Bis in die jüngste Vergangenheit wurden Kryptowährungen als Konkurrenten des aktuellen Finanzsystems dargestellt, das eine Erhöhung der finanziellen Inklusion, die Schaffung einer transparenten Wirtschaft und mehr verspricht.
Der Hauptzweck der Kryptowährung ist die Dezentralisierung. Das bedeutet, dass sie weder von einer Zentralbank noch von der Regierung kontrolliert werden.
Infolgedessen gewannen digitale Währungen enorme Popularität unter Ökonomen, Investoren, Banken und natürlich der Regierung.
Infolgedessen Kryptowährungen und blockchain Technologie sind weltweit Gegenstand verschiedener Kontroversen und Diskussionen.
Crypto-Razzia
Vor ein paar Monaten verbot Peking Banken und Zahlungsunternehmen die Bereitstellung von Dienstleistungen im Zusammenhang mit Kryptowährungstransaktionen und vernichtete damit 400 Milliarden US-Dollar vom Markt.
Letzten Monat hat die britische Financial Conduct Authority (FCA) verboten Binance, die weltweit größte Kryptowährungsbörse im Vereinigten Königreich. Insbesondere wurde Binance in mehreren Ländern unter die Lupe genommen, darunter auch in den USA, Japan, Kanada und Deutschland.
Da sich Kryptowährungen auf der ganzen Welt verbreiten, werden Vorschriften eingeführt, um Krypto-Investoren zu schützen und diese Währungen zu verwalten.
Vorschläge der Europäischen Kommission
In der neuesten Entwicklung hat die Europäische Kommission (EC) eine Reihe von Vorschlägen zur Regulierung und Verschärfung von Kryptowährungstransfers anhand von Gesetzen zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF) vorgelegt.
„Ziel dieses Pakets ist es, die Erkennung verdächtiger Transaktionen und Aktivitäten zu verbessern und Schlupflöcher zu schließen, die Kriminelle nutzen, um illegale Erträge zu waschen oder terroristische Aktivitäten über das Finanzsystem zu finanzieren.“ sagt die Kommission in einer Erklärung.
Um Geldwäsche und andere Finanzkriminalität zu verhindern, müssen Kryptowährungsbörsen, die Bitcoin und andere Kryptowährungen übertragen, die Daten sowohl des Absenders als auch des Empfängers erfassen. Zu den Angaben gehören Name, Adresse, offizielle Personaldokumentnummer und mehr.
„Die heutigen Änderungen werden die vollständige Rückverfolgbarkeit von Krypto-Asset-Transfers wie Bitcoin gewährleisten und die Verhinderung und Erkennung ihrer möglichen Verwendung für Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung ermöglichen“, sagt die Kommission.
Das neueste Gesetz der EG ähnelt dem sogenannten travel Regeln, um die Krypto-Transaktion nachvollziehbar zu machen. Die von der zwischenstaatlichen Aufsichtsbehörde Financial Action Task Force (FATF) empfohlene Regel gilt bereits für Überweisungen.
Mairead McGuinness, die EU-Kommissarin für Finanzdienstleistungen, twittert: „Kryptowährung ist eine der neuesten Möglichkeiten, Geld zu waschen.“ Unsere Regeln gelten nun für den gesamten Kryptosektor. Wir werden anonyme Krypto-Wallets verbieten und sicherstellen, dass Krypto-Asset-Transfers nachvollziehbar sind.“
Dringend erforderliche Klarstellung
Und hier begann der Ärger! Diese Ankündigung brachte Kryptowährungen ins Wanken. Beispielsweise fiel Bitcoin unter die 30-Dollar-Marke und andere Kryptowährungen erlebten einen freien Fall. Der Markt erholte sich jedoch schnell.
Laut David Z Morris von Coindesk, die EU habe den Sachverhalt der vorgeschlagenen Verordnung falsch dargestellt. Er stellte klar: „Anstelle eines Verbots von Krypto-Wallets würden die EU-Vorschriften strengere, aber vertretbare Regeln für Gelddienstleister wie Börsen oder Verwahrungsdienste vorschreiben.“
„Kurz gesagt, das Verbot würde sich auf das Krypto-Äquivalent von Schweizer Bankkonten auswirken, nicht auf die Verwendung von Krypto als Bargeld.“ Wenn Sie also bereit und in der Lage sind, sich selbst zu verwahren (was Sie auf jeden Fall tun sollten), können Sie Kryptowährungen immer noch anonym halten und ausgeben (es sei denn, Sie begehen tatsächlich eine Straftat, dann wird diese Anonymität wahrscheinlich nicht lange anhalten)“, sagte er sagt. Es ist erwähnenswert, dass Kryptowährungs-Wallets standardmäßig anonym sind.
Die neuen Regeln werden als Änderung der EU-Verordnung über Geldtransfers von 2015 (Verordnung 2015/847) vorgeschlagen. Insbesondere wird noch in diesem Jahr mit einer Abstimmung über die Vorschläge gerechnet, wonach die Vorschläge in Kraft treten könnten.
„Diese Vorschläge wurden entwickelt, um das richtige Gleichgewicht zwischen der Bewältigung dieser Bedrohungen und der Einhaltung internationaler Standards zu finden und gleichzeitig keine übermäßige Regulierungslast für die Branche zu schaffen“, sagt die Europäische Kommission. „Im Gegenteil, diese Vorschläge werden der EU-Krypto-Asset-Industrie bei der Entwicklung helfen, da sie von einem aktualisierten, harmonisierten Rechtsrahmen in der gesamten EU profitieren wird.“