Stenn, un proveedor global de financiación del comercio no bancario, ha recaudado 50 millones de dólares (aproximadamente 46 millones de euros) con una valoración de 900 millones de dólares (aproximadamente 832 millones de euros). Con la globalización en el centro de cada cambio importante en la economía, Stenn ofrece una plataforma que ayuda a los jugadores en este impulso de globalización a obtener acceso a la financiación.
En los últimos años, la globalización ha alcanzado un punto álgido en el que todas las empresas ahora operan a través de las fronteras y, para mantenerse al día con este cambio, el sector de fabricación y logística también ha evolucionado. Si bien es más fácil para las empresas de productos obtener capital, Stenn ha creado una plataforma que ayuda a los actores de la cadena de suministro a obtener acceso al capital.
Stenn quiere ser la plataforma de referencia para las pymes que buscan capital
Una investigación de Accenture muestra que PYME actualmente enfrentan una brecha de financiamiento global de $ 3.6T. Se espera que esta brecha rise a 6.1 billones de dólares en los próximos tres años. Dado que las pymes son responsables de más de una cuarta parte del comercio mundial, la investigación muestra que estas empresas han tenido dificultades para acceder a la financiación a pesar de su importante papel en el comercio mundial.
La falta de acceso a financiamiento fácil ha restringido el potencial de crecimiento de estas pequeñas y medianas empresas.rises. stenn fue fundada en 2015 para resolver este mismo problema y ha proporcionado más de $ 6 mil millones de financiamiento a pymes en más de 70 países desde su creación. Ha ayudado a las pymes de sectores como el comercio minorista y los servicios de TI a acceder a la financiación, y su plataforma ha financiado más de 1 millones de dólares en transacciones hasta la fecha en 2022.
“La falta de acceso a la financiación está atrofiando el crecimiento de las pymes de todo el mundo que participan en el comercio internacional. En Stenn, nuestro propósito siempre ha sido nivelar el campo de juego para las pymes globales, ayudando a cerrar una brecha financiera multimillonaria al conectar estas empresas con capital institucional de bajo costo”, dice el fundador y director ejecutivo Greg Karpovsky.
Karpovsky atribuye esta brecha en la financiación al hecho de que las pymes aún dependen de los sistemas bancarios tradicionales para su financiación. Sus observaciones son en línea con un informe de Mambu desde el mes pasado, que mostró que el 67 por ciento de las PYME no pueden obtener suficiente financiación y esto ha llevado a una menor creación de empleo.
Una plataforma de big data para resolver el déficit de financiación
Con más de 20 años de experiencia en financiamiento comercial digital, Karpovsky siente que no se está haciendo lo suficiente para usar la tecnología para facilitar el financiamiento a las pymes que no pueden obtener financiamiento de los sistemas tradicionales. Stenn ha creado una plataforma de tecnología patentada que utiliza análisis de big data y algoritmos diseñados para analizar los riesgos de crédito, fraude y cumplimiento.
De acuerdo con TechCrunch, Stenn esencialmente analiza puntos de datos como los ingresos generados por la empresa y los gastos basados en facturas. La plataforma compara esos puntos de datos con otros 1,000 factores para determinar la elegibilidad de una pyme para un préstamo de hasta $10 millones y también aprovecha una red de instituciones y grandes prestamistas para proporcionar el capital para el financiamiento.
Karpovsky agrega: "Nuestra plataforma patentada y el análisis de datos eliminan el riesgo del proceso para nuestros socios bancarios y brindan una solución rápida, simple y de bajo costo para las pymes".
Stenn puede proporcionar capital transfronterizo a las PYME en 48 horas y puede recurrir a algunas de las instituciones financieras más grandes del mundo para obtener financiamiento. El startup también gestiona la asignación de fondos y ha sido nombrada una de las diez de más rápido crecimiento en Europa fintech empresas cuyos ingresos se han duplicado en los últimos años.
Inversionistas
La financiación proviene en gran medida de un único inversor estadounidense, la firma estadounidense de capital privado Centerbridge. El inversor estadounidense está valorando el startup a $ 900 millones y respaldando la plataforma de Stenn para proporcionar a las pymes capital accesible a medida que aprovechan la economía digital para hacer crecer su negocio. Stenn planea utilizar los fondos para respaldar el marketing, el desarrollo de productos y contratar talento global.
Hay un número de fintech jugadores que intentan satisfacer las necesidades de las pequeñas empresas que no cuentan con servicios bancarios. Incluso hay plataformas de préstamos y neobancos que atienden a las PYMES nacionales, pero Stenn se dirige específicamente a las empresas que ejecutan operaciones que respaldan la cadena de suministro más grande. ecosystem y Centerbridge ve valor en tal operación.
Jed Hart, codirector del negocio europeo de Centerbridge y director general sénior, dice: “Nos ha impresionado el enfoque disruptivo de Stenn para abordar los desafíos del suministro de financiamiento comercial global y creemos que Stenn tiene una propuesta altamente escalable. Estamos entusiasmados de asociarnos y apoyar el crecimiento de Stenn en un momento importante de su evolución y durante un período de incertidumbre en el mundo”.
“Estamos entusiasmados de asociarnos con un inversionista del calibre y la visión de Centerbridge. Su financiación permitirá nuestro próximo capítulo de crecimiento, permitiéndonos capitalizar nuestra ventaja de ser los primeros en mover mientras continuamos satisfaciendo la creciente demanda de los clientes a medida que escalamos nuestra team y proposición”, añade Karpovsky.