AmsterdamSprinque, eine flexible Zahlungsplattform für lokale und grenzüberschreitende B2B-Transaktionen, gab am Dienstag bekannt, dass das Unternehmen sich eine Kreditfazilität in Höhe von 20 Millionen Euro von Avellinia Capital gesichert hat.
Die Ankündigung erfolgt fünf Monate später 6 Mio. € sammeln in einer Seed-Finanzierungsrunde unter der Leitung von Connect Ventures.
Sprinque sagt, dass es die Mittel zur Unterstützung verwenden wird B2B e-commerce Händler, die Pay-per-Rechnung an Unternehmen verkaufen.
Die Kreditfazilität wird es dem niederländischen Unternehmen außerdem ermöglichen, jährlich Transaktionen im Wert von etwa 200 Millionen Euro zu finanzieren.
Der Investor
Avellinia Capital ist ein Private-Credit-Investmentmanager, der schnell wachsenden Spezialkreditgebern und Spezialfinanzierungsgebern maßgeschneiderte und flexible vermögensbasierte Finanzierungslösungen bietet.
In einem Gespräch mit Silicon CanalsMark Holleman, Mitbegründer und CPO von Sprinque, teilt seine Erkenntnisse darüber, wie er Avellinia Capital überzeugt hat.
„Wir hatten mit verschiedenen Kreditgebern zusammengearbeitet, bevor wir Avellinia Capital trafen team. Als wir sie zum ersten Mal trafen, haben Avellinia Capital und Sprinque sofort gepasst“, sagt Holleman.
„Wir glauben beide an das Potenzial des B2B-Marktes. Die Hauptstadt von Avellini team Sie haben verstanden, dass ihre Herangehensweise an die Zusammenarbeit mit uns flexibel und aufgeschlossen sein muss, und sie waren vom Sprinque begeistert team“, fügt Holleman hinzu.
Flexible B2B-Zahlungsplattform
Gründung durch Manoj Tutika (CTO), Mark Holleman (CPO) und Juan Espinosa (CEO). Sprinke im Februar 2021. Es ermöglicht B2B-Händlern und B2B-Marktplätzen, die Zahlungsbedingungen für ihre Kunden zu verlängern, mit der Option, 15–90 Tage später ohne zusätzliches Risiko oder Betriebsaufwand zu zahlen.
Die Inspiration für Sprinque kam von Hollemans Zeit beim Aufbau von BNPL-Erlebnissen für Amazons Marktplätze in Europa. Er erkannte, dass der Aufbau solcher Erlebnisse für ganz Europa komplex und kostspielig ist und dass B2B ein stark unterversorgtes Segment ist, wenn es darum geht, reibungslose Transaktionen online und offline zu ermöglichen.
Was zeichnet Sprinque aus?
„Unser Fokus lag von Anfang an auf dem Aufbau einer paneuropäischen Plattform mit dem Ziel, global zu agieren. Wir wollten keine lokale Lösung aufbauen und ein lokaler Akteur bleiben“, erzählt Holleman Silicon Canals.
„Die echte Chance besteht bei grenzüberschreitenden Transaktionen, und dieses Problem ist es wert, gelöst zu werden, um dazu beizutragen, das Potenzial des grenzenlosen europäischen Marktes auszuschöpfen“, fügt er hinzu.
Sprinque hat Händler in den Niederlanden, Belgien, Deutschland, Schweden, Großbritannien, Frankreich und Spanien mit Käufern in ganz Europa und darüber hinaus.
Er sagt: „Ein weiteres Unterscheidungsmerkmal ist, dass unsere Plattform speziell für B2B-Einkaufsabläufe entwickelt wurde, die sich oft stark von B2C-Einkaufsabläufen unterscheiden.“ e-commerce. Mit unserer Plattform und unseren APIs können wir jeden Einkaufsablauf unterstützen, egal ob es sich um Echtzeit-Entscheidungen in einem Online-Checkout oder einer geschlossenen Umgebung oder um einen Quote-to-Cash-Prozess handelt.“
Schnelles und freundliches Einkaufserlebnis für Käufer
Holleman sagt, dass der Prozess der Beantragung von Pay-per-Rechnung-Diensten den Unternehmen gegenüber nicht sehr entgegenkommend war, insbesondere im Hinblick auf die Zeitsensibilität.
Sprinque begegnet diesem Problem, indem es Unternehmen überprüft und in Sekundenschnelle Betrugs- und Kreditentscheidungen trifft.
