Finance Navigator ist das erste Unternehmen startup zur Ausgliederung des Beratungsunternehmens EY. Die Gründer Alex Matthiessen, Lars Vereijken und Wout Bobbink wollen ein komplexes Dilemma unter ihren Mitmenschen lösen startupS; Wie schaffen Sie eine grundsolide Finanzstruktur für Ihr neu gegründetes Unternehmen, wenn Ihnen als Gründer (vielleicht) Finanzexpertise fehlt? In diesem Gastbeitrag gehen sie auf die vier Hauptgründe ein, warum es so wichtig ist, eine korrekte Prognose für Ihr Unternehmen zu haben startup vom Anfang an.
Interaktion mit Investoren
Basierend auf eigenen Untersuchungen startup Kundenstamm können wir schließen, dass etwa 70 % der startupDie beteiligten Unternehmen wurden dazu veranlasst, mit der Arbeit an einem Finanzplan zu beginnen, weil sie begonnen hatten, mit Investoren in Kontakt zu treten oder sich darauf vorbereiteten. Dies ist jedoch relativ spät. Natürlich ist es von entscheidender Bedeutung, dass der Finanzplan Ihres Unternehmens in Topform ist, wenn Sie mit Investoren in Kontakt treten, aber Ihre Prognose dient einem noch größeren Zweck. Es sollte die Grundlage sein, auf der Sie Ihr Unternehmen führen, denn es liefert Erkenntnisse darüber, ob Sie Ihr Unternehmen überhaupt gründen sollten oder ob Sie überhaupt Kapital beschaffen müssen.
Mangel an Zeit und Wissen
Wir sehen so viele startupAus zwei Gründen werden sie nicht durch intrinsische Motivation, sondern durch ein externes Ereignis dazu veranlasst, mit der Arbeit an einem Finanzplan zu beginnen: Zeitmangel und mangelnde Finanzkenntnisse. Die Erstellung einer angemessenen Finanzprognose ist eine herausfordernde Aufgabe. Es ist nicht einfach zu berechnen, wann Ihr Unternehmen profitabel sein wird, ob und in welcher Höhe genau Investitionen erforderlich sind und wie sich Ihr Cashflow in den kommenden Jahren entwickeln wird. vor allem, wenn Sie überhaupt keinen Finanzhintergrund haben.
Nicht das heißeste Thema aller Zeiten
Und seien wir fair: Finanzen ist nicht gerade das heißeste Thema überhaupt. Viele Unternehmer arbeiten lieber an der Produkt- und Kundenentwicklung, anstatt Excel-Modelle zu erstellen. Allerdings kann man nicht früh genug mit der Prognose beginnen. Zu diesem Zweck stellen wir die vier Hauptgründe dafür vor startup sollte sich um die Finanzplanung kümmern und Hinweise zum Einstieg geben. Glauben Sie uns, wenn Sie dies tun, erfahren Sie mehr als nur darüber, wie reich Sie werden, wenn Ihr Unternehmen erfolgreich ist!
1. Um festzustellen, ob Ihre Idee nicht nur eine Idee, sondern auch ein Unternehmen ist
Eine gute Idee ist nicht unbedingt ein gesundes Geschäft! Nehmen wir an, Sie haben gerade ein neues Unternehmen gegründet und sind soweit überzeugt, dass es eine Nachfrage für Ihre branchenbahnbrechende Idee gibt. In dieser Situation ist es äußerst hilfreich, eine allgemeine Prognose zu erstellen, die Marktgrößendaten, Ihre Einnahmequellen, Hauptkostentreiber und Kapitalinvestitionen berücksichtigt. Sie benötigen noch keine riesigen Tabellenkalkulationen, halten Sie es einfach und verwenden Sie beispielsweise den von uns beschriebenen Prozess in einem unserer Blogs wo im Grunde alles, was Sie brauchen, ein Business Model Canvas ist.
Möglicherweise stellen Sie fest, dass Ihre Idee zwar großartig ist, Ihr Geschäftsmodell jedoch scheiße ist oder dass Ihre Kosten möglicherweise so hoch sind, dass Ihre Idee niemals kommerziell realisierbar sein wird, was bedeutet, dass Sie Ihr Geschäftsmodell überdenken oder Kosten senken müssen.
2. Andere vom Potenzial Ihres Unternehmens überzeugen
Eines der Dinge, die Sie durch Übung 1 herausfinden könnten, ist, dass Ihre Idee in ein Unternehmen umgewandelt werden kann, dass Sie dafür jedoch Investitionen tätigen müssen. Sie können über Familie, Freunde und Bekannte Spenden sammeln crowdfunding, angel investors, ein VC, oder vielleicht sogar von der Bank. Doch je weiter Sie in dieser Liste von links nach rechts vorgehen, desto risikoaverser wird der Anleger und desto detaillierter muss Ihre Finanzstruktur sein.
Wenn Sie mit einem Investor in Kontakt treten, teilen Sie nicht im Voraus Ihr gesamtes Finanzmodell mit, sondern beginnen Sie mit einigen Highlights, einschließlich einer Gewinn- und Verlustprognose für die ersten drei bis fünf Jahre, Preisgestaltung, Verkaufszielen und Margen Ihrer verschiedenen Verkaufsangebote. team Größenentwicklung, große erwartete (Kapital-)Investitionen und natürlich die Finanzierung, die Sie benötigen, einschließlich der Hauptkosten, die die erforderliche Finanzierung antreiben. Basierend auf diesen Highlights möchten Anleger möglicherweise detailliertere Informationen anfordern, beispielsweise eine prognostizierte Cashflow-Rechnung, eine Bilanz sowie unternehmens- und/oder branchenspezifische Key Performance Indicators (KPIs).
