Basé à Berlin Upvestun fintech société, a annoncé mercredi 11 octobre avoir conclu un partenariat avec BlackRock, un gestionnaire d'actifs mondial et fournisseur de technologies, pour rendre l'investissement plus accessible aux Européens.
Outre le partenariat, Upvest a également levé 30 millions d'euros de financement avec la participation de BlackRock aux côtés d'investisseurs existants, notamment Bessemer Venture Partners, Capital HT, Earlybird, Notion de capital, ABN Amro Ventures ainsi que le 10x capitale.
Upvest affirme que le cycle de financement est l'un des plus importants en Allemagne fintech .
Que propose Upvest ?
Fondée en 2017, Upvest, réglementée par l'autorité de surveillance allemande, est un fintech entreprise dans le but de simplifier le processus d’investissement pour les clients.
Il propose une API d'investissement pour aider les institutions financières à fournir des produits d'investissement tels que des actions et des fonds négociés en bourse (ETF) sous forme nominale, de portefeuille et fractionnée.
Upvest prétend offrir une infrastructure à faible friction pour les nouvelles propositions d'investissement. Son système basé sur une API permet un investissement fractionné réel et physique dans des actifs tels que les ETF, les actions et les fonds communs de placement, réduisant ainsi les barrières à l'entrée à seulement 1 €.
La technologie API d'Upvest profite à la fois aux banques et courtiers établis ainsi qu'aux investisseurs émergents. fintech des acteurs tels que les néo courtiers et les néo banques. Elle a également collaboré avec des distributeurs pour améliorer l'infrastructure d'investissement numérique, dans le but de réduire les coûts et la complexité et de s'étendre géographiquement.
En juin 2022, Upvest clôturé 42 millions de dollars dans une série B ronde menée par Bessemer Venture Partners. Le cycle a également vu la participation d'Earlybird, ABN AMRO Ventures, Notion Capital, Partech, 10x Group, Speedinvest et Maximilian Tayenthal (N26).
Utilisation du capital
Upvest affirme que le capital levé renforcera sa position de leader dans la catégorie des API d'investissement et ouvrira la voie à la rentabilité.
L'entreprise utilisera cet argent pour améliorer ses produits, soutenir son expansion régionale et collaborer avec d'éminents fintech, partenaires bancaires et de gestion de patrimoine. Il s'est déjà associé à fintechdes sociétés telles que Revolut et Raisin Bank et des gestionnaires de patrimoine numérique tels que Plum.
Martin Kassing, co-fondateur et PDG d'Upvest, déclare : « Grâce à ce financement, nous serons en mesure de poursuivre notre mission consistant à rendre l'investissement aussi simple que dépenser de l'argent. »
« Le financement et le partenariat avec BlackRock nous permettent de redoubler d'efforts pour construire une infrastructure d'investissement de premier plan et accélérer l'adoption de l'investissement de détail en Europe.
Objectif du partenariat
Selon un communiqué, des millions d’Européens se sont lancés dans l’investissement ces dernières années, et une tendance croissante est attendue à l’avenir. De nouvelles propositions d’investissement ont émergé, offrant un accès facile et peu coûteux aux nouveaux investisseurs.
Les ETF sont populaires en raison de leur transparence et de leur rentabilité, en particulier dans les plans d'investissement mensuels automatisés. Ces projets devraient passer de 4.9 millions en 2021 à environ 20 millions d’ici 2026 en Europe.
Timo Toenges, responsable de l'activité iShares EMEA Digital Wealth chez BlackRock, déclare : « Le partenariat de BlackRock avec Upvest stimulera l'innovation dans la manière dont les Européens accèdent aux marchés et rendra les investissements moins chers et plus simples. »
« Partout en Europe, les ETF sont au cœur de ces nouvelles propositions et constituent souvent le choix par défaut des investisseurs, en tant que point de départ transparent, peu coûteux et facile à comprendre pour une nouvelle génération d'investisseurs », ajoute Toenges.
Ce partenariat permettra davantage fintechs, banques et gestionnaires de patrimoine pour rendre l'investissement accessible à leurs clients.
La collaboration vise à fournir une infrastructure de négociation, de règlement et de conservation pour la gestion de patrimoine numérique via une interface de programmation d'application (API) unique.
Martin Kassing, co-fondateur et PDG d'Upvest, déclare : « Avec seulement une fraction de la population européenne investissant dans des actions et des ETF, nous ressentons le besoin de fournir une meilleure infrastructure d'investissement aux entreprises facilitant des expériences d'investissement faciles et abordables. »
« Avec l'expertise en investissement de BlackRock, nous pouvons désormais aider n'importe quelle institution financière à améliorer son offre d'investissement. »
Bref sur BlackRock
Fondée en 1988 par huit personnes dans une seule pièce, la philosophie fondamentale de BlackRock est de donner la priorité aux besoins et aux intérêts des clients. La société prétend être un leader mondial des services d'investissement, de conseil et de gestion des risques, donnant la priorité à la responsabilité fiduciaire envers ses clients.
L'objectif de BlackRock est d'aider des millions de personnes à constituer une épargne abordable et accessible tout au long de leur vie en simplifiant le processus d'investissement.
Le cabinet déclare : « Notre objectif est d’aider de plus en plus de personnes à connaître le bien-être financier. Avec nos clients, nous contribuons à un monde plus équitable et plus résilient – aujourd'hui et pour les générations à venir.
L'approche d'investissement de BlackRock s'articule autour de trois principes fondamentaux. Premièrement, bien comprendre les objectifs d’investissement du client. Deuxièmement, rechercher les meilleurs rendements ajustés au risque dans le cadre du mandat spécifié. Et troisièmement, soutenir leur travail par des recherches, des données et des analyses approfondies.
Ces principes sont également appliqués rigoureusement à la durabilité et à la transition vers une économie à faibles émissions de carbone, selon l'entreprise.