„Wir nutzen ein breites Spektrum an Datenquellen, von traditionellen Kreditauskunfteien bis hin zu alternativen Datenquellen, um diese Entscheidungen in Echtzeit zu treffen“, fügt Holleman hinzu.
Er führt weiter aus: „Außerdem lehnen wir Unternehmen nie direkt ab; Wenn es einem Käufer aus irgendeinem Grund nicht gelingt, automatisch ein Kreditlimit zugewiesen zu bekommen, landet er immer in unserem manuellen Überprüfungsprozess, bei dem wir uns das Geschäft genauer ansehen, bevor wir eine endgültige Entscheidung treffen. Wenn wir lernen und unsere Risiko-Engine intelligenter wird, sinkt der Prozentsatz der Unternehmen, die einer manuellen Überprüfung unterliegen.“
Sprinque gibt außerdem an, sämtliche Ausfallrisiken für genehmigte Transaktionen zu übernehmen.
Holleman sagt: „Sprinque übernimmt alle Betrugs- und Kreditausfälle, was bedeutet, dass Händler „Verkaufen und vergessen“ können. Sobald wir einen Käufer und eine Bestellung genehmigt haben, muss sich der Händler von diesem Moment an keine Sorgen mehr darüber machen, ob, wann und wie er bezahlt wird.“
Aufbau eines europaweiten Finanzierungsnetzwerks
Das Amsterdam Das Unternehmen hat mit Collections Foundations eine spezielle SPV-Struktur (Special Purpose Vehicle) für seine Handelsfinanzierungsdienstleistungen aufgebaut.
Laut Sprinque ist diese Struktur der erste Baustein für ein europaweites Finanzierungsnetzwerk, das in Kürze B2B-Händler in allen europäischen Ländern unterstützen wird.
„Alle Händlerabrechnungen und alle Rechnungszahlungen von Käufern fließen über die Collection Foundation (Stichting Sprinque)“, sagt Holleman.
„Das bedeutet, dass wir der Stichting Sprinque mehrere Zweckgesellschaften hinzufügen können, ohne dass sich dies auf die Art und Weise auswirkt, wie wir mit Händlern abrechnen oder wie Käufer ihre Rechnungen bezahlen. Dadurch können wir ganz einfach SPVs in unsere Struktur für neue Märkte oder Kreditgeber aufnehmen“, erzählt er Silicon Canals.
Milderung des wirtschaftlichen Drucks
Die Pay-by-Invoice-Lösung des Unternehmens soll Unternehmen dabei helfen, den wirtschaftlichen Druck durch dynamische Abrechnungen zu mildern.
„Händler können genau entscheiden, wann sie für eine Bestellung bezahlt werden möchten. Dies hilft Händlern, ihren Bedarf an Betriebskapital zu optimieren und gleichzeitig nur die Finanzierungskosten für die Finanzierung zu zahlen, die sie benötigen“, sagt Holleman.
Die Kreditfazilität bietet aktuellen und zukünftigen B2B-Händlern, die auf Rechnung verkaufen, mehr Liquidität mit Nettozahlungsbedingungen von 7, 15, 30, 45, 60 oder 90 Tagen sowie alternativen Optionen für Ratenzahlungen .
„Mit einem statischen Abrechnungsrahmen erhalten Händler immer die gleiche Anzahl von Tagen, nachdem eine Bestellung aufgegeben oder eine Rechnung ausgestellt wurde, bezahlt, unabhängig davon, ob sie die Finanzierung für diese Bestellung/Rechnung benötigen oder nicht. Und Händler müssen für diesen Service bezahlen, auch wenn sie ihn nicht benötigen“, sagt Holleman.
Fahrplan für 2023
Mit einer aktuellen Akzeptanzrate von über 90 % ist Sprinque bestrebt, Pay-by-Invoice-Systeme so reibungslos wie möglich zu halten, indem der Prozess im Namen der Händler von Anfang bis Ende abgewickelt wird.
Dazu gehören das Onboarding und die Verifizierung des Geschäftskäufers, die Festlegung und Verwaltung des Kreditlimits für genehmigte Geschäftskäufer, die Abwicklung der Transaktion mit dem Händler in seiner bevorzugten Währung und das Einziehen der Rechnungszahlung vom Geschäftskäufer, sobald die Rechnung fällig ist.
„Die ehrgeizigste bevorstehende Entwicklung ist unsere Expansion außerhalb Europas, um US-Händlern beim Verkauf an Käufer in Europa zu helfen. „Das ist eine Entwicklung, die auch im Jahr 2023 noch stattfinden wird“, schließt Holleman.