Silicon Valley Bank, die kürzlich zusammengebrochene Bank von startupDas von der US-Regierung beschlagnahmte Geld hat einen Käufer gefunden.
Nach einigen gescheiterten Versuchen bestätigte die FDIC heute, dass First Citizens BancShares Inc. dem Kauf zugestimmt hat Silicon Valley Bank.
Die First Citizens Bank & Trust Company war Ende 30 die 2022. größte Bank in Amerika und übernimmt nun Amerikas 16. größte Bank.
Mit diesem Deal unternehmen die US-Regulierungsbehörden einen wichtigen Schritt zur Stabilisierung des regionalen amerikanischen Bankensektors, der von Bank-Runs und Wertverfall betroffen war.
Verkauf des kommerziellen Geschäftsbereichs der SVB
Die in Raleigh, North Carolina, ansässige First Citizens übernimmt das Geschäftsbankgeschäft der Silicon Valley Bank.
Die Transaktion umfasst nicht den Private-Banking-Bereich der SVB, den die FDIC als separate Einheit verkaufen möchte.
In einer Erklärung der FDIC heißt es, dass der Deal den Kauf von SVB-Vermögenswerten im Wert von etwa 72 Milliarden US-Dollar zu einem ermäßigten Preis von 16.5 Milliarden US-Dollar beinhaltet.
„Etwa 90 Milliarden US-Dollar an Wertpapieren und anderen Vermögenswerten verbleiben in der Konkursverwaltung zur Verfügung durch die FDIC“, sagte der Aussage von FDIC lautet.
Am Ende der Transaktion wird die FDIC Stammaktien von First Citizens im Wert von bis zu rund 500 Millionen US-Dollar erhalten und die Kosten des Scheiterns für den Einlagensicherungsfonds werden auf 20 Milliarden US-Dollar geschätzt.
Obwohl die FDIC Teil der US-Regierung ist, wurde die Rettung der SVB durch einen Kapitalpool versicherter Banken finanziert.
Frank Holding Jr., Vorsitzender und CEO von First Citizens, sagt„Wir haben mit der FDIC zusammengearbeitet, um seit 2009 mehr von der FDIC unterstützte Transaktionen erfolgreich abzuschließen als jede andere Bank, und wir schätzen das erneute Vertrauen, das die FDIC in uns gesetzt hat.“
Zusätzlich zum Kreditbuch der SVB werden die First Citizens auch Vermögenswerte in Höhe von 110 Milliarden US-Dollar und Einlagen in Höhe von 56 Milliarden US-Dollar übernehmen.
Der Deal wird in der Wiedereröffnung der 17 SVB-Filialen unter der Marke First Citizens am Montag gipfeln und alle Einleger werden Einleger von First Citizens.
SVB: Ein abrupter Misserfolg
Anfang dieses Monats wurde die Silicon Valley Bank zu einem der größten US-Kreditgeber, der seit mehr als einem Jahrzehnt in Konkurs ging, und sorgte weltweit für Besorgnis über die Bankenbranche.
Allein am 9. März versuchten Anleger und Einleger der SVB, rund 42 Milliarden US-Dollar abzuheben, was die Bank in den negativen Bereich drückte.
Als die SVB versuchte, ihre Bilanzen zu sanieren, gab es mehr Bedenken als Unterstützung, und die ganze Saga gipfelte darin, dass die FDIC die Leitung der gescheiterten Bank übernahm.
Die SVB war keine typische Bank und unterstützte mehr als die Hälfte der US-amerikanischen Technologie- und Biowissenschaftsunternehmen.
Der Zusammenbruch der Silicon Valley Bank war wird von Anlegern weithin gesehen als „Ereignis auf Aussterbeniveau“.
Während die Bestimmungen eine Sicherheit für Einlagen in Höhe von bis zu 250,000 US-Dollar vorsahen, verfügten die meisten Einleger bei der SVB über größere Einlagen, was zu Bedenken darüber führte, wie Unternehmen die Lohn- und Gehaltsabrechnung unterstützen werden.
Das US-Finanzministerium, das Federal Reserve Board und die Financial Deposit Insurance Corporation kündigten jedoch an, dass sie alle Einleger „vollständig schützen“ würden.
Während die Aufsichtsbehörden den Einlegern Sicherheit boten, kämpften sie gleichzeitig darum, einen Bewerber für die gesamte Bank oder Teile davon zu finden.
Sowohl Bloomberg als auch das Wall Street Journal berichteten, dass die früheren Versuche der FDIC ohne Käufer scheiterten.
Dies steht im krassen Gegensatz zum britischen Zweig der Silicon Valley Bank, der sofort davon betroffen war von HSBC gerettet.
Die Entscheidung der FDIC, potenziellen Erwerbern die Möglichkeit zu geben, separate Angebote für die Tochtergesellschaft der Silicon Valley Private Bank und die Silicon Valley Bridge Bank einzureichen, sollte als Erleichterung des heutigen Deals angesehen werden.
Während First Citizens das Geschäftsbankgeschäft der SVB erfolgreich übernommen hat, haben einige Beobachter Zweifel an der Leistungsfähigkeit des Unternehmens aufgeworfen.
Vorerst können die Einleger der SVB mit diesem Deal etwas Erleichterung finden, aber alle Augen werden darauf gerichtet sein, wie schnell die FDIC einen Käufer für das Private-Banking-Geschäft der SVB finden kann.