Basé à Berlin fintech startup banxware a levé 4 millions d'euros dans le cadre de sa levée de fonds menée par venture capital les entreprises Force over Mass et VR Ventures. Il s'agit du premier capital extérieur fintech a soulevé.
Autres investisseurs dans ce tour
De plus, plusieurs fintech des pionniers du secteur des paiements et des prêts aux PME ont également rejoint l'initiative. Ceux-ci incluent HTGF - un public-privé venture capital société d'investissement basée à Bonn, JanKaniess et Carl Frederic Zitscher, les fondateurs de Payone, Alex Urdea, Principalat Upper90, un fonds de dette et d'actions basé à New York, ainsi que PaulaBlazquez Solano, Principal chez Innocells, la branche capital-risque de Banco Sabadell en Espagne.
Utilisation des fonds
La société utilisera le capital pour développer et développer son offre de services financiers intégrés en marque blanche et son team, ainsi que d'étendre les ventes aux plateformes numériques à travers l'Europe.
Banxware proposera bientôt des produits basés sur des cartes et d'autres services financiers, en complément de sa solution de prêt existante aux entreprises clientes des plates-formes.
Prestations de services
L'entreprise a été fondée en septembre 2020 par Miriam Wohlfarth, Jens Röhrborn, Fabian Heiß et Nicolas Kipp. Banxware est un software fournisseur de services financiers intégrés qui permet aux plates-formes numériques telles que les places de marché, les fournisseurs de paiements et d'autres agrégateurs d'offrir des produits financiers en marque blanche, en particulier des prêts aux commerçants.
Selon la société, l'avenir de la banque est intégré : les services financiers intégrés comblent le fossé entre les banques traditionnelles et les plates-formes modernes axées sur la technologie. La technologie de Banxware permet à n'importe quelle entreprise d'offrir des prêts et d'autres services bancaires aux PME clientes.
Ainsi, Banxware crée le lien entre les banques, les plateformes numériques et les commerçants et permet à toutes les parties de bénéficier de l'open banking :
- Pour les banques, la société donne accès à un nouveau public cible ainsi qu'à une évaluation accélérée et numérisée des risques pour numériser leur montage de prêts.
- Pour les plateformes, cela aide à vendre leur offre actuelle aux commerçants avec des produits financiers pour renforcer à la fois la fidélisation de la clientèle et leur propre position concurrentielle sur le marché sans perturber l'UX de leur plateforme.
- Les commerçants peuvent bénéficier du processus d'approbation de crédit entièrement numérique qui leur permet d'accéder à un financement en 15 minutes, affirme l'entreprise.
En offrant de tels services, l'entreprise s'attend à ce qu'un rise en demande de services financiers intégrés de la part de plates-formes de toutes tailles et de tous secteurs, ainsi que des grands opérateurs technologiques qui souhaitent devenir le centre de l'activité de leurs clients.
Facteur de différenciation
Par rapport aux autres solutions financières du marché, Banxware se différencie par son approche intégrée entièrement numérique.
En décembre 2020, Banxware a lancé son premier produit intégré, une solution de prêt aux PME en marque blanche qui est entièrement intégrée à la plateforme et permet d'offrir à leurs commerçants des prêts d'avance de trésorerie basés sur les revenus futurs.
La décision de crédit se produit en temps réel et le paiement se produit immédiatement. Pour ce produit, Banxware a obtenu une première facilité de prêt de 100 millions d'euros auprès de Vereinigte Volksbank Raiffeisenbank eG.
Miriam Wohlfarth, fondatrice de Banxware, déclare : "Alors que les prêts bancaires traditionnels prennent jusqu'à trois mois et même le financement basé sur les produits les plus innovants jusqu'à cinq jours, nous avons pu réduire considérablement ce temps grâce aux technologies les plus récentes et artificial intelligence. Chez nous, les plateformes peuvent proposer des prêts, et en 15 minutes, le client a l'argent en banque. C'est un nouveau record qui n'existe pas sur le marché jusqu'à présent.