Amsterdambasé sur la quatrième ligne (précédemment sécurisé), Un startup qui fournit des solutions KYC et AML basées sur l'IA et conformes, a annoncé lundi avoir levé 50 millions d'euros auprès de Finch Capital et d'autres investisseurs nouveaux et existants.
Fourthline indique qu'elle utilisera les fonds pour devenir la "plate-forme technologique de choix incontestée" afin d'alléger le fardeau de la conformité pour les institutions réglementées en Europe.
Krik Gunning, co-fondateur et PDG déclare : « Nous avons pour mission d'aider les entités réglementées à lutter contre la criminalité financière de plus en plus complexe. Les énormes avancées technologiques de la dernière décennie ont été une arme à double tranchant : tandis que les consommateurs bénéficient d'un accès plus facile et plus rapide aux produits bancaires, les acteurs néfastes ont tiré parti de technologies telles que les contrefaçons profondes et l'ingénierie sociale telles que les mules monétaires pour augmenter le sophistication de leur fraude.
Fourthline : Lutte contre la criminalité financière
Fondée par Krik Gunning et Chris van Straeten en 2018, Quatrième ligne aide les banques et fintechs en vérifiant l'identité de milliers de nouveaux clients.
La société fournit une suite complète de produits technologiques propriétaires qui respectent les exigences locales KYC, AML et GDPR en Europe et au-delà.
Les solutions de conformité de Fourthline, alimentées par l'IA, permettent aux entreprises de répondre aux exigences réglementaires tout au long de leur cycle de vie, depuis l'intégration, la vérification et l'analyse, jusqu'aux enquêtes et au KYC continu à toutes les étapes de la croissance de l'entreprise.
Depuis sa création, l'entreprise affirme avoir enregistré une croissance de plus de 80 % par an.
Gunning poursuit : « Pour contenir la vague de criminalité financière, une série de technologies KYC, AML et anti-fraude ont été développées. Simultanément, les législateurs ont essayé de suivre le rythme, ce qui a alourdi le fardeau réglementaire des entreprises.
"Cependant, de nombreuses solutions ponctuelles RegTech n'allègent pas vraiment le fardeau de la conformité pour les entités réglementées, comme en témoignent les milliers d'employés effectuant des vérifications manuelles dans les banques qui ont déployé des solutions ponctuelles. Chez Fourthline, nous fournissons aux institutions financières une solution unique de qualité bancaire pour une conformité financière continue « à vie ». C'est ce que nous faisons », déclare Gunning.
Fourthline emploie plus de 270 personnes aux Pays-Bas, en France, en Espagne et au Royaume-Uni.
Il fonctionne avec l'Europe fintech des leaders tels que N26, Trade Republic, Qonto et Scalable Capital, et d'autres institutions financières réglementées telles que NN, Solaris et Western Union.
Fourthline affirme vérifier chaque année des millions de nouveaux clients, effectuant environ 200 vérifications qui examinent automatiquement les documents d'identité, les données biométriques, la résidence actuelle et les listes de sanctions mondiales, entre autres.
Grâce à ces vérifications, Fourthline découvre 60 % de fraude en plus et atteint un taux de précision de 99.98 %, affirme le Amsterdamsociété basée.
Radboud Vlaar, associé directeur de Finch Capital, commente : « Nous croyons fermement à la résolution des problèmes de conformité dans ce secteur grâce à une stratégie de croissance ciblée tirant parti d'une approche de plateforme utilisant une technologie propriétaire.