Jusqu'à un passé récent, les crypto-monnaies étaient décrites comme des rivales du système financier actuel, qui promet d'augmenter les inclusions financières, de créer une économie transparente, etc.
L'objectif principal de la crypto-monnaie est la décentralisation. Cela signifie qu'ils ne sont contrôlés ni par une banque centrale ni par le gouvernement.
Par conséquent, les monnaies numériques ont gagné popularité massive parmi les économistes, les investisseurs, les banques et, bien sûr, le gouvernement.
En conséquence, les crypto-monnaies et blockchain technologie font l'objet de diverses controverses et discussions à l'échelle mondiale.
Répression crypto
Il y a quelques mois, Pékin a interdit aux banques et aux sociétés de paiement de fournir des services liés aux transactions de crypto-monnaie, effaçant 400 milliards de dollars du marché.
Le mois dernier, la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni interdit le plus grand échange de crypto-monnaie au monde Binance au Royaume-Uni. Notamment, Binance a été examiné dans plusieurs pays, dont les États-Unis, le Japon, le Canada et l'Allemagne.
Alors que les crypto-monnaies se répandent à travers le monde, des réglementations sont mises en place pour protéger les crypto-investisseurs et gérer ces devises.
Propositions de la Commission européenne
Dans les derniers développements, la Commission européenne (CE) a présenté un ensemble de propositions visant à réglementer et à renforcer les transferts de crypto-monnaie en utilisant les lois sur la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et la lutte contre le financement du terrorisme (CTF).
"L'objectif de ce paquet est d'améliorer la détection des transactions et activités suspectes et de combler les lacunes utilisées par les criminels pour blanchir des produits illicites ou financer des activités terroristes via le système financier", dit la Commission dans un communiqué.
Pour contrecarrer le blanchiment d'argent et d'autres crimes financiers, les échanges de crypto-monnaie qui transfèrent des Bitcoins et d'autres crypto-monnaies doivent collecter les détails de l'expéditeur et des destinataires. Les détails incluent le nom, l'adresse, le numéro de document personnel officiel, etc.
"Les amendements d'aujourd'hui garantiront une traçabilité complète des transferts de crypto-actifs, tels que le bitcoin, et permettront de prévenir et de détecter leur utilisation éventuelle à des fins de blanchiment de capitaux ou de financement du terrorisme", déclare la Commission.
La dernière loi de la CE est similaire à ce que l'on appelle travel règles pour rendre la transaction cryptographique traçable. La règle, qui est recommandée par l'organisme de surveillance intergouvernemental, le Groupe d'action financière (GAFI), s'applique déjà aux virements électroniques.
Mairead McGuinness, commissaire européenne aux services financiers, tweete : « La crypto-monnaie est l'un des moyens les plus récents de blanchir de l'argent. Nos règles s'appliqueront désormais à l'ensemble du secteur de la cryptographie. Nous interdirons les portefeuilles cryptographiques anonymes et veillerons à ce que les transferts de crypto-actifs soient traçables. »
Des éclaircissements bien nécessaires
Et c'est là que les ennuis ont commencé ! Cette annonce a fait chuter les crypto-monnaies. Par exemple, Bitcoin est passé sous la barre des 30 XNUMX $ et d'autres crypto-monnaies ont connu une chute libre. Cependant, le marché s'est redressé rapidement.
Selon David Z Morris de Coindesk, l'UE avait dénaturé la question du règlement proposé. Il a précisé en disant: "Plutôt qu'une interdiction des portefeuilles cryptographiques, les règles de l'UE imposeraient des règles plus strictes mais défendables aux fournisseurs de services monétaires, tels que les échanges ou les services de garde."
«En bref, l'interdiction aurait un impact sur l'équivalent cryptographique des comptes bancaires suisses, et non sur l'utilisation de la cryptographie comme espèces. Donc, si vous êtes disposé et capable de vous garder vous-même (ce que vous devriez faire de toute façon), vous pouvez toujours détenir et dépenser de la crypto de manière anonyme (à moins que vous ne commettiez un crime, cet anonymat ne durera probablement pas longtemps) », a-t-il déclaré. dit. Il convient de noter que les portefeuilles de crypto-monnaie sont anonymes par défaut.
Les nouvelles règles sont proposées en tant que modification du règlement de l'UE de 2015 sur les transferts de fonds (règlement 2015/847). Notamment, un vote sur les propositions est attendu plus tard cette année, après quoi il pourrait devenir loi.
"Ces propositions ont été conçues pour trouver le juste équilibre entre la lutte contre ces menaces et le respect des normes internationales, sans créer de charge réglementaire excessive pour l'industrie", a déclaré la Commission européenne. "Au contraire, ces propositions aideront l'industrie européenne des crypto-actifs à se développer, car elle bénéficiera d'un cadre juridique actualisé et harmonisé dans toute l'UE."