Historiquement, l'industrie de la gestion de patrimoine était relativement résistante à la technologie, mais les temps changent. En tant que sous-section du secteur des services financiers, l'approche de la gestion de patrimoine et du conseil évolue également.
La transformation numérique est en marche partout !
Les institutions financières accélèrent leur transformation numérique de la gestion de patrimoine en raison d'une réglementation accrue, d'une rentabilité plus faible et d'un climat macroéconomique difficile, de la concurrence croissante de nouveaux acteurs et de clients natifs du numérique plus exigeants.
Les innovations dans ce secteur devraient redéfinir l'industrie de l'investissement et établir le classement des perdants et des gagnants de la gestion de patrimoine/d'actifs au cours des prochaines années.
Des solutions d'investissement numériques basées sur l'IA !
À cet égard, InvestSuite est une WealthTech B2B basée en Belgique startup, aide les institutions financières à accélérer la transformation de leur patrimoine numérique via ses solutions d'investissement numériques basées sur l'IA.
Récemment, la société basée à Louvain a levé un financement de 2 millions d'euros dans le cadre d'un cycle d'extension d'amorçage mené par PMV avec la participation de business angels existants et nouveaux, de la direction et des employés. Cela porte le montant total levé à 6 millions d'euros.
Bart Vanhaeren, PDG et co-fondateur d'InvestSuite, déclare que
"Ce financement permet à InvestSuite d'étendre sa portée sur le marché et ses produits, de développer la team et apporter des innovations inégalées aux clients du monde entier.
Conseiller robot personnalisable !
Basé sur le cadre de construction de portefeuille basé sur iVaR, InvestSuite propose un robot-conseiller personnalisable de bout en bout, qui fournit un produit d'investissement numérique automatisé que les institutions financières peuvent fournir à leurs clients.
La société a été fondée en 2018 par un team de banquiers, d'informaticiens et de concepteurs de produits. Au cours de ses 18 premiers mois, l'entreprise est passée à 25 employés à travers l'Europe avec une présence commerciale en Europe, en Amérique latine et au Moyen-Orient.
Laurent Sorber, CTO et co-fondateur d'InvestSuite a déclaré :
« Investir, c'est rechercher l'équilibre entre rendement et risque. Mais il est très important de définir ce qu'est le risque. L'approche d'InvestSuite pour mesurer le risque est née du désir de saisir ce que les gens perçoivent intuitivement comme un risque d'investissement. En fin de compte, les investisseurs veulent tous la même chose : un compte qui offre la croissance régulière d'un compte d'épargne, mais avec les rendements du marché boursier. Nous ne pouvons pas le garantir, mais nous pouvons l'optimiser, c'est précisément pourquoi nous avons développé notre propre mesure du risque. En minimisant le risque par rapport à cette mesure, nous optimisons le parcours de croissance le plus confortable dans un portefeuille d'investissement. Une « conduite en douceur », comme nous l'appelons.
En outre, la société fournit des solutions pour le trading multi-actifs (SelfInvestor), la construction quantitative de portefeuille (Optimizer) et une première mondiale pour le reporting de portefeuille (StoryTeller).
Crédits images principaux : InvestSuite
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