Amsterdam-basierte vierte Linie (zuvor gesichert), Eine startup Das Unternehmen bietet KI-gestützte und konforme KYC- und AML-Lösungen und gab am Montag bekannt, dass es 50 Millionen Euro von Finch Capital und anderen neuen und bestehenden Investoren eingesammelt hat.
Fourthline sagt, dass es die Mittel nutzen wird, um zur „unangefochtenen Technologieplattform der Wahl“ zu werden und die Compliance-Belastung für in Europa regulierte Institutionen zu verringern.
Krik Gunning, Mitbegründer und CEO, sagt: „Wir haben es uns zur Aufgabe gemacht, regulierten Unternehmen bei der Bekämpfung immer komplexerer Finanzkriminalität zu helfen. Die enormen Technologiesprünge im letzten Jahrzehnt waren ein zweischneidiges Schwert: Während Verbraucher von einem einfacheren und schnelleren Zugang zu Bankprodukten profitieren, haben die ruchlosen Akteure Technologien wie Deep Fakes und Social Engineering wie Money Mules genutzt, um den Zugang zu Bankprodukten zu erhöhen Raffinesse ihres Betrugs.“
Vierte Linie: Bekämpft Finanzkriminalität
2018 von Krik Gunning und Chris van Straeten gegründet, Vierte Zeile hilft Banken und fintechs durch die Überprüfung der Identität Tausender neuer Kunden.
Das Unternehmen bietet eine komplette Suite proprietärer Technologieprodukte an, die den lokalen KYC-, AML- und DSGVO-Anforderungen in Europa und darüber hinaus entsprechen.
Die auf KI basierenden Compliance-Lösungen von Fourthline ermöglichen es Unternehmen, regulatorische Anforderungen während ihres gesamten Lebenszyklus zu erfüllen, angefangen beim Onboarding, der Verifizierung und Analyse bis hin zu Untersuchungen und kontinuierlichem KYC in allen Phasen des Geschäftswachstums.
Seit seiner Gründung ist das Unternehmen nach eigenen Angaben jährlich um mehr als 80 Prozent gewachsen.
Gunning fährt fort: „Um die Flut der Finanzkriminalität einzudämmen, wurde eine Reihe von KYC-, AML- und Betrugsbekämpfungstechnologien entwickelt. Gleichzeitig haben die Gesetzgeber versucht, Schritt zu halten, was den Regulierungsaufwand für die Unternehmen erhöht hat.“
„Viele punktuelle RegTech-Lösungen verringern jedoch nicht wirklich die Compliance-Belastung für regulierte Unternehmen, wie die Tausenden von Mitarbeitern zeigen, die bei Banken, die punktuelle Lösungen eingesetzt haben, manuelle Prüfungen durchführen.“ Bei Fourthline bieten wir Finanzinstituten eine einzige Lösung auf Bankenniveau für kontinuierliche, „lebenslange“ Finanz-Compliance. Das ist es, was wir tun“, sagt Gunning.
Fourthline beschäftigt über 270 Mitarbeiter in den Niederlanden, Frankreich, Spanien und Großbritannien.
Es funktioniert mit Europäern fintech Marktführer wie N26, Trade Republic, Qonto und Scalable Capital sowie andere regulierte Finanzinstitute wie NN, Solaris und Western Union.
Fourthline verifiziert nach eigenen Angaben jährlich Millionen neuer Kunden und führt dabei rund 200 Kontrollen durch, bei denen unter anderem Ausweisdokumente, biometrische Daten, aktueller Wohnsitz und weltweite Sanktionslisten automatisch überprüft werden.
Mit diesen Überprüfungen deckt Fourthline 60 Prozent mehr Betrugsfälle auf und erreicht eine Genauigkeitsrate von 99.98 Prozent Amsterdam-basiertes Unternehmen.
Radboud Vlaar, geschäftsführender Gesellschafter von Finch Capital, kommentiert: „Wir glauben fest daran, die Compliance-Herausforderungen in dieser Branche durch eine fokussierte Wachstumsstrategie zu bewältigen, die einen Plattformansatz unter Verwendung proprietärer Technologie nutzt.“