s-Hertogenbosch, das in den Niederlanden ansässige Unternehmen Floryn, ein Online-Kreditmarkt für kleine und mittlere Unternehmenrises, gab bekannt, dass es 65 Millionen Euro von NatWest, einem in London ansässigen Privatkundenbankunternehmen, eingesammelt hat.
Der Holländer fintech sagt, dass es die Mittel nutzen wird, um seine Position als kostengünstigste Alternative zu einer Bank zu stärken. Die Ankündigung erfolgt fünf Jahre nach der Beschaffung von 9 Millionen Euro unter anderem von Endeit Capital, Peak Capital und Kalo Bagijn.
Im Jahr 2019 erhielt das Unternehmen außerdem eine Finanzierung in Höhe von 60 Millionen Euro von der NIBC Bank und anderen.
2016 von Sven van der Biezen (CEO), Marijn van Aerle (CTO) und Gion van den Bogaert (CFRO) gegründet, Floryn bietet Geschäftskredite bis zu 3 Mio. € an.
Wie funktioniert es?
Das niederländische Unternehmen nutzt maschinelles Lernen und Datenanalyse, um Risiken schnell zu bewerten, indem es aktuelle Banktransaktionen und andere relevante Datenpunkte analysiert.
Das Unternehmen erleichtert seinen Kunden den Einstieg, indem es ihre Bankkonten mit der Plattform verbindet. Sobald die Verbindung hergestellt ist, kann Floryn alle Transaktionen lesen und sogar mehrere Konten verschiedener Banken konsolidieren – so können sich Kunden ganz einfach einen vollständigen Überblick über ihre Finanzen verschaffen.
Der KI-basierte Klassifizierungsalgorithmus kennzeichnet dann jede Transaktion mit Tags wie Umsatz, Steuern, Finanzierung und mehr.
Sobald alle Daten verfügbar sind, sendet Floryn diese an seine maschinellen Lernmodelle und führt verschiedene Versionen und Iterationen aus.
Das ML-Modell bietet Underwritern und Vertriebsmitarbeitern ein benutzerfreundliches Dashboard, über das sie schnell auf die Daten zugreifen können, die sie für fundierte Entscheidungen benötigen. Dieses Modell führt Underwriter auch durch die Entscheidungsfindung und ermöglicht einfache Entscheidungen, die zu Ablehnungen oder Genehmigungen führen.
Ein Unternehmen, das auf Floryn einen Kredit beantragt, weiß innerhalb eines Tages, ob es den Kredit erhält.
Sobald der Kredit genehmigt wurde, schreibt Floryn das Geld dem Geschäftskonto gut. Das Unternehmen kann jederzeit beschließen, die Gelder abzuheben.
Laut Marijn, die schnellste Konvertierung erfolgte 4 Stunden und 22 Minuten von der Anmeldung auf ihrer Website bis zur Geldüberweisung.
Seit seiner Gründung hat das Unternehmen mehr als 60,000 Kreditanträge erhalten.
„Trotz eines herausfordernden Marktes in den letzten Jahren ist Floryn als ehrgeiziger Finanzier weiter gewachsen, wobei ein gutes Kundenerlebnis und ein guter Service eine wichtige Rolle gespielt haben“, sagt Gion van den Bogaert, CFRO von Floryn. „Floryn hat seit seiner Gründung mehr als 650 Millionen Euro an Finanzierungen bereitgestellt, und dank dieser Erweiterung können wir nun auch größeren Unternehmen zu wettbewerbsfähigeren Konditionen helfen, bis zu einem Kreditlimit von 3 Millionen Euro.“
Floryn verfügt über eine PSD2-Lizenz der De Nederlandse Bank (DNB) und beschäftigt derzeit 60 Mitarbeiter.
„NatWest sucht aktiv nach Möglichkeiten zur Unterstützung fintech Unternehmen, die einen besonderen Beitrag zum nachhaltigen Wachstum der Wirtschaft leisten“, sagt George Ross, Head of Specialty Finance bei NatWest. „Wir freuen uns daher, Floryn als neuen Kunden eines innovativen Kreditgebers begrüßen zu dürfen, der gut zu den Grundwerten von NatWest passt, nämlich das Wachstums- und Erfolgspotenzial von Unternehmen zu fördern.“