Basé à Munich IA faucon, un fournisseur de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et technologie de prévention de la fraude pour les banques et les sociétés de paiement, a annoncé jeudi 26 janvier avoir levé 17 millions de dollars (environ 15.6 millions d'euros) dans le cadre d'un tour de financement de série B.
La société affirme qu'elle utilisera les fonds pour accélérer le développement de ses produits et étendre ses services à l'échelle mondiale.
Investisseurs dans ce tour
L'investissement a été dirigé par Sands Capital de Washington DC, avec la participation d'investisseurs nouveaux et existants, notamment DN Capital, Coalition, BlackFin Capital Partners et Picus Capital.
Chris Eng, directeur chez Sands Capital, déclare : « La criminalité financière a toujours été difficile à identifier en raison de la complexité des structures et des réglementations financières. La technologie de Hawk AI et l'utilisation de l'IA explicable présentent des solutions essentielles pour les institutions dans l'ensemble du paysage des paiements. Hawk AI crée une solution financière plus sûre ecosystem, et nous sommes ravis de nous associer à leur team alors qu'ils continuent d'étendre leur plate-forme à l'échelle mondiale.
Hawk AI résout un problème à l'échelle de l'industrie
Selon Hawk AI, le blanchiment d'argent et la fraude sont des problèmes économiques et sociétaux importants. Actuellement, plus de 2 milliards de dollars sont blanchis chaque année, et en 2022, les États-Unis ont subi des pertes de fraude de plus de 41 milliards de dollars. Au cours des 12 derniers mois, la fraude a bondi de plus de 37 % sur les marchés à forte croissance.
Pour protéger leurs opérations, les institutions financières sont soumises à une pression constante pour renforcer leurs programmes de surveillance, de filtrage et de diligence raisonnable des transactions.
Les solutions actuelles de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CFT) signalent ou bloquent souvent à tort des transactions sans nécessité. C'est là que Hawk AI vise à faire la différence.
La société allemande élimine les fausses alertes en appliquant un apprentissage automatique entièrement transparent et auditable pour offrir une efficacité de processus significative. C'est software identifie les modèles d'activité suspecte dans les transactions financières grâce à l'IA et fournit aux experts AML des alertes pertinentes et exploitables.
"Mettre fin à la criminalité financière"
La société a été fondée en 2018 par des fintech les vétérans Tobias Schweiger et Wolfgang Berner, qui ont tous deux occupé des postes de direction chez PAY.ON (vendu pour 200 millions de dollars) et ACI Worldwide, la société mondiale de systèmes de paiement.
Hawk AI propose une solution basée sur le cloud software solution de détection automatisée des cas suspects de criminalité financière. Le software aide les institutions financières à rendre leur surveillance des transactions plus efficace et à assurer la conformité réglementaire.
La société affirme que sa solution réduit considérablement les taux de faux positifs de plus de 70 % par rapport aux anciennes solutions AML/CFT.
Actuellement, Hawk AI affirme traiter des milliards de transactions dans 60 pays et travaille avec des institutions financières et des partenaires de premier plan tels que North American Bancard, Ratepay et Modularbank. Basée sur le principe du partage d'informations, la société ambitionne de devenir la première plateforme de conformité pour la surveillance des transactions.
Tobias Schweiger déclare : « Mon co-fondateur Wolfgang Berner et moi-même avons lancé cette entreprise en nous basant sur la conviction que seule une technologie de surveillance en temps réel de pointe peut apporter le changement nécessaire pour lutter contre la criminalité financière. Cela contraste avec les lacunes évidentes et drastiques de la technologie héritée.
« La croissance de Hawk AI continuera d'être alimentée par la demande à l'échelle du secteur pour l'IA, l'externalisation du cloud et la convergence des technologies de fraude et de lutte contre le blanchiment d'argent. Ce financement nous permettra d'atteindre plus rapidement notre ambition de devenir la première plateforme mondiale de surveillance », ajoute Schweiger.
La société affirme avoir enregistré une croissance de ses revenus de 298% d'une année sur l'autre en 2022 et a ajouté Singapour à sa présence mondiale couvrant Munich, Londres, New York, San Francisco et Paris.
Hawk AI opère dans plus de 60 pays en Europe, en Amérique du Nord, en Asie et en Amérique latine. Il s'associe à des entreprises de premier plan telles que VISA et Diebold Nixdorf, et plus de 40 % des revenus de Hawk AI proviennent des États-Unis.