Offene Banking-Plattformen werden die Form der Finanzdienstleistungen völlig verändern.
Die Plattform ist bereit, nicht nur die Arbeitsweise von Banken zu verändern, sondern auch die Art und Weise und sogar warum Verbraucher und Unternehmen ihre Dienste auswählen, und so die Innovation bei den Diensten zu beschleunigen.
Nach Ansicht vieler Experten sind API-Paketlösungen der richtige Weg für jedes Finanzinstitut, das den Open-Banking-Weg einschlagen möchte.
Mit Sitz in London, Japily stellt die Infrastrukturschicht bereit, die darauf abzielt, die nächste Welle finanzieller Innovationen durch Open Banking voranzutreiben.
51 Millionen US-Dollar gesammelt
Kürzlich hat das britische Unternehmen eine Serie-B-Finanzierungsrunde in Höhe von 51 Mio. US-Dollar (ca. 43.3 Mio. Euro) abgeschlossen (zweiter Abschluss vorbehaltlich behördlicher Genehmigungen), sodass sich die Gesamtinvestition bisher auf 69 Mio. US-Dollar (ca. 58.6 Mio. Euro) beläuft.
Die Investition wird von Sapphire Ventures zusammen mit der Beteiligung bestehender Investoren wie Lakestar, HV Capital und Latitude geleitet.
Die Finanzierungsrunde der Serie B folgt ein Jahr später Beschaffung von 13 Millionen US-Dollar (ca. 12 Millionen Euro) im Rahmen einer Serie-A-Finanzierung von Lakestar.
Sapphire Ventures ist ein venture capital Unternehmen, das mit Visionären zusammenarbeitet teams und Risikofonds, um bedeutende Unternehmen aufzubauen.
Mittelverwendung
In einem exklusiven Gespräch mit Silicon CanalsStefano Vaccino, Gründer von Yapily, sagt: „Wir werden in neue Märkte expandieren, darunter Frankreich und Spanien, und gleichzeitig weiterhin in bestehende Märkte (Großbritannien, Italien und Deutschland) investieren, in denen wir bereits eine starke Präsenz mit einem schnell wachsenden Kundenstamm aufgebaut haben.“ Da weltweit immer mehr Rahmenwerke in Kraft treten, planen wir, im nächsten Jahr regulierungsgesteuerte Märkte zu überwachen und in sie einzusteigen.“
Darüber hinaus wird Yapily die Mittel in den kommenden Monaten auch für Investitionen in Produkte und Mitarbeiter nutzen. Derzeit beschäftigt das Unternehmen rund 100 Mitarbeiter im Londoner Büro.
Er fügt hinzu: „Wir planen, das Unternehmen erheblich auszubauen, insbesondere im Hinblick auf den Erfolg unserer Technik, unserer Produkte und unserer Kunden.“ teamS. Unser Ziel ist es, die Größe des Engineerings zu verdoppeln team bis zum Ende des Jahres. Wir verfügen bereits über eine etablierte Präsenz in Italien und Deutschland und werden neue Mitarbeiter einstellen team Mitglieder in Frankreich und Spanien, die unsere ehrgeizigen Expansionspläne unterstützen.“
Wie wurde Yapily geboren?
Seit vielen Jahren errichten Finanzinstitute eine Barriere rund um Verbraucherdaten und die Art und Weise, wie Geld weltweit bewegt wird. Yapily wurde von Stefano Vaccino gegründet und stellt über eine sichere offene API eine Verbindung zu Tausenden von Banken her, wodurch die Komplexität beseitigt und ein nahtloser Zugriff auf Finanzinformationen und Zahlungsinfrastruktur ermöglicht wird.
Vaccino teilt mit: „Bevor er Yapily gründete, war Stefano während des Finanzcrashs 2008 als Händler bei Goldman Sachs tätig. Er hat aus erster Hand erfahren, was passieren kann, wenn das Finanzsystem geschlossen und ungerecht ist. Im Jahr 2017 gründete er Yapily nach der Teilnahme an einem Open-Banking-Seminar mit der einfachen, aber festen Überzeugung, dass offener Datenzugang die Antwort auf die Schaffung von Transparenz ist, die zu gerechteren Finanzdienstleistungen für alle führt.“
Dazu gehört die Verbesserung des Zahlungserlebnisses der Kunden bei gleichzeitiger Einsparung von Zahlungsgebühren; sicherer Zugriff auf Guthaben, Identitäts- und Transaktionsdaten; und Optimierung des Aufladens von Konten und digitalen Geldbörsen mit sofortigen Zahlungen.
In Bezug auf das Geschäftsmodell teilt Vaccino mit: „Unser Geschäftsmodell basiert auf Konsum – Kunden zahlen dafür, wie viel sie unsere Open-Banking-Infrastruktur nutzen.“ Wir verfügen außerdem über mehrere Tools, darunter Datenanreicherung und -überwachung, damit unsere Kunden den Wert offener Banking-Daten maximieren können.“
Herausforderungen
Europa ist weltweit führend im Bereich Open Finance, und Verbraucher und Unternehmen werden mehr Innovationen aus Branchen wie Hypotheken, Renten und Versicherungen erleben, mit einfacherem Zugang zu Finanzdaten und Zahlungsinfrastruktur.
Seit der Einführung von PSD2 im Jahr 2018 hat die Akzeptanz von Open Banking erheblich zugenommen. Laut OBIE nutzen mittlerweile fast drei Millionen Erwachsene im Vereinigten Königreich Open-Banking-Dienste. In den letzten drei Jahren ist das API-Volumen um das 3-fache gestiegen, mit mehr als 850 Milliarden zwischen 7 und 2018.
„Es war jedoch nicht der einfachste Weg – Open Banking war früher das bestgehütete Geheimnis und der Markt ist in ganz Europa immer noch fragmentiert. Als Unternehmen, das aus der PSD2-Verordnung hervorgegangen ist, setzen wir ausschließlich auf APIs und haben hart daran gearbeitet, die Infrastruktur und Tools zu entwickeln, die die nächste Innovationswelle ermöglichen und finanzielle Inklusion für alle schaffen. Wir haben sehr eng mit Regulierungsbehörden in ganz Europa zusammengearbeitet, um die Regulierungslandschaft mitzugestalten, um das weitere Wachstum der Einführung von Open Banking und im weiteren Sinne zu unterstützen ecosystem“, sagt Vaccino.
3.5-faches Kundenwachstum
Während der Pandemie verzeichnete das Unternehmen ein 3.5-faches Kundenwachstum, da sich der globale Handel rasch auf Online-Shopping verlagerte.
Vaccino teilt mit: „Covid-19 hat die Digitalisierung von Dienstleistungen beschleunigt, wobei Branchen wie Zahlungsverkehr und Kreditwesen sowie Buchhaltungsdienstleistungen innerhalb von 5 Monaten um das Fünf- bis Zehnfache vorangekommen sind.“
Yapily hat seinen Hauptsitz in London und stellt Infrastruktur für Branchenführer bereit, darunter American Express, Intuit Quickbooks, Moneyfarm, Volt, Vivid und BUX.