Sie müssen in der Lage sein, Ihre Behauptungen in späteren Gesprächen mit detaillierteren Informationen zu untermauern. Stellen Sie daher sicher, dass Sie in Ihrer Prognose die Annahmen erfassen, die hinter den Behauptungen stehen. Die Herausforderung bei der Erstellung eines überzeugenden Finanzplans besteht darin, den schmalen Grat zwischen realistisch und ehrgeizig zu finden. Sie möchten dem Investor das Gefühl geben, dass Sie keinen Blödsinn verkaufen, und ihn gleichzeitig vom Potenzial Ihres Unternehmens überzeugen.
Um Letzteres zu erreichen, ist es wichtig, dass Sie Ihre Annahmen im Auge behalten, insbesondere wenn Sie Ihr Unternehmen gerade erst gegründet haben und noch keine finanzielle Erfolgsbilanz vorweisen können. Es ist hilfreich, einen Google Drive-Ordner zu erstellen, in dem Sie einfach Ihre Marktforschung, Absichtserklärungen, Materiallisten usw. speichern, die Ihnen dabei helfen, die Zahlen zu untermauern, die Sie in Ihrer Prognose angeben.
3. Um zu überwachen und zu zeigen, ob Ihr Unternehmen auf dem richtigen Weg ist
Nehmen wir nun an, Sie haben auch Schritt 2 durchlaufen und es ist Ihnen gelungen, Fördermittel einzuwerben. In diesem Fall wird die Finanzplanung noch wichtiger, denn nun tragen Sie die Verantwortung für die Verwaltung der gesicherten Mittel gegenüber Ihren Anlegern, aber auch gegenüber sich selbst und Ihren Mitgründern.
Woher wissen Sie, wie sich Ihr Unternehmen entwickelt, wenn Ihnen keine Ziele oder Steuerungsinformationen vorliegen? Wie können Sie Ihre Anleger darüber informieren, wie Sie ihr Geld ausgeben und ob Sie die versprochene Leistung erbringen, ohne einen Finanzplan als Vergleichswert? Dazu benötigen Sie eine Prognose.
Zur Beantwortung dieser Fragen ist eine Cashflow-Prognose hilfreich. Erstellen Sie eine Prognose der Mittelzuflüsse (womit verdienen Sie Geld?), definieren Sie die Hauptkosten, die Ihre Mittelabflüsse bestimmen (wie geben Sie Geld aus?) und stellen Sie Ihre tatsächlichen Mittelzu- und -abflüsse im Vergleich zu diesen Zielen dar. Erklären Sie große Abweichungen von den Zielen. Erstellen Sie eine monatliche Übersicht über die kommenden 12 Monate und bei Bedarf eine jährliche für die darauffolgenden Jahre (z. B. 3 oder 5 Jahre im Voraus).
Wenn Sie Ihrer Gewinn- und Verlustrechnung und Bilanz eine Prognose, Ihre Meilensteine, die verbleibenden Barmittel, die Burn-Rate und Runway sowie vielleicht einige unternehmensspezifische KPIs hinzufügen, haben Sie einen investorensicheren Aktionärsbericht erstellt. Wenn Sie mehr über die Aktionärsberichterstattung erfahren möchten, hier ist ein toller Artikel Weitere Erläuterungen zu diesem speziellen Thema.
4. Bereiten Sie sich auf Szenarien vor, in denen Ihre startup schneidet besser ab als erwartet oder, was wahrscheinlicher ist, schlechter
Unternehmer können übermäßig optimistisch sein, was eine gute Eigenschaft ist, um die Energie aufrechtzuerhalten und durchzuhalten, wenn andere vielleicht aufgeben. Leider verläuft das Leben eines Unternehmers in der Praxis in vielen Fällen etwas enttäuschender als auf dem Papier (zumindest aus finanzieller Sicht sollten Sie jetzt nicht zu deprimiert werden).
Daher ist es ratsam, dass Sie neben Ihrem Standardfinanzplan (Ihrem „Basisszenario“) auch ein Szenario vorbereiten, das etwas weniger optimistisch ist (Ihr „Worst-Case-Szenario“). Was wäre, wenn Sie 6 Monate später starten? Was passiert, wenn der Umsatz nicht wie erwartet ansteigt? Was passiert, wenn Ihre Kosten doppelt so hoch ausfallen wie erwartet? Durch die Beantwortung solcher Fragen können Sie vorhersehen, wie sich ein weniger optimistisches Szenario auf Ihren Cashflow, Ihre Rentabilität und Ihren Finanzierungsbedarf auswirken wird.
Vergessen Sie übrigens nicht, auch ein „Best-Case“-Szenario zu erstellen. Warum? Sie können potenziellen Investoren einen Vorgeschmack auf das Aufwärtspotenzial Ihres Unternehmens geben und – was am wichtigsten ist: Es macht Spaß, die finanziellen Auswirkungen zu sehen, die das Streben nach dem Mond mit sich bringt!
Gastbeitrag von Finance Navigator, einem Unternehmen startup anderen helfen startups mit Finanzplanung software. Bild zur Finanzplanung von Shutterstock.