Basado en Munich IA de halcón, un proveedor de anti lavado de dinero (AML) y tecnología de prevención de fraude para bancos y empresas de pago, anunció el jueves 26 de enero que ha recaudado 17 millones de dólares (aproximadamente 15.6 millones de euros) en una ronda de financiación de Serie B.
La compañía dice que utilizará los fondos para acelerar el desarrollo de sus productos y expandir sus servicios a nivel mundial.
Inversores en esta ronda
La inversión fue dirigida por Sands Capital de Washington DC, con la participación de inversores nuevos y existentes, incluidos DN Capital, Coalition, BlackFin Capital Partners y Picus Capital.
Chris Eng, director de Sands Capital, dice: “Históricamente, los delitos financieros han sido difíciles de identificar debido a la complejidad de las estructuras y regulaciones financieras. La tecnología de Hawk AI y el uso de IA explicable presentan soluciones muy necesarias para las instituciones en todo el panorama de los pagos. Hawk AI está creando un sistema financiero más seguro ecosystem, y estamos entusiasmados de asociarnos con su team a medida que continúan expandiendo su plataforma a nivel mundial”.
Hawk AI está resolviendo un problema de toda la industria
Según Hawk AI, el lavado de dinero y el fraude son problemas económicos y sociales significativos. Actualmente, se lavan más de $2 billones al año y, en 2022, EE. UU. sufrió pérdidas por fraude de más de $41 mil millones. En los últimos 12 meses, el fraude ha aumentado más del 37 por ciento en los mercados de alto crecimiento.
Para salvaguardar sus operaciones, las instituciones financieras están bajo constante presión para fortalecer sus programas de monitoreo de transacciones, selección y debida diligencia del cliente.
Las soluciones actuales contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CFT) a menudo marcan falsamente o bloquean transacciones sin necesidad. Aquí es donde Hawk AI pretende marcar la diferencia.
La empresa alemana elimina las alertas falsas mediante la aplicación de Machine Learning totalmente transparente y auditable para ofrecer eficiencias significativas en los procesos. Es software identifica patrones de actividad sospechosa en transacciones financieras a través de IA y brinda a los expertos en AML alertas relevantes y procesables.
“Terminar con el crimen financiero”
La empresa fue fundada en 2018 por experimentados fintech los veteranos Tobias Schweiger y Wolfgang Berner, quienes ocuparon puestos de liderazgo sénior en PAY.ON (vendido por $ 200 millones) y ACI Worldwide, la compañía global de sistemas de pago.
Hawk AI ofrece un servicio basado en la nube software solución para la detección automatizada de casos sospechosos de delitos financieros. El software ayuda a las instituciones financieras a hacer que la vigilancia de sus transacciones sea más eficiente y garantizar el cumplimiento normativo.
La empresa afirma que su solución reduce drásticamente las tasas de falsos positivos en más del 70 % en comparación con las soluciones ALD/CFT heredadas.
Actualmente, Hawk AI dice que procesa miles de millones de transacciones en 60 países y trabaja con instituciones financieras líderes y socios como North American Bancard, Ratepay y Modularbank. Basándose en el principio de compartir información, la empresa aspira a convertirse en la principal plataforma de cumplimiento para la vigilancia de transacciones.
Tobias Schweiger dice: “Mi cofundador Wolfgang Berner y yo comenzamos este negocio basándonos en la firme creencia de que solo la tecnología de vigilancia en tiempo real de vanguardia puede generar el cambio necesario para combatir los delitos financieros. Esto contrasta con las evidentes y drásticas deficiencias de la tecnología heredada”.
“El crecimiento de Hawk AI seguirá siendo impulsado por la demanda de IA en toda la industria, la subcontratación en la nube y la convergencia de la tecnología de fraude y AML. Esta financiación nos permitirá alcanzar nuestra ambición de convertirnos en la plataforma de vigilancia global líder más rápido”, añade Schweiger.
La compañía dice que ha sido testigo de un crecimiento de ingresos del 298% año tras año en 2022 y agregó a Singapur a su presencia global que abarca Múnich, Londres, Nueva York, San Francisco y París.
Hawk AI opera en más de 60 países de Europa, América del Norte, Asia y América Latina. Se asocia con firmas líderes, incluidas VISA y Diebold Nixdorf, y más del 40 por ciento de los ingresos de Hawk AI se originan en los EE. UU.