Carding Action 2020 ist eine Operation, die von Strafverfolgungsbehörden aus Italien und Ungarn geleitet und vom Vereinigten Königreich und Europol unterstützt wird. Es zielt auf Betrüger ab, die kompromittierte Kartendaten auf Websites verkaufen und kaufen, die gestohlene Kreditkartendaten verkaufen, sogenannten Card Shops, und Dark-Web-Marktplätzen. Laut a Pressemitteilung Wie von Europol herausgegeben, wurden während der dreimonatigen Operation 90 Kartendaten analysiert und Verluste in Höhe von etwa 000 Millionen Euro verhindert.
Bankbetrug ist allgegenwärtig und auf dem Vormarsch rise. Die sich weiterentwickelnde Technologie kommt beiden Parteien – dem Opfer und dem Betrüger – gleichermaßen zugute. Laut der Global Banking Fraud Survey durchgeführt von KPMG: „Mehr als die Hälfte der Umfrageteilnehmer weltweit verzeichneten einen Anstieg sowohl des Gesamtwerts als auch des Volumens externer Betrugsfälle. Zu den weltweit zunehmenden Betrugstypen von 2015 bis 2018 gehören Identitätsdiebstahl und Kontoübernahme, Cyberangriffe, Betrug bei nicht vorhandener Karte und Autorisierungrised Zahlungsbetrug vorantreiben.“
Der Bericht legt auch nahe, dass „Betrüger immer raffinierter werden und ihre Vorgehensweisen schnell ändern und anpassen können.“ Banken müssen flexibel auf neue Bedrohungen reagieren und neue Ansätze und Technologien nutzen, um Betrug vorherzusagen und zu verhindern.“
Genau das ist was Schweiz fintech NetGuardians ist bekannt für. Der startup ist bekannt für sein intelligenteres KI-basiertes Unternehmenrise Risikoplattform zur Bekämpfung Bankwesen Betrug. Kürzlich gab das Unternehmen bekannt, dass es in einer neuen Finanzierungsrunde 17 Millionen CHF (fast 15.7 Millionen Euro) eingesammelt hat.
Mittel zur Betrugsprävention
Nach Angaben des Unternehmens beträgt das neue Kapital jeweils mehr als das Doppelte der vorherigen Runden. Zu den Hauptinvestoren zählen die Pictet-Gruppe, ein Kunde von NetGuardians, sowie die private Investmentgruppe ACE & Company mit Hauptsitz in Genf und Niederlassungen in London, Kairo, Hongkong und New York.
Das startup behauptet, dass die neuen Mittel eingesetzt werden, um die steigende Nachfrage nach Betrugsbekämpfung zu decken software. „NetGuardians wird dies erreichen, indem es seine Position in bestehenden Märkten stärkt und weiter entwickelt software-as-a-Service (SaaS)-Abonnementmodell“, sagt das Unternehmen.
Raffael Maio, Chief Strategy Officer von NetGuardians, sagt: „NetGuardians freut sich, weitere Investitionen in das Unternehmen bekannt zu geben. Seit unserer ersten Finanzierungsrunde konnten wir unsere Plattform zur Betrugsbekämpfung weltweit ausbauen und stärken und bedienen Institutionen in mehr als 30 Ländern. Diese neueste Finanzierungsrunde wird uns helfen, mit unserer Collective AI-Technologie mehr Kunden zu erreichen und neue Märkte zu erschließen software-as-a-service.“
Modus Operandi
Nach Angaben des Unternehmens hat die pandemiebedingte digitale Transformation des Bankensektors zwar neue Möglichkeiten für die Betreuung seiner Kunden eröffnet, den Betrügern aber auch dabei geholfen, auf neue Weise zuzuschlagen. Die Zunahme der Menschen, die von arbeiten home hat auch nicht geholfen. Beide Entwicklungen haben zu einem Anstieg der Bankbetrugsfälle geführt. Das Unternehmen verweist auf einen Bericht, dem zufolge es in den ersten sechs Monaten dieses Jahres im Vergleich zum letzten Halbjahr 66 einen Anstieg der Betrugsfälle um 2019 Prozent gegeben habe.
NetGuardians stellt Betrugspräventionstechnologie für große Banken bereit software Firmen. Es soll eine schnelle Bereitstellung ermöglichen, damit Banken sich und ihre Kunden vor Betrug und Social Engineering schützen können Betrug, Kontoübernahmebetrug, Cyberbetrug, interner Betrug und mehr. Es behauptet, dass seine KI-basierte Lösung betrügerische Zahlungen in Echtzeit verhindert.
„Die verwaltete Lerntechnologie von NetGuardians lernt nicht endlos über eine bestimmte Art von Betrug. Es verhindert, dass die KI immer wieder nur wenige Wege beschreitet. Dies vermeidet eine Überanpassung und macht es intelligenter und dynamischer, sodass es in der Lage ist, neue Arten von Betrug zu erkennen“, behauptet das Unternehmen.
Das Unternehmen behauptet, anders zu sein: „Wir stoppen Betrug nicht, indem wir uns auf die Betrüger konzentrieren. Wir verhindern dies, indem wir die Gewohnheiten und Verhaltensweisen der Kunden und Mitarbeiter der Banken kennen lernen, um untypische Finanztransaktionen zu erkennen. Während Betrüger ihr Verhalten ständig ändern, um nicht entdeckt zu werden, entwickeln echte Kunden Gewohnheiten. Indem wir diese Gewohnheiten erlernen und Kunden- und Mitarbeiterprofile erstellen, können wir verdächtige Aktivitäten genau erkennen und stoppen – bevor das Geld die Bank verlassen hat.“
NetGuardians hat seinen Hauptsitz in der Schweiz und Niederlassungen in Singapur, Kenia und Polen und beschäftigt mehr als 90 Mitarbeiter. Es wird behauptet, dass mehr als 60 Banken, darunter UOB und Pictet & Cie, auf seine Lösung vertrauen.