London B4B-Zahlungen, ein Unternehmen, das sich auf intelligente Unternehmenszahlungen und Kartenlösungen für Unternehmen spezialisiert hat, ist eine Partnerschaft mit eingegangen Amsterdam-basierte KI-gestützte Transaktionsüberwachung startup Sentinels.
Mit dieser Partnerschaft wird B4B Payments die Einhaltung der Geldwäschebekämpfung (AML) auf allen europäischen Märkten unterstützen.
Anbieter von Kartenausgabelösungen für Unternehmen
B2006B Payments wurde 4 von Paul Swinton und Rob Anderson gegründet und ist ein fintech Unternehmen, das Zahlungsabwicklungslösungen für Unternehmen anbietet, um Ausgaben zu verwalten, Gehaltsabrechnungen und Rückerstattungen zu vereinfachen und Mitarbeiterprämien und Anreize anzubieten.
B4B Payments ist ein E-Geld-Institut im Vereinigten Königreich und in Litauen, das von der FCA bzw. der Bank of Lithuania reguliert wird, sowie Hauptmitglied von Mastercard Europe und Partner von VISA Inc in den USA. Mit über 1,000 Kunden und einem wachsenden Wachstum bietet B4B Payments weiterhin flexible und zeitsparende Lösungen, die veraltete Finanz- und Buchhaltungsprozesse eliminieren.
Das Unternehmen hat seine Reichweite in ganz Europa vergrößert. B4B Payments Europe ist Mitglied der Federation of Small Businesses, des PIF (Prepaid International Forum), von Innovate Finance und des International Business Program des Bürgermeisters von London.
B4B Payments, früher bekannt als Payment Card Solutions, verwaltet und betreibt auch die wiederaufladbare Schrottplatz-Auszahlungslösung Bread4Scrap.
Hier ist, was Sentinels bietet
Sentinels wurde 2019 von Joost van Houten gegründet und ist ein Spin-off von Slimmer AI, einem in Groningen ansässigen B2B-KI-Venture-Studio. Durch den Einsatz von KI und maschinellem Lernen hilft Sentinels dabei, schnell zu wachsen fintechs, Zahlungsdienstleister, Überweisungsunternehmen und (Herausforderer-)Banken steuern Risiken und kommen ihren Compliance-Verpflichtungen nach.
Die Plattform überwacht Transaktionen, erstellt umfassende Verhaltensprofile, erkennt eine Vielzahl verdächtiger Aktivitäten und generiert automatisch empfohlene nächste Schritte – das spart Zeit und Aufwand für die Compliance teams.
Joost van Houten sagt: „Noch nie war es für Unternehmen wichtiger, ihre Transaktionsüberwachungssysteme zu verbessern.“ Wir prognostizieren eine steigende Nachfrage nach KI-gesteuerten Risikomanagementdiensten, da digitale Zahlungen rasch zunehmen und die Regulierungsbehörden ihren Fokus verstärkt auf die Prävention von Finanzkriminalität legen.“
Sentinels ist nach ISO 27001 zertifiziert und wurde so konzipiert und entwickelt, dass es die strengsten gesetzlichen Anforderungen in Europa erfüllt. Das Unternehmen bedient eine Reihe von Kunden, darunter Mollie, Terrapay, Online Payment Platform, Ginger Payments und ManoBank.
Wie wird diese Partnerschaft B4B Payments helfen?
B4B Payments erfordert eine flexible AML-Lösung, die den Überwachungsanforderungen der vielfältigen Produkt- und Kundenpalette des Unternehmens gerecht wird – zu der sowohl Firmenkonten als auch einzelne Karteninhaber gehören. Die Lösung muss außerdem skalierbar sein, um die steigende Anzahl an Transaktionen zu unterstützen, während das Portfolio an Zahlungslösungen für Unternehmen erweitert wird.
Die Wahl fiel auf Sentinels aufgrund seiner Fähigkeit, Transaktionen weltweit zu überwachen, zusammen mit dem äußerst anpassungsfähigen risikobasierten Ansatz der Plattform, der angeblich zu einer schnelleren und genauen Identifizierung betrügerischer Transaktionen führt.
Mithilfe datengesteuerter Erkenntnisse optimiert Sentinels AML- und Transaktionsüberwachungsprozesse und generiert Echtzeit-Einblicke, um Arbeitsabläufe und Compliance zu optimieren. Die regelbasierte Alarmierung reduziert die Anzahl falsch positiver Ergebnisse und bietet einen klareren und umfassenderen Einblick in die Transaktionsumgebung.
Die Plattform kombiniert Informationen aus verschiedenen Datensilos mit externen Quellen, um ihre Insight Engine zu speisen. Historische Daten und Kundenfeedback bilden Empfehlungen für die nächsten Schritte, sodass die Erkenntnisse der Plattform kontinuierlich verbessert und ausgefeilter werden.
Paul Swinton von B4B Payments sagt: „Da die Compliance-Anforderungen in ganz Europa immer strenger werden, stellt die Partnerschaft mit Sentinels sicher, dass wir in der besten Position sind, diese Verpflichtungen zu erfüllen und unseren Stakeholdern die höchste Sicherheit zu geben, dass wir uns für die Bekämpfung der Geldwäsche engagieren.“ Bemühungen auf ganzer Linie.“
Die jüngsten Entwicklungen von Sentinels
Im Oktober 2021 hat das in Kalifornien ansässige Unternehmen YouWorld, a fintech Lösung, die native Zahlungen und Währungen über Geschenkkarten ermöglicht, Partnerschaft mit Sentinels. Damals fügte YouWorld neue Zahlungsfunktionen hinzu und sah sich mit erhöhten AML-Compliance-Verpflichtungen konfrontiert. Mithilfe der Sentinels-Plattform konnte YouWorld Informationen aus verschiedenen Datensilos kombinieren und schnellere und fundiertere Entscheidungen über verdächtige Transaktionen treffen.
Davor, im September 2021, in London ansässig PPRO, eine fintech Unternehmen, das Finanzinstituten eine lokale Zahlungsinfrastruktur bietet und mit dem zusammenarbeitet Amsterdam-Basis startup. Die Unternehmen behaupteten, dass die Partnerschaft die Kontrollen zur Bekämpfung der Geldwäsche für PPRO und seine Kunden verbessern werde, indem sie eine schnellere Reaktionszeit auf verdächtige Transaktionen ermögliche. Darüber hinaus investierte PPRO auch einen nicht genannten Betrag in das niederländische Unternehmen.
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