Hasta hace poco tiempo, las criptomonedas se representaban como rivales del sistema financiero actual, que promete aumentar las inclusiones financieras, crear una economía transparente y más.
El propósito principal detrás de la criptomoneda es la descentralización. Lo que significa que no están controlados ni por un banco central ni por el gobierno.
En consecuencia, las monedas digitales ganaron popularidad masiva entre economistas, inversores, bancos y, por supuesto, el gobierno.
Como resultado, las criptomonedas y blockchain La tecnología está sujeta a diversas controversias y discusiones a nivel mundial.
Crypto represión
Hace un par de meses, Beijing prohibió a los bancos y las empresas de pago brindar servicios relacionados con las transacciones de criptomonedas, eliminando $ 400 mil millones del mercado.
El mes pasado, la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido prohibido el intercambio de criptomonedas más grande del mundo Binance en el Reino Unido. En particular, Binance ha sido examinado en varios países, incluidos EE. UU., Japón, Canadá y Alemania también.
A medida que las criptomonedas se están extendiendo por todo el mundo, se están implementando regulaciones para proteger a los inversores en criptomonedas y administrar estas monedas.
propuestas de la Comisión Europea
En el último desarrollo, la Comisión Europea (CE) ha esbozado un montón de propuestas para regular y reforzar las transferencias de criptomonedas utilizando las leyes contra el lavado de dinero (AML) y la lucha contra el financiamiento del terrorismo (CTF).
“El objetivo de este paquete es mejorar la detección de transacciones y actividades sospechosas, y cerrar las lagunas utilizadas por los delincuentes para lavar ganancias ilícitas o financiar actividades terroristas a través del sistema financiero”. dice la Comisión en un comunicado.
Para frustrar el lavado de dinero y otros delitos financieros, los intercambios de criptomonedas que transfieren Bitcoin y otras criptomonedas deben recopilar los detalles tanto del remitente como de los destinatarios. Los detalles incluyen nombre, dirección, número de documento personal oficial y más.
“Las enmiendas de hoy garantizarán la trazabilidad total de las transferencias de criptoactivos, como bitcoin, y permitirán la prevención y detección de su posible uso para el lavado de dinero o el financiamiento del terrorismo”, dice la Comisión.
La última ley de la CE es similar a lo que se conoce como travel reglas para hacer que la transacción criptográfica sea rastreable. La regla, recomendada por el organismo de control intergubernamental, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), ya se aplica a las transferencias electrónicas.
Mairead McGuinness, Comisionada de Servicios Financieros de la UE, tuitea: “Las criptomonedas son una de las formas más nuevas de lavar dinero. Nuestras reglas ahora se aplicarán a todo el sector de las criptomonedas. Prohibiremos las criptobilleteras anónimas y nos aseguraremos de que las transferencias de criptoactivos sean rastreables”.
Aclaración muy necesaria
¡Y aquí es donde empezó el problema! Este anuncio hizo caer las criptomonedas. Por ejemplo, Bitcoin cayó por debajo de la marca de $ 30K y otras criptomonedas fueron testigos de una caída libre. Sin embargo, el mercado se recuperó rápidamente.
Según David Z Morris de Coindesk, la UE había tergiversado la cuestión del reglamento propuesto. Aclaró diciendo: "En lugar de prohibir las billeteras criptográficas, las reglas de la UE impondrían reglas más estrictas pero defendibles a los proveedores de servicios monetarios, como los intercambios o los servicios de custodia".
“En resumen, la prohibición afectaría el equivalente criptográfico de las cuentas bancarias suizas, no el uso de las criptomonedas como efectivo. Entonces, si está dispuesto y es capaz de cuidarse a sí mismo (lo que debería estar haciendo de todos modos), aún puede mantener y gastar criptografía de forma anónima (a menos que cometa un delito, entonces ese anonimato probablemente no durará mucho) ", dijo. dice. Vale la pena señalar que las billeteras de criptomonedas son anónimas por defecto.
Las nuevas reglas se proponen como una enmienda al Reglamento de la UE de 2015 sobre transferencias de fondos (Reglamento 2015/847). En particular, se espera una votación sobre las propuestas a finales de este año, después de lo cual podría convertirse en ley.
“Estas propuestas han sido diseñadas para encontrar el equilibrio adecuado entre abordar estas amenazas y cumplir con los estándares internacionales sin crear una carga regulatoria excesiva en la industria”, dice la Comisión Europea. "Por el contrario, estas propuestas ayudarán al desarrollo de la industria de criptoactivos de la UE, ya que se beneficiará de un marco legal actualizado y armonizado en toda la UE".