en de adoptie van digitale activa stimuleert.”